付款申请即付款业务向前延伸的业务申请单据，使得付款业务经过申请和审批后才得以执行。

 （1）支持手工新增、对接各类上游单据、集成外部接口形成付款申请 

（2）支持针对付款申请进行批量排款：批量填充结算方式、付款账号、支付渠道、期望付款日期、转账附言，填充完毕后直接下推付款单办理付款 

（3）支持针对付款申请进行拆分处理，满足单笔支付限额控制下需要将一笔申请拆成多笔完成支付的场景，以及一笔付款申请多结算方式等场景 

（4）支持逆向流程处理，付款单退单回付款申请环节，支持在付款申请中发起收款信息变更，保证源头错误从源头修改正确 

（5）支持选择库存票据、信用证到单进行付款结算

付款处理按业务划分为采购付款与其他付款，也支持委托付款。除支持境内支付业务的处理外，亦支持跨境支付与异币别付款。结算方式支持银企直联、现金、开票付款、库存票据背书付款、以及信用证付款等多种方式，并实现付款与资金云票据管理的集成。付款处理重点有如下功能： 

（1）新增：可直接新增采购付款或者其他付款。 

（2）删除：可对付款单进行删除、退单或者作废处理，允许退单操作的单据状态可在系统参数中设置；针对从付款排程下推的付款单，通过排程单退单退回到付款排程节点。 

（3）提交：可提交或撤销已提交的付款单。 

（4）审核：可对付款单进行审核或反审核。

（5）复制：可快速复制其他付款单，也可根据智能填充设置的规则智能批量填充付款单。 

（6）确认付款：可对付款单进行确认付款、取消付款、提交银企等操作。对于先付款后开票的场景，付款单审核后可通过“开票登记”驱动新开票据；对于利用库存票据背书付款的场景，付款单审核后可通过“确认背书”驱动票据背书；对于先开票后付款的场景，付款单编辑时可通过结算号选择库存应付票据，通过确认付款闭环；对于利用库存票据背书付款的场景，付款单编辑时可通过结算号选择对应应收票据，付款单审核后通过“确认背书”驱动票据背书；亦支持在付款单确认付款时关联库存应付票据以及已完成背书的应收票据。对于需要提交结算中心的场景，支持通过提交内部结算，自动生成内部金融的付款交易处理单。 

（7）支付信息变更：可对付款单做付款信息变更或者收款信息变更处理。 

（8）生成凭证：付款确认后生成凭证，可做预览凭证和删除凭证处理。 

（9）联查：可对付款单上查、下查，可直接下查银行付款单，支持联查凭证、联查回单、联查票据、查询结算记录、查看流程图、查看影像等功能。 

（10）导出网银文件：可针对 待上传网银支付的付款单按照银行网银模板要求导出Excel或者txt格式的文件，直接上传到对应网银处理平台上进行快速办理网银支付。 

（11）可支持打印、引入引出、刷新和退出等功能。

代发处理主要处理工资支付以及一对多的报销支付业务，支持委托代发，可通过银企接口一次支付多收款人的批量报销。对于工资代发单，支持对数据中的敏感信息加密显示，安全性更高。除支持境内支付业务的处理外，亦支持跨境业务与异币别业务的处理。代发处理重点有如下功能：

（1）新增：可直接新增工资代发或者报销代发。 

（2）删除：可对代发单进行删除、退单或作废处理，允许退单操作的单据状态可在系统参数中设置。 

（3）提交：可提交或撤销已提交的代发单。 

（4）审核：可对代发单进行审核或反审核。 

（5）复制：可快速复制系统中已存在的代发单。 

（6）付款：可对代发单进行确认付款、取消付款、提交银企、失败重付等操作。 

（7）生成凭证：付款确认后生成凭证，可做预览凭证和删除凭证处理。 

（8）联查：可对付款单上查、下查，可直接下查银行付款单，支持联查凭证、联查回单、查询结算记录、查看流程图、查看影像等功能。 

（9）可支持打印、引入引出、刷新和退出等功能。

收款管理按业务划分销售收款与其他收款，支持代理收款、收付协同业务的处理，支持交易明细自动收款入账生成收款单，支持通过收款认领后确认认领结果后生成收款单。收款处理重点有如下功能：

（1）新增：可直接新增销售收款或者其他收款。 

（2）删除：可对收款单进行删除、退单处理，其中允许退单操作的单据状态可在系统参数中设置。 

（3）提交：可提交或撤销已提交的收款单。 

（4）审核：可对收款单进行审核或反审核。 

（5）复制：可快速复制系统中已有收款单。 

（6）确认收款：可对收款单进行确认收款、取消收款等操作。如果收款登记的是收到票据，收款单审核后可通过“收票登记”驱动做应收票据登记，同时该收款单被确认收款；如果是先完成收票登记，收款单确认收款时可关联对应应收票据。 

（7）收款业务变更：收款单已经完成收款或已审核通过，发现收款业务信息有误需要更改，可通过“收款业务变更”进行处理。收款单中的收款类型、付款方信息、结算信息、手续费支持变更和修改。只有交易明细下推的、手工新增的、收款认领下推的【已审核/已收款】状态的收款单允许变更。收款单发起变更后会生成变更单，保存变更记录，同时支持针对变更单设置审批流程。变更单审核通过后变更生效，按照变更后的结果更新原收款单。 

（8）生成凭证：收款确认后生成凭证，可做预览凭证和删除凭证处理。 

（9）联查：可对付款单上查、下查，支持联查凭证、联查回单、联查票据、查询结算记录、查看流程图、查看影像等功能。 

（10）确认退款：针对由于种种原因导致已经支付的款项被对方退回，可在收到退回款项之后，通过确认退款关联已支付的付款单/代发单，同时支持全额退款和部分退款，涉及结算的系统支持进行部分自动处理。 

（11）确认退票：针对由于种种原因导致银行退汇/退票导致已经支付的款项被银行原路退汇，可在收到退回款项之后，通过确认退票关联已支付的付款单/代发单，涉及结算的系统支持进行部分自动处理。 

（12）补充合同号：针对已经收到的款项，在确认收款之后才明确该笔回款对应的合同号，那么支持事后补充合同号，从而便于与应收或者前段业务进行收款核销。 

（13）组织间清分：针对代他人收取的款项，在确认收款之后才明确该笔款项是代哪些组织收的款，支持事后进行组织间清分，从而便于形成双方的往来。 

（14）可支持打印、确认退票、确认退款、引入引出、刷新和退出等功能。

结算中心模式下的，收款企业委托结算中心代扣款项的业务申请；收款企业主动发起的，委托结算中心代扣付款企业的内部款项的业务，提交内部结算后，由内部金融处理完成后，划扣付款企业内部账户资金，增加收款企业内部账户的资金

可对付款单做付款信息变更或者收款信息变更处理。支付信息变更重点有如下功能：

 （1）付款信息变更：可变更业务日期、支付渠道、结算方式、结算号、付款账号、付款银行、转账附言。 

（2）收款信息变更：可变更收款人实名、收款账号、收款银行、转账附言。但是收款人实名和收款账号字段控制每次最多只允许变更一个。收款信息变更支持本人变更、相关人员变更、其他人员变更三种方式，本人变更即由变更发起人完成变更；而相关人员是指发起变更的单据上游的制单人，即出纳人员只是付款的执行人，准确的收款人信息并不知晓，需要由付款业务发起人或者相关人员进行变更；其他人员是指出纳人员指定给具体的人员进行变更。 

（3）支付信息变更除需要经过审批流程审批通过之外，还需要出纳人员执行最终变更确认操作才能使得变更生效。

收款单已经完成收款或已审核通过，发现收款业务信息有误需要更改，可通过“收款业务变更”进行处理。

 （1）收款单中的收款类型、付款方信息、结算信息、手续费支持变更和修改。 

（2）只有交易明细下推的、手工新增的、收款认领下推的【已审核/已收款】状态的收款单允许变更。 

（3）收款单发起变更后会生成变更单，保存变更记录，同时支持针对变更单设置审批流程。变更单审核通过后变更生效，按照变更后的结果更新原收款单。 

（4）如果变更前收款单已经生成凭证，支持对之前生成的凭证进行处理。支持变更凭证和生成凭证两种方式。对于需要将原凭证整张红冲，并根据新收款单生成新凭证的，通过变更凭证实现自动冲销原已过账凭证，并自动根据新单据找到对应凭证模板生成新凭证；对于只需要针对原凭证进行半边冲正的，需要根据变更单配置凭证模板，通过生成凭证实现半边凭证生成。

同名转账支持同一企业名称的不同账户之间互相转账。除支持境内转账业务外，亦支持跨境转账与异币别转账。同名转账重点有如下功能： 

（1）新增：可直接新增同名转账付款单。

（2）删除：可对同名转账付款单进行删除、退单或作废处理，允许退单操作的单据状态可在系统参数中设置。 

（3）提交：可提交或撤销已提交的同名转账付款单。 

（4）审核：可对同名转账付款单进行审核或反审核。 

（5）复制：可快速复制系统中已存在的同名转账单，也可根据智能填充设置的规则智能填充同名转账单。 

（6）确认付款：可对付款单进行确认付款、取消付款、提交银企等操作。对于先付款后开票的场景，付款单审核后可通过“开票登记”驱动新开票据；对于利用库存票据背书付款的场景，付款单审核后可通过“确认背书”驱动票据背书；对于先开票后付款的场景，付款单编辑时可通过结算号选择库存应付票据，通过确认付款闭环；对于利用库存票据背书付款的场景，付款单编辑时可通过结算号选择对应应收票据，付款单审核后通过“确认背书”驱动票据背书；亦支持在付款单确认付款时关联库存应付票据以及已完成背书的应收票据。对于需要提交结算中心的场景，支持通过提交内部结算，自动生成内部金融的付款交易处理单。 

（7）支付信息变更：可对同名转账付款单做付款信息变更或者收款信息变更处理。 

（8）生成凭证：付款确认后生成凭证，可做预览凭证和删除凭证处理。 

（9）联查：可对付款单上查、下查，可直接下查银行付款单，支持联查凭证、联查回单、联查票据、查询结算记录、查看流程图、查看影像等功能。 

（10）可支持打印、引入引出、刷新和退出等功能。

现金存取是用于记录企业库存现金的存入及支取的详细信息。其中现金账户到银行账户，则是资金存入；而银行账户到现金账户，则是资金支取

 （1）支持现金账户和企业的银行账户之间的款项划转（存取）信息记录的新增、删除、提交、审批、确认付款、生成凭证等过程管理 

（2）支持款项划转后的逆向流程管理，包括取消付款、反审核等单据处理 

（3）现金存取记录将联动更新现金日记账及相关银行账户日记账，实现一张单据关联两笔日记账记录

现金盘点处理功能用于帮助出纳核对库存现金账实是否相符，具体功能如下：

 （1）支持现金盘点业务的新增，可录入实点现金面额、张数等信息，并自动与现金日记账余额进行比对，计算盘点结果 

（2）支持已入账未付款、已入账未收款等调整项明细及金额、原因的录入，实现现金盘点精细化管理 

（3）支持空白现金盘点表及现金盘点结果的打印 

（4）盘点表支持附件上传 

（5）盘点处理支持提交、审批、生成盘盈/盘亏凭证及自动调整现金日记账、更新现金余额等操作

银行日记账主要用来反映银行存款增加、减少和结存情况 

（1）支持银行日记账明细记录的查询，可以按照会计期间或日期范围查询银行账户的日记账 

（2）登记日记账的方式受参数控制，目前支持按照单据登账、凭证登账、手工登账、混合登账四种方式，记账日期亦支持配置 

（3）日记账支持打印、引出及联查业务单据等功能

现金日记账主要用来反映企业库存现金增加、减少和结存情况

 （1）支持现金账户日记账明细记录的查询，可以按照会计期间或日期范围查询现金账户的日记账 

（2）登记日记账的方式同样受参数控制，目前支持按照单据登账、凭证登账、手工登账、混合登账四种方式，记账日期亦支持配置 

（3）日记账支持打印、引出及联查业务单据等功能

银行对账单主要用于维护和管理从银行获取的对账单信息，银行对账单后续用于与银行日记账勾对并完成对账处理

 （1）获取对账单的途径主要包括三种：一是开通银企互联的账户，通过银企平台自动下载；二是未开通银企互联的银行账户，通过网银下载数据后导入系统；三是支持手工录入

 （2）系统支持对账单的手工新增、删除、银行交易下载、打印、引入等操作处理

企业未达账的功能用于查询至截止日期为止，未达天数超过一定天数的银行已有交易但企业未记账的未达记录 

（1）系统支持按账龄、截止日期、币种、账户、组织等维度进行未达账的查询

 （2）支持未达账的引出

银行未达账的功能用于查询至截止日期为止，未达天数超过一定天数的企业已记账但银行尚无对应交易的未达记录

 （1）系统支持按账龄、截止日期、币种、账户、组织等维度进行未达账的查询 

（2）支持未达账的引出

余额调节表主要是银行存款对账结果的处理工作台，包括查询、提交、审批等业务处理

 （1）银行存款对账后，系统支持在对账界面点击生成余额调节表，实现余额调节表生成及预览，其中，余额调节表支持按期间生成，亦支持按天生成 

（2）支持对账后，在余额调节表界面批量进行对账结果的提交、审批、打印等操作处理

银行存款对账为出纳日常对账的处理界面，可选择具体的账户进行自动对账或手工对账

 （1）支持自定义配置对账规则，按照规则自动完成对账，优化算法，提高对账准确性和对账效率 

（2）手工对账支持单边勾、差额勾对对等特殊场景下的对账 

（3）支持余额调节表的生成及预览

认领中心是收款认领统筹人员的工作台。认领中心重点有如下功能：

 （1）确认认领结果及取消确认认领结果。 

（2）可以操作未认领入账及取消未认领入账；未认领入账后续正常认领后，在确认认领结果时，可参数控制是红字冲证还是原单变更，从而触发不同的操作。 

（3）可将不明确、需要业务认领的款项转发给指定用户及取消通知认领。 

（4）可以下查收款单及联查认领单。 

（5）可支持补充手续费并实现手续费按认领明细分摊。 

（6）可通过认领设置链接到收付入账规则进行收款认领通知方案设置。 

（7）可支持按列表引出、刷新和退出功能。

认领公告显示可认领和历史公告的收款认领通知信息。通知到当前用户的可认领通知单，在“可认领”页签；通知到当前用户的，除可认领外的所有通知单，都在“历史公告”页签。认领公告重点有如下功能： 

（1）可通过“认领”功能，对银行流水或者票据进行单笔认领。 

（2）可将不明确、需要他人认领的款项转发给指定用户认领。 

（3）如果自己的款项被别人认走并已确认认领结果，则可以发起申诉。 

（4）可对银行流水和票据进行合并认领及取消合并。 （5）可通过“联查”功能实现认领通知单联查认领单。 （6）可支持按列表引出、刷新和退出功能。

认领处理是对我已做了认领、变更、申诉、调整的各类认领单进行操作处理的工作台。认领处理重点有如下功能：

 （1）认领人完成认领并入账后，在认领总金额不变的情况下，发现自己的认领明细有误，则可发起认领变更。认领变更在确认认领结果时，可参数控制是红字冲证还是原单变更，从而触发不同的操作。 

（2）可支持删除、撤销、反审核、按列表引出、刷新和退出功能。

收款入账中心是收款入账（根据收款交易明细生成收款单）的统筹处理中心。收款入账中心重点有如下功能： 

（1）可按照收付入账规则配置的内容实现按规则入账，自动生成收款单。 

（2）可通过手工入账，生成收款单。 

（3）可根据自动匹配规则设置的内容实现交易明细与系统中已有收款单的自动匹配。 

（4）可进行确认已入账操作及取消入账操作，确认已入账支持只是针对流水修改入账状态由待入账到已入账，亦支持确认已入账时手工匹配系统单据，具体采用何种方式通过系统参数控制。 

（5）可对不明确需要认领的款项发起通知认领，也可取消通知认领。 

（6）可支持刷新和退出功能。

被动付款入账是对被动付款做入账处理（根据被动付款交易明细生成付款单），被动付款入账重点有如下功能：

 （1）可按照收付入账规则配置的内容实现按规则入账，自动生成付款单。 

（2）可通过手工入账，生成付款单。 

（3）可根据自动匹配规则设置的内容实现交易明细与系统中已有付款单的自动匹配。 

（4）可进行确认已入账操作及取消入账操作。确认已入账支持只是针对流水修改入账状态由待入账到已入账，亦支持确认已入账时手工匹配系统单据，具体采用何种方式通过系统参数控制。 

（5）可支持刷新和退出功能。

银行收付处理支持全局查看交易明细，以及交易明细的入账状态。银行收付处理重点有如下功能：

 （1）支持对交易明细进行上划确认和取消上划确认。

 （2）支持对交易明细进行下拨确认和取消下拨确认。 

（3）支持对交易明细进行代扣确认和取消代扣确认。

 （4）支持按列表引出、刷新和退出功能。

用于查询企业一段时间内整体的资金汇总情况

 （1）资金汇总表统计了企业资金（现金及银行存款）的汇总数，包括现金账户或银行账户的年初数、期初数、本期借方发生额、本期贷方发生额、本年累计借方发生额、本年累计贷方发生额、期末余额等数据，用于从整体上把握资金的流入、流出和结余情况 

（2）支持从组织、资金类别、账户、账户用途、账户类型、账户性质、合作银行等不同维度进行资金汇总情况的统计及分析 

（3）系统提供“组织+账户”、“组织+银行+账户”、“组织+账户用途+账户”等组合维度进行分组统计分析 

（4）支持统计报表的引出及打印

用于反映资金每日的收、支、结余信息的统计情况

 （1）资金日报表统计了企业所有账户（现金+银行）在报告日当天的资金收支情况，具体包括上日余额、本日收入、本日支出、本日余额等数据 

（2）支持按照资金组织、账户、资金类别、银行名称、账户用途、币别等不同维度进行报告日资金情况的统计分析 

（3）支持统计报表的引出及打印

资金日报表

（轻分析）

系统提供资金日报表轻分析功能，更加灵活地满足企业按需出具每日资金情况分析

 （1）支持按照资金组织、资金类别、开户行、账户、币别等不同维度进行轻分析方案的制定 

（2）支持轻分析报表方案自定义及发布

现金账户是指为了在系统中反映和正确核算企业库存现金情况而创建的虚拟账户，本菜单主要用于维护企业的现金账户的信息。

 （1）支持现金账户的新增、删除、禁用/启用、销户等操作处理 

（2）支持现金账户信息的批量引入和引出 

（3）维护现金账户信息时，可支持自定义现金账号、现金账户名称、币别等信息，便于后续根据业务发生可进行现金日记账登记、与总账对账等业务处理

银行账户主要用于维护企业在银行/财务公司/第三方支付机构开立的存贷款、往来等账户信息。

 （1）支持银行账户的新增、删除、修改、冻结/解冻、销户/反销户等操作处理 

（2）支持银行账户信息复制式新增、引入、引出等操作 

（3）支持多币种账户的系统管理，后续业务中可根据实际发生币种进行业务处理 

（4）对于管控策略为自由分配的银行账户，支持由创建组织分配给其他资金组织使用

维护银行账户信息之前，需要先通过本菜单维护账户用途。 

（1）用户可按照实际业务需求或者管理方面的需求自定义账户用途，例如培训专用支出账户、备付金账户、头寸账户等等；支持账户用途的新增、删除、禁用/启用、引入/引出等操作处理 

（2）支持按照集团企业管控策略不同进行账户用途的分配和共享，可灵活进行创建组织的管理权转让及控制策略调整

账户管理策略主要用于将企业账户管理过程中关于账户透支、支付限额、留存限额方面的共性管理要求维护成不同的方案策略，便于在银行账户维护时，选择适合对应账户的管理策略。

 （1）支持账户管理策略的新增、删除、修改、禁用/启用、引入/引出等操作处理 

（2）透支及支付限额控制可灵活选择在单据提交、付款任一环节或同时进行控制 

（3）支付限额策略支持单笔限额、日限额、月限额的多重管理 

（4）支持从账户管理策略联查到对应策略的银行账户应用情况。便于对账户管理策略调整时起辅助决策作用

网银子账户主要用于维护企业在银行开立的实体账户下所关联的子账户信息，便于后续在出纳付款时，用户可直接利用子账户向银行传递付款申请信息。

 （1）支持网银子账户的新增、复制、禁用/启用、引入/引出等操作处理 

（2）可维护网银子账户名称、账号、合作银行、资金组织、关联银行账户等信息，其中选择关联的实体账户需要开通网上银行，方可维护网银子账户信息

可根据用户填写习惯配置收款单金额字段的可编辑性

支持编辑应收金额计算实收金额，即填写应收金额，系统自动根据应收金额-现金折扣-手续费计算实收金额，且实收金额不可编辑

支持编辑实收金额计算应收金额，即填写实收金额，系统自动根据实收金额+现金折扣+手续费计算应收金额，且应收金额不可编辑

当登账参数=单据登账/混合登账时，才会涉及此参数配置；意为单据登记日记账，付款类日记账的记账日期如何取值

枚举值，包含：柜台、网上银行、银企互联，支持多选

当单据登账=单据登账/混合登账时，才会涉及此参数配置；意为单据登记日记账，日记账的记账日期如何取值

枚举值，包含业务日期、系统日期两个选

当登账参数=凭证登账/混合登账时，才会涉及此参数配置；意为凭证登记日记账，日记账的记账日期如何取值

枚举值，包含业务日期、系统日期、记账日期