存款业务申请

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

存款业务申请

1 简介

1.1 功能介绍

存款业务申请在存款模块中在对各个操作进行事前申请时使用。目前支持的申请类型有：存款申请、解活申请、续存申请。

1.2 应用场景

在业务申请单据中通过选择申请类型来区分各种不同的申请。各申请类型的定位如下：

存款申请：对存款进行事前申请。存款申请的定位是在用户对一笔银行或其他金融机构提供的存款要素有了基本确定，在内部发起对于这笔贷款的存入申请时使用。如果单纯是对存款行为进行申请，可能不是完全适用。
解活申请：在对已经存入的存款单据进行解活操作前，如果需要事前申请，可以通过解活申请来操作。
续存申请：在对已经存入，未解活，未到期的存款单据进行续存操作时，如果需要事前申请，可以通过续存申请来操作。

以上申请同时适用于不同的存款类型，比如：定期存款，通知存款等其他存款类型，具体的存款类型之间的区别会在存款品种基础资料中体现。

1.3 系统路径

【资金云】→【投资理财】→【存款管理】 →【存款业务申请】。

1.4 关键字段/按钮说明

1.4.1 关键字段说明

字段名称	详细解释
基本信息
申请组织	业务单据的申请组织，默认为用户登陆组织。
申请类型	在申请类型中区分业务申请单具体的操作内容：存款申请，解活申请，续存申请
存款单	在申请类型选择了解活申请或者续存申请的情况下，会出现选择存款单的字段，选择需要具体对哪一个存款单进行操作。
申请日期	申请单的申请日期，在存款申请和解活申请时，没有特殊含义。在续存申请时，申请日期即为续存日期。
申请信息
交易渠道	选择存款的交易渠道：线下处理或者银企直联。当选择银企直联后，操作后的业务单据可以通过列表界面的提交银企直联按钮进行在线操作。
存款组织	具体操作存款业务的组织。
存款机构	办理存款业务的机构，通常为银行或者其他金融机构。
存款品种	投资品种基础资料。在投资品种基础资料中的投资类型中选择具体的存款类别。在存款的业务单据中只能选到投资类型为存款的几个类别，比如：定期存款，通知存款，结构性存款，大额存单。不同品种间对于单据会有一定的变化。比如选择了通知存款的投资类型后，单据就不需要录入到期日。
利率类型	枚举：固定利率，浮动利率、区间利率。当存款的利率需要随着市场的变化而变动时，可以选择浮动利率。区间利率场景：当存款品种.投资类型 = 结构性存款时，可选择区间利率，并填写利率区间值。
到期续存	在新增业务申请时，可以事先约定此笔存款到期后如何处理。事后可以在星翰的智能方案处根据“到期续存”字段的值来进行系统自动续存的操作。在做续存申请时，会有具体的业务时间来判断此次续存是到期续存还是提前续存。
解活类型	字段在解活申请时才会出现，用以判断此次解活是到期解活还是提前解活，解活类型的不同会用不同的利率来计算利息。

1.4.2 关键按钮说明

按钮名称	详细解释
提交结算中心	当操作的业务类型为成员单位向内部结算中心（存款机构选择结算中心）发起存款申请的时候，在制作完申请单（已审核）后，可以点击提交结算中心按钮来将单据推送至结算中心受理。
存款登记	当操作的业务类型为新增存款，存款机构为外部金融机构的时候，在申请单审核完，可以点击存款登记进行存款业务单据的登记记录。
联查解活单	在解活申请操作后，会自动产生解活单，解活单由存款单据下推botp生成，联查解活单按钮可以在申请单上就直接联查生成的解活单。

2 主要操作

2.1 新增存款申请

（1）前提条件

无。

（2）操作步骤

步骤1：【资金云】-【投资理财】-【存款管理】-【存款业务申请】。

点击<新增>，进入【存款业务申请】单据新增界面，选择申请类型为存款申请。按照事前约定的内容，完善单据中要素。

注意事项：

如果是需要提交银企直联操作的单据，交易类型一定要选择银企直联。
如果存款的利率未来需要依靠市场利率的变动而变动，在利率类型处选择浮动利率，然后选择一个存款的利率表。
如存款品种为结构性存款，可选择利率类型为区间利率，填写利率区间值

步骤2：申请单提交审核完之后，就可以对这个申请单进行后续操作。

如果存款机构为内部结算中心，可以对这个存款申请点击提交结算中心，提交后在结算中心的存款业务受理中会出现一条存款申请的受理单据。结算中心在受理完单据后，存款单单据会自动生成。
如果存款机构为外部的金融机构，可以对这个存款单进行存款登记按钮的操作，点击后会生成暂存的存款业务单据，在业务要素完善后，就完成了存款业务的登记。

2.2 解活申请

（1）前提条件

已经有一笔正在存续中的存款业务单据。

（2）操作步骤

步骤1：【资金云】-【投资理财】-【存款管理】-【存款业务申请】。

点击<新增>，进入【存款业务申请】单据新增界面，申请类型选择解活申请，然后选择已经存续期内的存款业务单据。选择后单据中的存款基本信息会带入到申请单据中。

步骤2：存款不存在部分解活的业务操作，所以解活金额就是存款单的存款金额。选择到期续存，则解活完会在生成解活单据的基础上生成新的存款单据。在到期收益处可以填入此次解活预计获取的收益金额。预计解活日期代表申请完之后预计进行解活操作的日期。

步骤3：申请单提交审核完之后，会由选择的存款单据下推一张解活单。

注意事项：

如利率类型为区间利率，存款利率字段可修改

2.3 续存存款申请

（1）前提条件

已经有一笔正在存续中的存款业务单据。

（2）操作步骤

步骤1：【资金云】-【投资理财】-【存款管理】-【存款业务申请】。

点击<新增>，进入【存款业务申请】单据新增界面，申请类型选择续存申请，然后选择已经存续期内的存款业务单据。选择后单据中的存款基本信息会带入到申请单据中。此处只能选择到期不续存的存款单据，如果存款单据在一开始就选择了续存方案，可以通过智能方案来操作到期的自动续存，不用在走申请流程。如果选择了本金续存，则只会由本金生成一条续存单，如果是本息续存，则会连带利息一起生成一条新的存款单。