1.1 功能介绍

在企业的贷款或者投资行为中涉及到各种各样的货币利率，一般货币利率类型分为两类：固定利率、浮动利率。

（在星瀚产品的贷款模块的有些单据中利率类型被分为了固定利率、浮动利率、协议利率三种，其中协议利率在单据逻辑上与固定利率相同，但是协议利率支持利率调整，固定利率不支持。）

这两种利率类型的含义：

• 固定利率：固定利率是指在整个借贷期限内，利率不随其他因素的变化而变动的利率，即整个借款期间内不存在利率重置周期。注意：如今人民币借款已经基本要求使用LPR来报价，LPR虽然是一个市场浮动利率的参考标的，但是只要借款人和债权人约定好具体的利率确定日期及加点数，在整个借款周期内不再随着LPR的变动来改变借款利率的场景，依旧属于固定利率类型的借款。

• 浮动利率：浮动利率是在借贷期内可定期调整的利率，常常采用基本利率（参考利率）加成计算。市场比较有名的浮动利率标的有：libor、Hibor、sofr、LPR等等。

所以在浮动利率类型情况下，需要在录入单据时了解清楚具体业务操作时第一次确定利率的时间以及未来的借款周期内是以哪一个，在填入时记录相关信息后，系统可以自动生成之后每一次的利率确定日期。涉及具体的业务单据字段含义如下：

当业务单据没有选择融资模型，或者选择融资模型后没有即打开sofr按钮又同时打开了复利按钮情况下。

当业务单据选择融资模型，并且在打开sofr按钮又同时打开了复利按钮情况下。

在对单据上的字段按照实际业务情况填写后，系统提供了一个选择重置方式的选择：利率重置方式

1. 周期性重置：周期性重置情况下才允许选择重置周期，选择后系统会在提款单的利率重置页签自动生成预测的每一个利率重置的日期，并且从基础资料的参考利率中获取利率值。在未来的日期中一旦利率有了变化，通过利率重置调度（智能核算机器人）来自动更新利率值。

2. 即期重置：不按照某一个周期来变动利率值，但是所选择的参考利率一旦发生变化，则提款单计算利息所使用的利率也自动发生变化。具体变化同样通过利率重置调度来进行。

3. 手工重置：系统不自动更新利率重置记录，在需要的时候用户通过提款单列表界面的手工重置按钮来变更提款单利率重置记录中所使用的利率值。

4. 结息后重置：在每次支付完利息（不包含还本付息）的情况下进行利率重置。
   

2 主要操作

2.1 主要操作：利率重置调度配置

前提条件

提款单选择了浮动利率情况下，周期性重置和即期重置需要通过利率重置调度来实现对单据的利率重置变更。

操作步骤

步骤1： 在智能核算机器人中进行设置。

注意事项：智能核算机器人的前置条件尽量设置的详细准确，否则可能会影响性能或者不知道原因的数据问题。