决策分析-整体介绍

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

决策分析-整体介绍

1 产品概述

1.1 产品介绍

决策分析应用主要包括了宏观经济主题、资源可视主题、资源配置主题、资金安全主题、业财融合主题5大主题。其中资源可视主题主要从司库业务出发，通过可配置化图形和报表工具，从综合分析、账户运营、头寸分析、融资分析、授信额度、担保管理、投资理财、流动性指标、结算管理、票证管理、应收应付、银行关系等业务维度实现司管理的全局资源可视，为管理者提供决策依据，支持用户自定义图形，报表可按组织视图对应管理层级逐级钻取，支持数据穿透到业务明细并导出。

一、资源可视主题的包括内容如下：

1、综合分析：对企业境内外上月和本月资金头寸、收益率、有息负债、平均利率、资产负债率、有息负债率、权益工具、净资产、与预算对比、环比等综合指标进行分析；

2、账户运营：对企业账户数量、银企开通率、资金集中度、账户用途分布、账户类型分布、账户变动情况、境内外银行分布、账户单位分布、久悬户分布等指标进行分析；

3、头寸分析：对企业头寸总额、可用资金、受限资金、资金分类及收益、资金区域分布、币种和境内外分布、资金变动趋势、境内外银行资金分布、单位资金分布等指标进行分析；

4、融资分析：对企业有息负债总额、币种分布、境内外分布、浮息和股息规模、直融和间融规模、长短期分布、到期期限分布、有息负债银行分布、融资结构分析、融资成本分析、有息负债趋势分析、权益工具分析等指标进行分析；

5、授信额度：对企业授信额度总额、已用授信额度、剩余授信额度、境内授信额度已用剩余情况、境外授信额度已用剩余情况等分析指标；

6、担保管理：展示了企业担保责任总额、融资类担保责任、非融资类担保责任、担保合同总额、担保超比例分析、被担保人类型分布、担保方式责任分布、担保期限分布、担保责任单位分布等指标进行分析；

7、投资理财：对企业投资理财余额、理财总额、理财收益、平均收益率、理财品种分布、理财趋势分析、理财单位分布、理财币种分布、理财机构分布等指标进行分析；

8、流动性指标：展示了企业资产负债率、有息负债率、流动比例、速动比例、利息保障倍数、货币资金对3个月内到期债务覆盖倍数、3个月内到期有息债务、3个月内到期债务占比等指标进行分析；

9、结算管理：对企业日常资金净流入、流入金额和笔数、流出金额和笔数、流入流出趋势、大额资金流入出、大额资金流入明细、大额资金流出明细等指标进行分析；

10、票证管理：对企业应收应付票据余额、发生额、单位分布、期限分布、承兑机构分布、应收票据客户排名、应付票据供应商排名、票据贴现银行分布、信用证郑余额和发生额、开证单位余额和发生额分布等指标进行分析；

11、应收应付：对企业应收应付账款余额、占比分析、账龄分析、单位排名、应收客户排名、应付供应商排名等指标进行分析；

12、银行关系：对企业境内银行存贷款分布、境外银行存贷款分布等银行关系相关指标进行分析；

二、资源配置主题主要包括资金运作，资金集中、资金计划、司库绩效等功能。资源配置主题主要内容包括如下：

1）资金集中：对企业的归集资金总额、财司归集资金、集团归集资金、可归集资金集中度、全口径资金集中度、归集资金单位分布、归集资金区域分布、资金集中趋势分析等指标进行分析。资金运作、资金计划、司库绩效相关内容发布中；

1.2 产品结构图

1.3 业务场景

决策分析可从银行账户、头寸余额、票据管理、结算管理、授信管理、担保管理、融资管理、应收应付、财务指标、银行关系等业务进行图表可视化分析功能。满足管理者在日常经营过程中决策效能的提升，及时掌握集团的资金收支情况、投融资情况及风险管控情况，需通过现金流分析、融资结构和融资成本分析、投资收益分析、风险分析等关键指标拆解和数据分析，从而降低流动性风险、优化融资结构、降低融资成本、提高企业收益、提升企业价值创造力。

2 业务流程图

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权限维护：决策分析角色（决策分析查询依赖轻分析功能，在权限分配时需要分配决策分析的角色才能正常查询决策分析相关指标图形）

取值参数：账户取值参数、头寸取值参数、融资取值参数、担保取值参数；

调度任务：交易汇总调度、融资成本调度、应收应付汇总调度、快照调度；

数据管理：流动性数据维护、预算指标维护

基础设置：不计头寸设置、大额资金配置、应收应付账龄、期间维度参数配置、资金集中取值配置

资金初始化：交易明细初始化、大额资金初始化

3 亮点特性

1、决策分析支持在不同业态下的组织视图进行按管理层级的逐级钻取，如下图所示：

2、决策分析支持按照历史日期进行查询，支持对历史数据的回归查询，如下图所示：

3、决策分析支持数据明细钻取及数据对应的单据查看，如下图所示：查看明细后如下图所示：

查看银行账号后如下图所示：

4、决策分析支持用户进行图形及过滤条件的自定义修改；在图形可自定义编辑图形，如下图所示：

对图形进行编辑，如下图所示：

5、决策分析支持用户进行不同的展示风格切换，可支持淡雅白和深邃蓝两种展示风格，其中淡雅白风格如下图所示：

深邃蓝风格如下图所示：

4 功能清单

一级菜单	二级菜单	功能说明
资源可视主题		资源可视主题主要企业日常业务出发，包括综合分析、账户运营、头寸分析、融资分析、授信额度、担保管理、投资理财、流动性指标、结算管理、票证管理、应收应付、银行关系等业务进行分析，通过可配置化图形和报表工具实现全局资源可视；为管理者提供决策依据，图形可按管理层级进行逐级钻取，数据可穿透到明细；
资源配置主题		资源配置主题主要从企业金融资源配置角度出发，通过可配置化图形和报表工具实现企业金融资源配置情况进行分析，资源配置主题主要包括资金运作、资金集中、资金计划，司库绩效等内容，目前只发布了资金集中内容；资金运作、资金计划、司库绩效相关内容未来规划；
决策分析日志		决策分析日志主要是对决策分析日常查询耗时及报错信息进行日志监控，定位决策分析在日常使用过程中存在性能和报错问题；
数据管理	流动性数据维护	流动性数据维护主要对企业日常财务数据的手工新增、删除、批量导入和数据获取，数据获取主要获取资金云的有息负债总额、权益工具、3个月到期负债数据并自动计算资产负债率、有息负债率、有息负债率（含权益工具）、流动比例、速动比例、利息保障倍数、货币资金对3个月内到期债务的覆盖倍数及3个月到期债务占比比例；
数据管理	预算指标数据维护	预算指标维护主要是对企业年度预算指标有息负债总额、净资产、权益工具、资产负债率、有息负债率、有息负债率（含权益工具）进行导入和删除；
数据管理	综合分析汇总数据	综合分析汇总数据主要对系统自动生成的数据进行查询或重刷，重刷时系统会根据流动性数据、预算数据及系统数据进行重现取数。系统可支持后台调度任务重刷；
快照管理	调度视图配置	调度视图配置主要对决策分析启用快照后对决策分析视图进行后台调度任务进行新增、删除、执行调度、启用/禁用配置
快照管理	快照版本查询	快照版本查询主要对决策分析生成的数据快照进行查询、启用/禁用的管理。
基础设置	不计入头寸配置	不计头寸配置主要对资金分析取数时对不计入头寸对应的账户用途进行新增、删除、启用/禁用配置。
基础设置	大额资金配置	大额资金配置主要是对资金结算中大额资金监控中对大额资金对应币种/金额阈值、取值方式及过滤条件进行设置。
基础设置	期限维度参数配置	期限维度参数配置主要是对到期的期间和趋势期间进行展示方式的月数和年数新增、删除、启用/禁用配置并绑定对应分析指标。
基础设置	应收应付账龄设置	应收应付账龄设置主要是对应收应付账龄进行自定义分组配置，应收应付账龄设置包括类型分组名称定义，期始天数、截止天数设置。
基础设置	资金集中取值配置	资金集中取值配置主要是对财务归集资金、集团归集资金、资金头寸总额、可归集资金中账户剔除或增加账户的适用条件进行配置。

5 本应用与其他应用的关联

5.1 账户管理

决策分析资源可视主题中账户运营取数来源为账户管理中账户开户、变更、销户、账户查询、低效账户查询数据并进行账户运营管理的指标分析；资金头寸分析中受限资金的取数关联账户中的受限用途维护数据；

5.2 银企互联

决策分析资源可视主题中头寸分析中取活期账户余额取数来源为银企互联余额查询的数据，决策分析资源可视主题结算管理取银企互联的交易明细进行流入流出分析和大额流入流出分析；

5.3 投资理财

决策分析资源可视主题中头寸分析中取通知、定期、理财资金的余额取数来源为投资理财业务的数据进行头寸的指标分析；

5.4 贷款管理

决策分析资源可视主题中融资分析中取贷款管理的银行借款提款单、还款单、利息单和企业借款提款单、还款单、利息单等相关融资业务数据进行融资管理的指标分析；

5.5 发债管理

决策分析资源可视主题中融资分析中取发债管理中的债券发行单、还款单、利息单等相关融资业务数据进行融资管理的指标分析；

5.6 授信管理

决策分析资源可视主题中授信额度中取授信额度单、授信额度占用、释放记录等相关授信业务数据进行授信额度指标分析；

5.7 担保管理

决策分析资源可视主题中担保管理中取担保合同及担保合同中的担保责任等相关担保业务数据进行担保管理指标分析；

5.8 结算管理

决策分析资源可视主题中结算管理中取资金结算的收付款单等相关数据进行资金流入流出的指标分析；

5.9 票据管理

决策分析资源可视主题中票证管理中取票据管理中的应收应付票据登记、应收票据背书、托收、质押、贴现、应付票据开票、退票、兑付等业务的数据进行票据余额和发生额的相关指标分析；

5.10 信用证

决策分析资源可视主题中票证管理中取信用证开证、到单等相关数据进行信用证的余额和发生额的指标分析；

5.11 固定资产

决策分析资源可视主题中的融资分析取固定资产中的融资租赁相关数据进行融资管理指标分析；

5.12 应收应付

决策分析资源可视主题中应收应付取财务云中应收应付单据及结算记录通过后台调度射生成应收应付余额及账龄的汇总表进行应收应付指标分析；

6 名词解释

专业名词	名词解释
时点/时期	时点指的是查询的某一个时间点，时期指的是查询一段时间，从开始日到结束日的数据统计，在决策分析的时期的数据统计为一段时间的归集资金平均值的统计。
可归集资金	可归集资金：可归集资金指的是企业除掉受限资金意外的所有资金余额，其中定期存款、通知存款和理财资金都被定义为企业可归集资金范围。
可归集资金集中度	可归集资金集中度指的是归集资金总额除以可归集资金等于可归集口径的资金集中度。
全口径资金集中度	全口径资金集中度指的是归集资金总额除以资金总额属于全口径的资金集中度。
到期期限	到期期限指的的贷款当前时间到到期日的期限统计，融资的到期期限统计不是按照提款单的到期日来统计，而是按照提款单对应的还款计划中的还款日期作为到期日来统计。
权益工具	是公司融资过程中形成的一种股权工具，在公司扣除债务后的资产中拥有剩余索取权的合约。在融资业务中通常指的是发行的永续债。