结算中心系统用户手册(V10.2)本书著作权属于金蝶软件（中国）有限公司所有，，任何单位或个人不得以任何方式对本书的部分或全部内容擅自进行增删，改编，节录，翻译，翻印，改写。金蝶软件（中国）有限公司2005年04月I目录前言.1手册编写约定.7第一章金蝶K/3V10.2系统总体介绍..错误！未定义书签。第一节主控台.错误！未定义书签。第二节主控台编辑器.错误！未定义书签。第三节消息中心.错误！未定义书签。第四节我的K/3.错误！未定义书签。第五节系统设置.错误！未定义书签。第二章系统概述..9第一节系统结构.9第二节系统特点.11第三节应用流程.13第四节模块结构.16第三章系统维护.-19-第一节基础资料维护..-19-第二节系统初始化..-27-第三节系统设置.33第四节用户管理.45第五节日志信息.47第四章凭证.50第一节凭证录入.51第二节凭证查询.59第三节凭证过账.62第四节凭证汇总.64第五节模式凭证.65第六节双敲审核.66第七节单据生成凭证.67第五章资金结算..84第一节收款单录入.85第二节收款单查询.90第三节付款单录入.91第四节付款单查询.98第五节内部结算单录入.100第六节内部结算单查询.104第七节托收录入.110II第六章融资.113第一节银行、企业信贷管理.114第二节银行、企业信贷还款管理.118第三节企业委贷管理.122第四节企业委贷还款管理.124第五节银行、企业贷款展期管理.126第六节票据贴现管理.128第七节贷款担保管理.131第七章定期存款..135第一节银行、企业定期存款录入.135第二节银行、企业定期存款查询.139第三节银行、企业定期解活录入.141第四节银行、企业定期解活查询.144第八章利息管理..147第一节利息计算.147第二节利息查询.162第三节利率调整录入.167第四节利率调整查询.170第五节利息报表.171第九章账簿.173第一节总分类账.174第二节明细分类账.178第三节数量金额总账.182第四节数量金额明细账.184第五节多栏账.185第六节核算项目分类总账.188第七节核算项目明细账.190第八节核算项目余额表.191第九节核算项目明细表.192第十节核算项目汇总表.193第十一节核算项目组合表.195第十二节按日总账.197第十三节往来.197第十四节科目余额查询.210第十章资金报表..211第一节业务报表.211第二节财务报表.216第十一章资金分析.223III第一节平均数分析.223第二节对比分析.226第三节业务分析.227第十二章网上银行.错误！未定义书签。第一节银行账户余额查询.231第二节账户交易明细查询.251第十三章期末处理.253第一节期末调汇.253第二节结转损益.254第三节自动转账.255第四节期末结账.263第五节调汇历史信息表.264第十四章权限与控制.267第十五章术语表..273第十六章参考书目.277前言金蝶K/3V10.0产品用户手册1前言 关于本手册本手册主要是对结算中心系统的主要功能及操作方法作以全面介绍，使您深入浅出地了解该系统，并能灵活、有效地应用该系统，提升管理，帮助您获得成功。本手册主要包括以下内容： 概述及参考信息（附录） 如何利用本系统完成您指定的任务 怎样使用本系统界面中的各个功能 本系统的功能特点 如何对本系统进行设置本手册将金蝶K/3强大的系统功能按应用过程划分为设置操作、日常操作和期末操作三大部分进行详细阐述，使您在遇到应用难题时也不必为找不到头绪而烦恼，顺藤摸瓜就能轻松解决，必要的“警告”和“注意事项”还会给您带来更多的惊喜。附录部分为您提供专业词汇和相关书籍，使您更加准确地了解K/3系统的外延和内涵，以及蕴含的丰富的管理思想。还要提醒您注意的是，本手册中的界面图片只是列举的实例，可能与您在实际操作时略有不同，但并无大碍，相信您能够灵活地应用本系统解决实际问题。 本手册为谁而写本手册既适合于只有业务知识的电脑初学者，也适合于曾经用过同类软件产品的操作员，本手册由浅入深，难易结合，您不需要知道过多计算机知识也能得心应手。它将成为你最合作的工作伙伴！ 前提和假设假设您在本手册涉及的业务领域具有较好的工作经验和知识，并假设您对本系统基础知识有整体的了解。如果您没有使用过本系统，我们建议您接受一次或者更多的本系统的培训课程（请同金蝶本地分支机构联系，获得更多培训机会）。如果您希望了解更加深入的系统知识，如系统接口等，请先了解MSSQLSERVER知识并阅读结算中心管理系统2金蝶K/3V10.0产品用户手册K/3ERP系统相关技术文档。 严禁用户使用数据库工具修改系统数据K/3系统采用强大的MSSERVER系列数据库管理系统（DBMS）作为其数据存储方案；MSSERVER拥有完善的数据安全机制，同时提供了强大的工具使使用者在授权下能够创建、存储、变更、查询和维护数据库中的数据信息，如：单位管理器（EnterpriseManager）、查询分析器（QueryAnalysis）等工具；但是如果您在使用时修改K/3系统数据，你将有破坏系统数据完整性的风险，并且不能追查数据变更记录。因此，我们强烈劝告您不要用MSSQLSERVER数据库工具或其他工具修改系统表结构和数据，否则它的功能可能会同手册描述的内容不一致。 特别标志为了直截了当地提供你需要的操作步骤，节省您的宝贵时间，在文中的必要位置采用下列特别标志，为您提供一些捷径：警告说明用户以后可能会后悔这么做的操作，提示用户在做之前应该三思而后行。举例列举实例以便用户加深理解。定义定义内容中出现的财务或计算机术语。注意事项提供一些应用关键的描述。 其它信息来源和服务策略您还可以通过以下途径了解我们的系统，并获取您需要的服务和帮助。1.在线信息如果您需要及时了解K/3产品动态，交流产品应用解决方案，可以登录金蝶网站（http://www.kingdee.com/）。前言金蝶K/3V10.0产品用户手册32.售前咨询服务根据企业的发展和管理需要，提供管理咨询及解决方案，帮助企业作出快速、准确的决策。3.产品培训金蝶公司秉承技术创新、管理创新的宗旨，不断提供给客户完整的行业解决方案。在提供优秀产品的同时，不断推出配套的培训服务，帮助用户在应用软件时达到事半功倍的效果。4.实施咨询服务金蝶公司吸收十多万客户的经验，结合国内外先进的管理理念和管理软件的实施方法，推出符合中国国情的标准软件实施方法--金手指实施方法。我们愿意运用我们在管理领域及IT技术方面的知识，帮助顾客获得更大的成功！5.现场支持服务我们的资深专业人员面对面地和您沟通，在运行现场对问题进行研究分析，使问题迅速得到解决。6.CRM服务借助客户关系管理系统（KD-CRM）我们建立了客户综合信息管理库，能够快速地解决客户的问题并保留历史记录，以便提供长期、持续、高效的服务。7.CSP服务支持金蝶公司融合多年客户服务经验与国外先进的管理思想，提炼出客户常用的和最需要的服务为一体的CSP服务。它是以金蝶公司先进的科技手段和专业化的服务队伍为依托，在业界领先推出的项目完整、功能全面的系统性服务产品。8.呼叫中心通过客户呼叫中心服务（CallCenter），提供全面、周到的服务，快速解答客户应用问题。结算中心管理系统4金蝶K/3V10.0产品用户手册9.个性化服务针对单位个性化的需求，我们提供-量身定制-服务，使用一切资源，包括和合作伙伴一道为您提供全面的应用解决方案。10.便利服务金蝶不仅是解决方案的提供者，也是相关附属产品的提供者。我们提供的便利服务不仅省去您选择的苦恼，还有利于保证相关产品和系统的兼容性和一致性。11.合作联盟服务我们和其他IT领域先导型的企业进行战略合作，为您提供企业管理咨询、系统集成、相关知识培训等全方位的服务。在此，您不仅能得到金蝶的服务资源，也能以优惠的条件享受金蝶合作伙伴的资源。12.版本升级服务版本升级服务将使您随时代的进步而保持投资的增值，以优惠价格实现软件-以旧换新-。 关于本公司和K/3ERP产品金蝶国际软件集团有限公司是在香港联合交易所有限公司创业板挂牌上市的公众上市公司，股份代号8133。集团附属公司分别是金蝶软件（中国）有限公司、金蝶国际软件集团（香港）有限公司，其中金蝶软件（中国）有限公司下辖46家以营销、服务为主的分支机构。本集团开发及销售的软件产品包括针对中国企业管理需求的、通过互联网提供服务的企业管理及电子商务应用软件，和为企业构筑电子商务平台的中间件软件，本集团同时向顾客提供与软件相关的管理咨询与技术服务。K/3ERP系统是它融合先进的管理思想，结合国内企业实际情况，采用MSSQLServer7.0/2000大型数据库、三层结构和组件式开发等先进技术，严格遵循WindowsDNA架构提供网络分布式应用，抓住企业物流和资金流两条主线，优化企业流程，为企业管理层提供最佳的企业管理手段。使企业信息资源充分共享，全面提升企业的市场应变能力和整体竞争力。前言金蝶K/3V10.0产品用户手册5K/3ERP系统主要由三类主要解决方案组成：K/3财务管理解决方案、K/3工业管理解决方案、K/3商业管理解决方案。满足中国企业用户的功能需求。同时为了适应企业电子商务发展的需要，K/3ERP系统支持基于Internet的Web应用，提供基于浏览器的软件应用－K/3系统的e系列。K/3ERP系统数十个子系统和众多的解决方案充分体现了不同企业用户的操作习惯和管理要求。K/3ERP系统立足企业实际情况，充分吸收财务管理、MRPII、人力资源等先进的管理理念和技术，融合国内外ERP软件系统设计思想，集成了对企业物流、资金流、信息流的业务，优化了企业内部管理和控制的功能，提出和推行完善的“数据——信息——决策——控制”的企业管理解决方案，全面提升企业竞争力，帮助顾客成功。 致谢感谢您使用我们的产品及用户手册。我们将期待你的反馈意见，在本手册的最后附有客户意见反馈单，您可以在上面说明您对我们的产品或用户指南的意见和建议，并通过金蝶分支机构反馈给我们。手册编写约定金蝶K/3V10.0产品用户手册7手册编写约定为使手册更加简洁、明了，我们可以用简单的符号或词语代替部分文字描述：文字描述代替符号举例普通按钮或图形按钮【】确定按钮，可简化为：【确定】普通菜单项或树状结构菜单项〖〗单击文件菜单，可简化为：单击〖文件〗按下鼠标左键单击某一对象单击单击确定按钮，可简化为：单击【确定】选中某一对象按下鼠标右键右击选中MyDocuments文件夹，按下鼠标右键，可简化为：右击“MyDocuments”双击鼠标左键打开某一对象双击双击鼠标左键打开“picture”文件，可简化为：双击“picture”连续选择菜单及其子菜单或树状结构→选择〖程序〗→〖K/3系统〗→〖K/3系统控制台〗文件、窗体或标签页“”“引入凭证”界面窗体中的项＜＞下图窗体中的“源科目代码”可表示为＜源科目代码＞输入信息用下划线输入admin用户名和＊＊＊密码提示信息用斜体显示提示框中显示是否确认删除多栏账产品销售收入多栏式明细帐？第一章系统概述金蝶K/3V10.0产品用户手册9第一章系统概述结算中心（即财务公司或财务结算中心简称），是企业深化改革的产物，它既不同于银行，又与企业的财务部不同。它身兼银行和财会两种职能，即对真正银行来说，它是企业；对内部企业而言，它又担负银行的职能。为此，金蝶软件采用了当今最先进的组件化技术开发了结算中心管理系统。它支持远程应用，支持电子商务，完全满足集团分布式网络管理。结算中心管理系统是基于三层结构开发的产品，充分考虑了系统的安全性、可靠性、数据的准确性、实时性，其数据存储海量，适用于各类财务公司、集团结算中心以及银行等单位进行资金结算、融资存款、计息、资金分析等日常管理需要。结算中心管理系统的宗旨立足于数字化管理，以业务为中心、财务为核心，对凭证、资金结算、融资、存款、利息计算、资金报表、资金分析等进行一体化管理，可以实现企业资金的整体管理与调配，做到资金事前计划、实时控制和分析，加快资金周转，提高资金使用效益，帮助领导运筹帷幄、决胜千里，全面提升企业的核心竞争力。第一节系统结构本系统主要围绕企事业单位的结算中心的资金结算（包括活期存款）业务、定期存款业务、贷款业务展开，定期或不定期计算各业务单据的利息，最终生成凭证和产生报表，生成的凭证自动传递到总账系统共享。系统结构图如下：结算中心管理系统10金蝶K/3V10.0产品用户手册设置科目活期存款、定期存款、贷款开设账号活期存款、定期存款、贷款录入业务数据资金计划资金结算投资融资票据生成记账凭证计算利息利息报表资金报表、资金分析业务报表财务报表万能报表平均数分析对比分析业务分析初始化账号余额、历史资料(存贷)总账系统收款单付款单内部结算单划拨单软盘托收银行定期银行解活企业贷款企业还款贷款展期保证抵押贴现银行贷款银行还款贷款展期保证抵押企业定期企业解话记账凭证活期利息定期利息贷款利息委贷利息编制审核审批调整汇总表执行进度表集团票据与总账的共享:结算中心中各种业务生成的凭证能实时传递到总账系统，同时在结算中第一章系统概述金蝶K/3V10.0产品用户手册11心系统中能查看到总账中的报表。第二节系统特点本系统具有以下特点： 资金计划 资金结算 投资 融资 利息计算 资金报表 资金分析 银企互联 集团票据一、资金计划 为了充分发挥总体资金优势，合理配置资源，降低资金成本，实行资金预算与资金计划的管理制度是最普遍和行之有效的方法。 系统从资金计划的编制、审核、审批、调整、控制，到出汇总表与执行进度表，能帮您随心所欲地控制资金的流出、实时了解资金的流入。二、资金结算 资金结算主要解决企业之间由于商品交易、劳务供应以及资金划拨等业务所引起的货币收付与清算。整个系统采用了资金结算账号与会计科目融为一体的风格，能够非常灵活地处理资金结算工作中的录入、查询、修改、汇总等；通过资金结算模块也可以处理其他日常会计业务。 系统为您提供了各类单据制作功能，可以结合本单位情况自由定义单据，包括字体、字号。三、投资 投资主要记录资金投资的情况，包括银行定期存款与企业贷款的管理。系统可以根据业务单据智能地产生记账凭证，也可以根据凭证连查单据，真正实现了业务与财结算中心管理系统12金蝶K/3V10.0产品用户手册务合二为一。 银行定期存款以处理结算中心在银行的定期存款业务，企业贷款则处理内部企业向结算中心的贷款。 定期存款提供了定期续存功能、定期解活功能。能够灵活处理外币定期存款、外币定期解活业务，还可以自由设置定期存单。 企业贷款能根据贷款合同可以一次发放，也可以多次发放；还款业务根据贷款合同可以一次还贷付息，也可以多次还贷付息。系统还提供了外币贷款、还款业务与本位币核算自由换算，各种币别业务一气呵成。 贷款、还款查询条件可任意设置，查询方案自动保存，多层查询条件嵌套处理，查询速度快捷。 提供了灵活的单据打印功能。 提供了贷款展期、取消展期功能四、融资 投资主要记录结算中心融资资金的业务，包括银行银行贷款与企业定期存款管理。系统可以根据业务单据智能地产生记账凭证，也可以根据凭证连查单据，真正实现了业务与财务合二为一。 银行贷款以处理结算中心向银行进行贷款的业务，企业定期存款则处理内部企业向在结算中心的定期存款。 定期存款提供了定期续存功能、定期解活功能。能够灵活处理外币定期存款、外币定期解活业务，还可以自由设置定期存单。 企业贷款能根据贷款合同可以一次发放，也可以多次发放；还款业务根据贷款合同可以一次还贷付息，也可以多次还贷付息。系统还提供了外币贷款、还款业务与本位币核算自由换算，各种币别业务一气呵成。 贷款、还款查询条件可任意设置，查询方案自动保存，多层查询条件嵌套处理，查询速度快捷。 提供了灵活的单据打印功能。 提供了贷款展期、取消展期功能五、利息计算 处理各种活期存款、定期存款、贷款业务、透支情况、委托贷款等有关利息计算和查询。 能够灵活解决日后贷款利率、存款利率调整问题。第一章系统概述金蝶K/3V10.0产品用户手册13六、资金报表 按单位提供了存款汇总表、存款明细表、贷款汇总表、贷款明细表、定期存款汇总表、定期存款明细表等。 提供了各种汇总条件，能够及时输出多种信息表，满足不同人员的要求。七、资金分析 提供了贷款分析、存款分析、存贷对比分析、透支分析、逾期贷款账龄分析、逾期贷款分析等表图。八、银企互联平台 提供结算中心与工商银行、农业银行、建设银行、招商银行、中国银行（深圳）等数家银行的数据直联，真正提高企业的工作效率，发挥资金快速融通的功能。九、集团票据 实时了解分之机构票据的新增、背书、贴现、核销等情况，结算中心从宏观角度控制与把握集团票据的使用情况。第三节应用流程结算中心系统流程图（一）结算中心管理系统14金蝶K/3V10.0产品用户手册启用账套管理新建账套系统设置用户授权科目、账号授权关闭账套管理启用结算中心模板引入定义科目添加基础资料增加账号录入初始数据试算平衡后，结束初始化。全面启用系统，日常录入。第一章系统概述金蝶K/3V10.0产品用户手册15结算中心系统流程图（二）全面启用系统日常业务处理凭证处理账簿处理期末计算处理录入汇总按各种账簿格式查询打印期末调汇查询打印结转损益凭证过账过账报表处理期末结账所有业务凭证经审核后结算中心管理系统16金蝶K/3V10.0产品用户手册第四节模块结构结算中心系统基础资料设置初始化设置系统设置凭证资金计划资金结算融资利息计算集团票据资金报表资金分析银企互联期末调汇结转损益自动结转设置处理日常处理投资账簿期末处理期末结转设置处理金蝶K/3V10.0产品用户手册第二章系统维护-19-第二章系统维护基础资料是管理系统的数据基础，直接影响到系统处理数据的能力。单位或企业在第一次应用本系统前，必须做好各方面的准备工作，如科目、账号、币别、凭证字、计量单位、客户、部门等基础资料的设置。根据单位实际业务情况还须设置不同的系统参数；系统管理人员还须给各业务操作人员授予不同的权力等。等系统正常使用一段时间后，因实际业务变化的需要，还要不断修改以上所列的一些数据，所有这些操作都在维护模块完成。在系统维护模块中包含以下功能的维护： 基础资料维护 初始化 系统设置 用户管理 上机日志第一节基础资料维护在K/3主控台中，选择〖系统设置〗 〖基础资料〗 〖结算中心〗 〖系统资料维护〗。基础资料是K/3系统进行管理所必须的各项基础数据的总称，在系统中具体包括科目、账号、币别、凭证字、计量单位、结算方式、仓位、贷款用途、各种核算项目和辅助资料等。在K/3系统中，基础资料存在于每一个子系统，用户可以在每一个子系统方便的进行基础资料的维护。结算中心有一些其特定的基础资料如账号科目的设置、账号的设置，本节主要介绍这两点，其他有关基础资料维护的详细介绍请参见基础资料V10.2用户手册。结算中心管理系统-20-金蝶K/3V10.0产品用户手册 会计科目 账号一、会计科目维护在K/3主控台中，选择〖系统设置〗 〖基础资料〗 〖结算中心〗 〖系统资料维护〗。单击左边树形结构中的“科目”后，再单击【新增】，进入“会计科目－新增”界面，在界面内输入科目信息。数据项说明必填项（是/否）科目代码会计科目的代码。在系统中必须唯一，应该按照一定的规则进行编制。子科目与父科目之间用小数点进行分隔。是助记码帮助记忆会计科目的编码。在录入凭证时，为了提高会计科目录入的速度可以用助记码进行科目录入。例如：将“现金”科目的助记码输为“xj”，则在输入现金科目时输入“xj”，系统将会自动找到“现金”科目。否科目名称科目名称是该科目的文字标识。在命名科目名称时只需命名本级科目名称，不必带上级科目名称。输入的会计科目名称一般为汉字和字符。是科目类别科目类别用于对科目的属性进行定义。会计科目的属性系统都已作了设定，共分五大类：资产类、负债类、所有者权益类、成本类、损益类。系统中损益类科目的特殊处理主要体现在二个方面：第一、在执行“结转本期损益”功能时，所有定义为“损益类”的科目的本期实际发生额都将全部自动结转；第二、在自定义报表中设置取数公式时，设定为“损益类”科目便可取出其实际发生额。是余额方向余额方向是指该科目的余额默认的余额方向。一般资产类科目的余额方向在借方，负债类科目的余额方向在贷方。会计科目的这项属性对于账簿或报表输出的数据有直接影响，系统将根据会计科目的默认余额方向来反映输出的数值。例如：如果将“现金”科目的余额方向改为“贷方”，则其借方余额在自定义报表中就会反映为负数。是外币核算指定该科目外币核算的类型。具体核算方式分三种。1、不核算外币：不进行外币核算，只核算本位币。2、核算所有外币：对本账套中设定的所有货币进行核算。3、核算单一外币：只对本账套中某一种外币进行核算。若选择核算单一外币，要求选择一种进行核算的外币的名称。系统在处理核算外币的会时，会自动默认在“币别”功能中输入的汇率。是期末调汇确定是否在期末进行汇率调整。只有科目进行了外币核算，此选项才可用。如选择期末调汇则在期末执行“期末调汇”功能时对此科目进行调汇。否往来业务核算确定是否在期末进行往来业务核算。如果需要进行往来业务核算，则选中此选项。此项选择将影响到《往来业务对账单》和否金蝶K/3V10.0产品用户手册第二章系统维护-21-数据项说明必填项（是/否）《账龄分析表的输出》。数量金额核算确定是否进行数量金额辅助核算。若进行数量金额辅助核算，要求选择核算的计量单位。否计量单位选择科目的计量单位组及缺省的计量单位。只有科目进行了数量金额核算，此项目才可用。否现金科目选中此选项，则将科目指定为现金类科目。否下设账号下设账号是结算中心特有的选项，具体的账号有五种：活期存款、定期存款、贷款、贷款应收利息、委托存款，如果要在科目下设账号科目，则必须选中该选项。否银行活期科目选中此选项，则将科目指定为银行科目。否现金流量科目选中此选项，则将科目指定为现金等价物。否出日记账选中此选项，将科目指定为出日记账科目。否利息科目选中此选项，此科目可作为账号科目的计息科目。否科目计息确定是否需要科目进行利息计算。选中该选项后，可以输入日利率。否科目预算已经保存了的会计科目才能进行该项操作，具体参见基础资料V10.2用户手册。否业务用选中该选项后，该科目只能在业务单据（如结算.
