1.1 功能介绍

基于银行账户，根据银行日记账、或者银企互联的账户余额作为数据来源，进行利息的预提及结息

1.2 应用场景

活期计息，客户的应用场景有：

1、银行的活期存款一般是按季付息，当客户的存款余额大的时候，通过按月预提利息，每月先计入利息收入科目，这样可以更真实反映集团企业的损益情况

2、客户存在对银行活期存款利息计算进行复核的需求，通过系统先进行计息计算，然后再与银行支付的利息进行核对，确认银行计息的正确性。

3、计算利息的数据来源，可以是客户自己登记的银行日记账，但是日记账有记账时间的误差，这时也可以选择从银行下载的银行交易流水余额，满足用户计息正确性、及时性的需求。

本章节的结息处理，主要是处理银行给予企业利息时，进行利息核对及生成利息单据及凭证的业务处理流程

1.3 系统路径

【资金云】→【资金结算】→【活期计息】 →【批量结息】

【资金云】→【资金结算】→【活期计息】 →【结息记账处理】

1.4 关键字段/按钮说明

2 主要操作

2.1 主要操作1

前提条件

1、计息的银行账户已经建好

2、计息对象已经建好

3、如果数据来源为银行日记账，则资金结算下的银行日记账计息期间内是有余额的，如果数据来源为“银企余额”，则银企互联下的账户查询-余额查询下，在计息期间下是有余额的，如果当日没有余额，系统会自动取最近的余额作为当日余额。

操作步骤

步骤1：进入【资金云】→【资金结算】→【活期计息】 →【批量结息】，会弹出如下界面

在如上界面选择需要计息的计息对象，需要注意的是结息日是指结息操作日期，结息日当日不计息，计息结束日是结息日的前一天

系统进行批量结息时，可以点击界面的“金额”进行超链接，查看利息计算的过程，同时，还可以修改实际利息金额

步骤2： 在批量计息界面，点击【提交】按钮后，会生成结息记录，假设由于各种原因生成结息记录失败，可以点击界面的右上角的【删除】按钮进行删除，删除失败记录后，才可以进行审核。

步骤3： 对批量计息生成的记录，进行【审核】

步骤4： 进入【资金云】→【资金结算】→【活期计息】 →【结息记账处理】中，可以看到存款结息的记录，可以进行生成收款单后，与银行的交易流水进行匹配，也可以进行生成凭证的业务处理