1.1 功能介绍

定期存款处理单据用以记录用户操作的定期存款业务，按照存款机构性质的不同分为外部存款和内部结算中心存款。定期存款单据可以在不操作存款申请的情况下直接登记。

1.2 应用场景

• 以存款机构性质划分：外部金融机构存款，内部结算中心存款。

• 以交易渠道划分：线下处理、银企直联。如果与金融机构对结果银企直联存款接口，可以在存款列表操作点击提交银企直联进行操作。

1.3 系统路径

【资金云】→【投资理财】→【存款管理】 →【定期存款处理】。

1.4 关键字段/按钮说明

1.4.1 关键字段说明

1.4.2 关键按钮说明

2 主要操作-定期存款存入登记

（1）前提条件

无。

（2）操作步骤

步骤1：【资金云】-【投资理财】-【存款管理】-【定期存款处理】。

 点击<新增>，进入【定期存款处理】单据新增界面，在单据上完成存款业务的要素。

在交易渠道选择线下处理。活期利率字段中的内容可以被用来做提前解活部分或者超过到期日部分金额的利息计算。

注意：如果存款机构是结算中心的存款，成员单位是不允许录入的，必须由结算中心录入审核后，自动生成成员单位的记录。