贷款利息匡算
变更记录
产品版本 | 更新内容 | 更新日期 |
V5.0.023 | 初始版本 | 2023年6月25日 |
1 简介
1.1 功能介绍
对目前系统中的贷款数据提供利息的匡算功能,用户可以自定义开始日期、结束日期,系统匡算出在这个日期阶段内大致
需要支付的利息金额。
1.2 应用场景
当用户需要使用自定义的时间来知道这段时间内大概需要的利息金额的时候。
1.3 系统路径
【资金云】→【贷款管理】→【报表】 →【贷款利息匡算】
1.4 关键字段/按钮说明
过滤字段
字段名称 | 详细解释 |
组织查询方式 | 选择是通过资金组织选择还是资金组织视图来查询报表 |
债权人性质 | 集团内/集团外。区分查询数据:集团内包含债权人是内部结算中心或者内部资金组织的情况,集团外为外部机构,金融机构等。 |
数据来源 | 银行提款/企业提款/债券发行。区分查询数据:选择后确定具体需要匡算的数据来源。 备注:报表数据源均只过滤单据状态为已审核的业务单据。 |
计息开始日期 | 默认空,用户手工录入
|
计息结束日期 | 默认为系统日期,用户可以自行修改
|
提款单号 | 根据上述选择的数据范围,提供提款单号的选择。为空时表示查询所有上述范围内的数据。 |
报告币别 | 选择最终利息测算后展示的币别,不同提款币别的数据需要经过同一个报告币别的折算才能统计在一起。 |
统计维度
统计维度 | 说明 |
借款组织 | 以资金组织为维度,统一展示同一个资金组织在不同债权人情况下的提款利息匡算情况,并对同一资金组织的数据进行汇总。 |
债权人 | 以债权人为维度,统一展示同一个债权人给不同的资金组织的放款利息匡算情况,并对同一债权人的数据进行汇总。 |
主要计算逻辑
基本公式:利息金额=计息本金*(计息结束日-计息开始日)*利率/计息基准分母,计算过程中使用的利息计算方法、计息基准以提款单或融资模型中的字段值为准,逻辑如下:
1、计息开始日、计息结束日使用查询条件中的值或者业务单据上的起息日和到期日比较后取值;
2、计息期间的利率值均根据业务单据的利率重置记录获取;
3、计息本金使用提款单还款计划的还款日期、已还本金来做匡算的本金分段,在已还本金有值时,使用提款本金减去已还本金;
4、付息计划不参与匡算表的利息计算
2 主要操作
2.1 主要操作1
前提条件
报表的过滤内容符合条件后,点击查询。
操作步骤
贷款利息匡算逻辑:对选中的提款数据,依照提款单上的利率设置来测算选择的日期范围内,提款单产生了多少利息,与提款单本身的付息计划无关,日期范围内如果提款单有还款计划到至的本金变动,会在测算时按照本金分段来处理。
贷款利息匡算
本文2024-09-22 23:14:56发表“云星瀚知识”栏目。
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