资源可视主题-担保管理

栏目:云星瀚知识作者:金蝶来源:金蝶云社区发布:2024-09-22浏览:1

资源可视主题-担保管理

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产品版本
更新内容更新日期
V6.0.1初始版本,增加决策分析中担保管理的功能;2023年10月28日






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1 简介

1.1 功能介绍

      决策分析的资源可视主题主要包括综合分析、账户运营、头寸分析、融资分析、授信额度、担保管理、投资理财、流动性分析、结算管理、票证管理、应收应付、银行关系,本功能主要介绍资源可视主题中的担保管理的功能。

      担保管理内容主要包括了担保责任总额、融资类担保责任、非融资类担责任、担保合同总额、担保超股比分析、被担保人类型分布、担保方式责任分布、担保责任单位分布等指标,以上指标支持逐级钻取报表及查看明细。


1.2 应用场景

      在决策者需了解企业担保责任情况时可查看决策分析-资源可视主题-担保管理中对应关键指标项。

1.3 系统路径

  【资金云】→【决策分析】→【资源可视主题】


1.4 关键取值说明

关键字段说明

字段名称取值说明
资金组织担保人所对应在资金组织
担保人取担保合同中的担保人信息分录中对应担保人,多担保人时担保合同取数按此分录及对应担保金额比例拆解。计算公式=担保比例 / 所有担保比例合计 * 担保合同金额,担保责任也是按此比率分摊担保责任
担保人类型担保合同中的担保人信息分录中对应担保人类型,担保人类型=本组织或内部组织
担保方式取担保合同中的担保方式,包括保证、抵押、质押  。担保方式中的保证、抵押、质押的担保责任金额按保证、抵质押所占比例分解
被担保人类型

担保合同中的被担保人信息分录中对应被担保人类型,担保人类型=本组织或内部组织

被担保人担保合同中的被担保人信息分录中对应被担保人
债权人类型取担保合同中债权人类型
债权人取担保合同中债权人信息
币别取担保合同中币种
担保合约金额取担保合同中担保合同金额;如果是多担保人,担保合同金额按照担保比例拆解
担保合约折本位币金额

根据组织视图中最高组织对应的本位币币种和此组织绑定汇率表对担保合约金额进行本位币折算

担保责任金额担保责任金额,担保合同中担保债务的数据债务开始日期小于等于当前日期的债务金额合计,按担保人比例进行分摊担保责任,对于提款单按照提款金额及还款记录小于查询日期计算担保责任,信用证按照开证金额-信用证到单已付款金额计算担保责任
担保责任折本比金额根据组织视图中最高组织对应的本位币币种和此组织绑定汇率表对担保责任金额进行本位币折算
担保开始日期取担保合同中担保合同开始日期
担保结束日期取担保合同中担保合同结束日期
担保范围取担保合同中担保范围
超股比取担保合同中超股比属性,默认否
是否融资性通过担保业务中对担保债务发生的业务类型判断,如果是银行借款、企业借款、债券的属于融资类,其他都属于非融资类
单据状态单据状态=审核
担保合同查询条件:

1、查询组织下所有对应末级资金组织

2、担保合同开始日期小于等于查询日期、担保合同的担保结束日期大于等于查询日期,担保已到期且担保合同还存在责任的也会取值。

3、单据状态=已审核

4、担保人类型=本组织、内部组织

5、担保合同为关闭状态且关闭日期大于查询日期的担保

6、如果是担保合同有变更时担保需要考虑变更担保合同的历史版本中所有合同中开始日期与小于等于查询日期最近一条


1.5 关键指标说明

关键按钮说明

指标名称指标说明
担保责任总额担保责任总额指标分析主要对集团担保责任总额进行数字展示,钻取报表中显示了担保责任总额、融资类担保责任、非融资类担保责任、本年到期担保合同的担保合同的担保责任及本年新签的担保合同的担保责任,支持逐级钻取和查看明细
融资类担保责任融资类担保责任指标分析主要对集团融资类担保责任金额进行数字展示,钻取报表中显示了担保责任总额、融资类担保责任、非融资类担保责任、本年到期担保合同的担保合同的担保责任及本年新签的担保合同的担保责任,支持逐级钻取和查看明细
非融资类担保责任非融资类担保责任指标分析主要对集团非融资类担保责任金额进行数字展示,钻取报表中显示了担保责任总额、融资类担保责任、非融资类担保责任、本年到期担保合同的担保合同的担保责任及本年新签的担保合同的担保责任,支持逐级钻取和查看明细
担保合同总额担保合同总额指标分析主要对担保责任锁对应的担保合同总额进行数字展示,钻取报表中显示了担保责任总额、融资类担保责任、非融资类担保责任、本年到期担保合同的担保合同的担保责任及本年新签的担保合同的担保责任,支持逐级钻取和查看明细
担保超股比分析
担保超股比分析展示担保人按股比和超股比担保的担保合同中责任金额数字和图形展示,钻取报表中显示担保单位名称、按股比担保、超股比担保及担保合计的担保责任金额,报表支持逐级钻取
被担保人类型分布被担保人类型分布展示担保人对下属单位企业类型进行分类文字和图形分析,企业类型分类包括集团内和集团外担保,钻取报表中显示了担保单位名称、对集团内担保、对集团外担保及合计的担保责任金额,报表支持逐级钻取
担保方式责任分布担保方式的责任分布是担保合同按照保证、保证金、抵押和质押四种类型的担保方式的担保责任分布的数字和图形分析,钻取报表中显示了担保单位名称、保证担保责任、保证金担保责任、抵押担保责任、质押担保责任及合计担保责任金额,报表支持逐级钻取
担保责任单位分布保责任单位分布展示下属单位对应的担保合同中担保责任分布进行分析,钻取报表中显示了担保单位名称、按股比担保、超股比担保及担保合计的担保责任金额,报表支持逐级钻取


2 主要操作

2.1 担保管理查询

操作步骤

步骤1: 点击菜单【资金云】→【决策分析】→【资源可视主题】点击担保管理页签如下图所示:

步骤2: 用户点击展示的数字或图形进行报表的逐级钻取,如下图所示:

步骤3: 用户在逐级钻取报表中可导出数据,也可以点击【查看明细】进行担保明细的查看,担保明细如下图所示:

资源可视主题-担保管理

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