1.1 功能介绍

活期存款计息对象、结息、预提操作

1.2 应用场景

活期计息，客户的应用场景有：

1、银行的活期存款一般是按季付息，当客户的存款余额大的时候，通过按月预提利息，每月先计入利息收入科目，这样可以更真实反映集团企业的损益情况

2、客户存在对银行活期存款利息计算进行复核的需求，通过系统先进行计息计算，然后再与银行支付的利息进行核对，确认银行计息的正确性。

3、计算利息的数据来源，可以是客户自己登记的银行日记账，但是日记账有记账时间的误差，这时也可以选择从银行下载的银行交易流水余额，满足用户计息正确性、及时性的需求。

本章节的预提处理，主要是处理因为与银行计息周期不一致，客户希望真实记录本期的利息收入，对利息进行预提操作生成利息单据及凭证的业务处理流程

1.3 系统路径

【资金云】→【资金结算】→【活期计息】 →【批量预提】

【资金云】→【资金结算】→【活期计息】 →【预提记账处理】

2 主要操作

2.1 主要操作1

前提条件

1、计息的银行账户已经建好

2、计息对象已经建好

3、如果数据来源为银行日记账，则资金结算下的银行日记账计息期间内是有余额的，如果数据来源为“银企余额”，则银企互联下的账户查询-余额查询下，在计息期间下是有余额的，如果当日没有余额，系统会自动取最近的余额作为当日余额。

操作步骤

步骤1：进入【资金云】→【资金结算】→【活期计息】 →【批量预提】，会弹出如下界面

需要注意的是预提日是指预提操作日期，预提日当日不计息，预提结束日是预提日的前一天

步骤2： 点击【下一步】后，进入预提界面，点击界面的金额，可以查看计息过程

步骤3： 点击【提交】按钮后，进行审核

步骤4： 进入【资金云】→【资金结算】→【活期计息】 →【预提记账处理】对生成的预提记录进行业务凭证处理。