用户场景

随着信息化的发展，企业经营活动的款项的收支信息都是通过直连对接的形式获取，票据的收付也是款项收支的一类。然而，纸质的票据面临不易保管、运输、易伪造等缺陷，难以充分发挥票据的优势。因此，在实际业务中，电子票据逐渐取代纸质票据成为企业主要收付方式之一。

电子票据是指出票人依托电子商业汇票系统，以数据电文的形式，委托付款人在指定的日期向收款人或持票人无条件支付确定金额的票据。电子商业汇票分为电子商业承兑汇票和电子银行承兑汇票。

金蝶云·星瀚资金云为企业提供电子票据的在线出票、提示承兑、提示收票、签收、背书、质押、贴现及提示付款等功能，处理企业经营活动中各类电子票据的收付业务。

图1 电子票据业务数据流转示意图

特性介绍

特性1：在线出票处理

在线出票处理支持应付票据的出票登记、提示承兑、提示收票以及撤销操作。

在线出票流程及电票状态如下图所示：

图2 在线出票业务流程及电票状态图

企业通过【票据管理】→【应付票据】→【开票登记】完成出票信息的维护后，操作“提交电票”将出票信息通过【票据管理】→【电票在线服务】→【在线出票处理】功能发送至商业银行，通过操作“更新操作结果”、“提示承兑”、“提示收票”等按钮，完成在线出票。

图3 在线出票处理列表

图4 在线出票详细页面（电票票样）

具体操作详见：在线出票处理操作指引

特性2：待签收票据处理

票据签收业务支持以下四种场景：

场景一：承兑人对出票人发起的提示承兑的票据以及对持票人发起的提示付款的票据做出签收或拒收操作响应；

场景二：收款人对出票人发起的提示收票的票据做出签收或拒收操作响应；

场景三：被背书人对背书人发起的背书的票据做出签收或拒收操作响应；

场景四：质权人对出质人发起的质押的票据做出签收或拒收操作响应。

电子票据支持在线或离线的签收/拒收操作。

图5 票据业务参与者角色

承兑人、收款（票）人、质权人、被背书人通过待签收票据处理功能操作“获取待签收票据”功能获取待签收票据的信息。待签收票据可以通过操作“更新操作结果”、“在线签收”、“在线拒收”、“离线签收”、“离线拒收”等按钮完成待签收的签收或拒收操作。

图6 待签收票据列表

图7 待签收票据详细页面（电票票样）

对于收款人签收提示收票待签收的票据和被背书人签收背书待签收的票据会依据入库规则入库生成应收票据台账。

图8 票据入库规则页面

具体操作详见：待签收票据处理

特性3：在手票据处理

在手票据处理支持电子票据的在线背书、贴现、质押、托收（提示付款）操作。

下图为在手票据业务流程及电票状态图：

图9 在手票据业务流程及电票状态图

企业通过【票据管理】→【业务处理】→【票据业务处理】完成背书/贴现/质押/托收业务的维护后，操作“提交电票”，将背书业务信息发送至【票据管理】→【电票在线服务】→【在手票据处理】，系统自动发送至商业银行，通过操作“更新操作结果”完成在手票据的处理。

图10 在手票据处理列表

图11 在手票据处理详细页面（电票票样）

注意：央行新一代电子票据在到期时，由银行端自动发起提示付款，不需要持票人主动发起。

具体操作详见：在线出票处理操作指引

特性4：电票操作状态变更

银企与商业银行交换电票数据信息及状态时，正常情况下，票据状态会根据银行传输数据自动更新，但也可能存在更新状态不及时、不一致的情况。金蝶云·星瀚资金云的票据管理支持对操作失败的电票变更状态。在【票据管理】→【电票在线服务】功能内操作“修改电票操作状态”修改电票操作状态。电票操作状态变更支持对电票的操作状态及电票状态进行变更，变更单审核后即完成了变更。

图12 修改电票操作状态功能列表

特性5：电票操作日志

电票的各种操作都是经由银企云向商业银行发送请求，所有的请求及返回结果都记录在【银企互联】→【账户查询】→【银企日志查询】功能内。通过观察银企日志，可以直观的查看电票数据传输的报文，该报文是银行直接返回的，在出现异常的情况下，日志能够提供准确的银行返回的异常信息或错误码，有助于用户快速分析异常原因，从而排除故障。

图13 银企日志查询菜单

图14 银企日志详细页面（银行返回报文）

总结

金蝶云·星瀚资金云-票据管理是基于企业或企业集团票据日常管理的需要，直连对接商业银行的电票服务系统，实现了企业电子票据在线签发、收票、背书、贴现等票据业务功能；同时，结合业务特性和使用习惯，将票据台账、出纳收付款业务、电子票据业务集成并整合，实现电子票据与纸质票据全生命周期、全业务流程的管理。在未来，电子商业汇票产品还将致力于精简流程步骤、降低信息维护、智能识别和快捷操作方面的优化和改进。

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