变更记录

1 票据管理整体介绍

1.2 产品结构图

1.3 业务场景

记录票据信息，票据业务流转过程；支持采用承兑汇票，银行本票，支票的票据方式付款和收款业务；支持票据池业务，票据池内成员共享票据信息，票据池内成员之间可以串用票据池内的票据。

2 业务流程图

3 特性与亮点

3.1 票据管理台账，票据全生命周期管理

记录票据信息、票据业务流转过程。支持应付票据的开票和到期解付，支持应收票据的收票、背书、贴现、托收、托管、质押业务，支持空白票据的购置和领用。

（1）应付票据处理：企业通过【资金云】→【票据管理】→【应付票据】→【开票登记】完成应付票据的开票登记。登记后的应付票据，支持到期解付。

（2）应收票据处理：企业通过【资金云】→【票据管理】→【应收票据】→【收票登记】完成应收票据的收票登记；登记后的应收票据，支持背书、贴现、质押、托管、托收。

（3）票据业务集中处理：企业通过【资金云】→【票据管理】→【业务处理】→【票据业务处理】完成应付票据的解付，应收票据的背书、贴现、质押、托管、托收等操作。

3.2 票据与收付款业务集成联动

企业实际业务中常使用票据进行收付款，将企业的收付款行为与票据开票，收票，背书行为结合在一起，按照业务流程登记票据信息，提升用户体验，简化票据收付处理流程。

（1）付款单：支持付款开票登记应付票据、付款支持选择多张已登记的应收票据背书、多张已登记的应付票据、同时选择多张已登记的应付票据及多张应收票据。

（2）收款单：支持收票登记收款、支持确认收款时，选择多张已登记的应收票据，已登记的应收票据还可以做收票认领。

3.3 票据池集中票据资源，优化票据使用

票据的流动性较差，对于大型的集团型企业来说，在手票据过多，意味着资金占用，影响企业流动性水平。票据池完美的解决了这一痛点，共享票据池使得成员企业共享票据池内票据信息。企业可以使用票据池内其他成员的票据完成支付；融资票据池利用持有票据额度，通过质押的形式，新签发票据，实现将短期票据置换为长期票据，将大面值的票据置换成多个小面值的票据；票据池加速了票据流转，节约了现金，提升了票据资金利用率。

（1）票据池维护：票据池管理组织在【资金云】→【票据管理】→【票据池管理】→【票据池维护】内维护票据池的种类和加入票据池的成员。

（2）票据池票据：成员企业在【资金云】→【票据管理】→【票据池管理】→【票据池票据】内查看池内票据，并可对池内票据进行锁定、解锁、出池等操作。成员企业使用票据池票据时，需要先行锁定该票据，锁定的票据在一定周期内未被使用，将自动解锁，供其他成员使用。

（3）票据池调度：票据调度即池内票据背书。当成员企业使用池内其他成员的票据，需要票据池的管理者将该票据调拨至用票企业名下后才能出池使用。票据支持归集和下拨。调拨票据有两种方式，一种是将持票企业的票据直接调拨给用票企业，另一种是经由票据池管理组织将持票企业的票据间接调拨给用票企业。票据池管理者根据成员企业用票需要，在【资金云】→【票据管理】→【票据池管理】→【票据调度】内完成池内票据的调度。

3.4 电子票据对接主流商业银行，深度集成收付款业务和票据池

电子票据与票据管理台账、收付款业务、票据池深度集成，满足企业电子票据业务需求。对接主流商业银行电子汇票系统，支持在线开票、收票、背书等电子票据业务；对接银行融资票据池，支持在线签发票据、票据质押入池、出池等操作；支持实时查询票据池可用额度。

（1）开具电票付款：企业编制付款单后，选择开票登记付款，电票提交后发起提示承兑，收票后返回结果，标记支付成功；

（2）现有电票背书付款：企业编制付款单后，选择背书转让付款，电票提交后发起背书，签收后返回结果，标记支付成功。

（3）签收电票：支持按照应答规则自动签收待签收的电子票据；支持签收的电票按照入库规则自动完成票据台账的登记入库。

3.5 新一代票据按需部分转让

企业实际业务中常使用票据进行收付款，传统票据金额面值固定，企业持有的票据难以与实际支付需求金额匹配，导致存量票据流通困难，票交所新一代票据支持按需部分转让票据，彻底解决了这个问题。付款处理支持选择新一代票据后，维护转让金额，生成相应转让金额的业务处理单据，银行处理完成后，票据按照转让金额自动分拆，转让部分的票据状态变为已背书，未转让部分票据已登记状态，仍为库存票据。

4 功能清单

5 本应用与其他应用的关联

5.1 融资管理

开票业务或贴现业务可能涉及到授信额度的使用

5.2 资金结算

采用开出应付票据或应收票据背书的形式付款，使用票据池内应收票据付款，收票认领，登记应收票据收款。应付票据解付生成付款单据，应收票据贴现或托收生成收款单据。

6 名词解释

6.1 业务术语

6.2 电子票据状态

6.3 业务操作状态

6.4 新一代电子票据状态及流通标识