资源可视主题-投资理财

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

资源可视主题-投资理财

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产品版本	更新内容	更新日期
V6.0.1	初始版本，增加决策分析中投资理财的功能；	2023年10月28日


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1 简介

1.1 功能介绍

决策分析的资源可视主题主要包括综合分析、账户运营、头寸分析、融资分析、授信额度、担保管理、投资理财、流动性分析、结算管理、票证管理、应收应付、银行关系，本功能主要介绍资源可视主题中的投资理财的功能。

投资理财内容主要包括了投资理财余额和累计金额、单位理财余额和累计金额、投资理财趋势分析、投资理财币种分布、投资理期限分布、投资理财机构余额和累计金额等指标，以上指标支持逐级钻取报表及查看明细。

1.2 应用场景

在决策者需了解企业投资理财情况时可查看决策分析-资源可视主题-投资理财中对应关键指标项。

1.3 系统路径

【资金云】→【决策分析】→【资源可视主题】

1.4 关键取值说明

1、通知存款

字段名称	取值说明
资金组织	取单据存款组织
存款类型	存款类型=通知存款
存款机构	存款机构对应合作金融机构，通过参数控制不包括结算中心存款账户余额
银行类型	存款机构对应合作金融机构的银行类别
境内外标识	存款机构所在合作金融机构对应的国际的编码。按照国家编码的二字码和三字码识别是在的国家CN或CHN的是境内，其他的是境外，为空的默认为境内
所属区域	存款机构所在合作金融机构对应的国家
币别	取存款币别
存款金额	取通知存款单存款金额
存款金额折本位币	根据组织视图中最高组织对应的本位币币种和此组织绑定汇率表对存款金额进行本位币折算
当前余额	余额=当前存款金额-累计取款金额；存款日期和和取款日期小于查询日期的才会参与计算，已结清单据不取值
当前余额折本位币	根据组织视图中最高组织对应的本位币币种和此组织绑定汇率表对当前余额进行本位币折算
存款利率	1）存款利率类型=固定利率，存款利率=存款单上的存款利率 2）浮动利率类型=浮动利率，取存款利率=根据当前查询日期的时间取最新的参考率表对应存款期限的查询日期之前最近利率+ -浮动基点/10
开始日期	取通知存款单的起息日期
余额日期	查询日期
期限	无期限
1、选择对应组织视图组织旗下的所有末级组织； 2、起息日期小于等于查询日期的单据，结清日期大于查询日期； 3、单据状态=已审核； 4、存款业务状态不包括“存款中”存款中单据；

2、定期存款

字段名称	取值说明
资金组织	取单据存款组织；
存款类型	存款类型=定期存款；
存款机构	存款机构对应合作金融机构，通过参数控制不包括结算中心存款账户余额；
银行类型	存款机构对应合作金融机构的银行类别；
境内外标识	存款机构所在合作金融机构对应的国际的编码。按照国家编码的二字码和三字码识别是在的国家CN或CHN的是境内，其他的是境外，为空的默认为境内。
所属区域	存款机构所在合作金融机构对应的国家。
币别	取存款币别
存款金额	取定期存款单存款金额。
存款金额折本位币	根据组织视图中最高组织对应的本位币币种和此组织绑定汇率表对存款金额进行本位币折算；
当前余额	余额=当前存款金额-累计取款金额；存款日期和和取款日期小于查询日期的才会参与计算，已结清单据不取值。
当前余额折本位币	根据组织视图中最高组织对应的本位币币种和此组织绑定汇率表对当前余额进行本位币折算；
存款利率	1）存款利率类型=固定利率，存款利率=存款单上的存款利率 2）浮动利率类型=浮动利率，取存款利率=根据当前查询日期的时间取最新的参考率表对应存款期限的查询日期之前最近利率+ -浮动基点/10
开始日期	取定期存款单的起息日期
结束日期	取定期存款单的到期日期
余额日期	查询日期
期限	到期日期-开始日期
1、选择对应组织视图组织旗下的所有末级组织； 2、起息日期小于等于查询日期的单据，结清日期大于查询日期； 3、单据状态=已审核； 4、存款业务状态不包括“存款中”存款中单据；

3、投资理财

字段名称	取值说明
资金组织	取单据理财申购公司
投资品种	类型=银行理财（按投资理财品种对应的银行理财类型取值）
发行机构	发行机构对应合作金融机构，通过参数控制不包括结算中心存款账户余额
银行类型	发行机构对应合作金融机构的银行类别
境内外标识	发行机构所在合作金融机构对应的国际的编码。按照国家编码的二字码和三字码识别是在的国家CN或CHN的是境内，其他的是境外，为空的默认为境内
所属区域	发行机构所在合作金融机构对应的国家
币别	取存投资理财单对应币别
理财金额	取投资理财单对应金额，份额赎回按照赎回份额和每份的原始价值换算金额
理财金额折本位币	根据组织视图中最高组织对应的本位币币种和此组织绑定汇率表对理财金额进行本位币折算
当前余额	余额=当前投资理财金额-累计赎回金额；理财日期和和赎回日期小于查询日期的才会参与计算，已结清单据不取值，如果是份额赎回按照赎回份额和每份的原始价值换算金额
当前余额折本位币	根据组织视图中最高组织对应的本位币币种和此组织绑定汇率表对当前余额进行本位币折算
存款利率	1）存款利率类型=固定利率，存款利率=存款单上的存款利率 2）浮动利率类型=浮动利率，取存款利率=根据当前查询日期的时间取最新的参考率表对应存款期限的查询日期之前最近利率+ -浮动基点/10
开始日期	取投资理财起息日期
到期日期	取投资理财到期日期可以为空
期限	到期日期-开始日期，如果到期日为空折为无期限
余额日期	查询日期
1、选择对应组织视图组织旗下的所有末级组织 2、起息日期小于等于查询日期的单据，结清日期大于查询日期 3、单据状态=已审核 4、存款业务状态不包括“申购中”的单据

存款和投资理财收益取值和计算

投资金额、预计收益率、预计收益、实际收益计算取值
字段名称	取值说明
收益计算开始日	取每笔收益对应开始日期
收益计算结束日	取每笔收益对应结束日期
本次收益天数	取每笔收益对应收益天数
投资理财金额	取计算每笔收益对应的金额
预计收益率	取计算每笔收益对应预计收益率
收益转换天数	取收益率的转换天数
预计收益金额	取计算的每笔预计收益金额；未有收益产生会根据查询时间段计算预计收益
实际收益	取实际收益，折算投资理财实际收益率，未产生的收益将预计收益和实际收益累计计算平均收益率
根据投资金额、预计收益率、预计收益、实际收益计算取值计算平均收益率和投资总额及累计收益
取值分类	取值说明
查询开始日期	取查询期间的开始日期
查询结束日期	取查询期间的结束日期
权重	本次收益天数/（查询结束日期-查询开始日期）
平均余额	投资理财金额 * 权重
累计收益金额	取查询日期范围内的实际收益累计和预计收益累计
平均收益率	∑平均余额*收益率 / ∑平均余额（收益率需要根据实际收益反算，部分实际收益平均折算）

1.4 关键指标说明

指标名称	指标说明
投资理财余额	投资理财余额包括投资理财当前余额、预计收益率，支持合并抵消所在当前统计组织范围内的进行抵消，报表支持逐级钻取和查看明细
投资理财累计金额	投资理财总额包括投资理财总额、投资理财收益、平均收益率，支持合并抵消所在当前统计组织范围内的进行抵消，报表支持逐级钻取和查看明细
理财品种余额	投资理财品种余额包括投资理财品种余额、预计收益率，支持合并抵消所在当前统计组织范围内的进行抵消，报表支持逐级钻取和查看明细
理财品种累计金额	投资理财总额包括投资理财品种总额、投资理财品种收益、投资理财品种平均收益率，支持合并抵消所在当前统计组织范围内的进行抵消，报表支持逐级钻取和查看明细
单位理财余额	投资理财的单位理财余额包括单位投资理财余额、单位预计收益率，支持合并抵消所在当前统计组织范围内的进行抵消，报表支持逐级钻取和查看明细
单位理财累计金额	投资理财的单位理财总额包括单位投资理财总额、单位投资理财收益、单位投资理财平均收益率，支持合并抵消所在当前统计组织范围内的进行抵消，报表支持逐级钻取和查看明细
投资理财趋势分析	投资理财的趋势主要包括对过去期间内投资理财总额、投资理财收益、投资理财平均收益率进行趋势分析，报表支持逐级钻取
投资理财机构余额分布	投资理财机构余额分布包括投资理财机构余额、预计收益率，支持合并抵消所在当前统计组织范围内的进行抵消，报表支持逐级钻取
投资理财机构累计金额分布	投资理财机构总额分布包括投资理财机构总额、投资理财收益、投资理财平均收益率，支持合并抵消所在当前统计组织范围内的进行抵消，报表支持逐级钻取
投资理财期限分析	投资理财期限分析包括投资理财的原始期限很剩余期限分布进行分布，期限包括1个月内、1-2个月、2-3个月、3-6个月、6个月-1年、1年以上和无期限，报表支持逐级钻取