融资方案介绍

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

融资方案介绍

1 简介

1.1 功能介绍

记录一个融资资源的具体内容，形成方案。

1.2 应用场景

当融资业务人员获取融资资源后，可以将其在系统中记录成方案。方案最终可以挂载在融资申请中，供审批人进行选择。

1.3 系统路径

【资金云】→【融资管理】→【贷前管理】→【融资方案】

2 主要操作-融资方案新增

步骤1：进入融资方案，点击“新增”按钮

步骤2：输入此次融资方案基本信息

基本信息折叠栏

字段名称	详细解释
方案编码	配置编码规则，自动生成
方案名称	用户自行定义方案名称
融资申请	填写此方案关联的融资申请。只能选择暂存或已提交未审批的融资申请，关联后具体的方案内容会出现在融资申请中
融资品种	选择融资品种基础资料，此处融资品种按照债权人类型进行过滤筛选
融资业务分类	选择此次融资方案对应的融资业务分类
开始日期	填写融资开始日期
期限	输入期限，以数字+Y、数字+D、数字+M格式输入
结束日期	根据填写的开始日期与期限自动算出结束日期，或者填写结束日期以后，根据开始和结束日期自动算出期限
债权人类型	选择债权人类型：银行、非银金融机构、结算中心
债权人	选择系统内的存在的债权人基础资料，类型根据债权人类型进行过滤筛选
融资币别	选择此次融资方案中对应的币别
融资金额	选择此次融资方案中对应的金额
还款方式	选择此次融资方案中对应的还款方式，还款方式影响融资操作后的还款和付息计划
担保方式	选择此次融资方案中对应的担保方式，担保方式影响融资操作后需要登记的担保内容
利率类型	选择此次融资方案中对应的类型，固定利率或者浮动利率
贷款年利率	当利率类型选择固定利率时，填入此次固定利率对应的贷款年利率
利率重置周期	当利率类型选择浮动利率时，填入此次浮动利率对应的重置周期，每一个重置周期浮动利率重定价一次
参考利率	当利率类型选择浮动利率时，填入此次浮动利率对应的参考利率
利率浮动基点	当利率类型选择浮动利率时，填入此次浮动利率在参考利率的基础上增加或者减少的点数。利率点数1BP=0.01%
综合成本	系统自动计算，金额值等于下列融资成本折叠栏中每个分录的成本金额相加
综合成本率	系统自动按照综合成本金额与方案中填写的融资金额，计算年化的融资成本
其它补充说明	用户自行填入自定义说明

融资成本折叠栏

字段名称	详细解释
成本构成	默认产生一条利率分录，按照方案中填写的利率和本金金额计算出的利息成本金额。新增一套分录后，可以选择一种费用类型，此处选择费用类型基础资料
年化利率\费率	当成本构成为利息是，此处显示方案中输入的利息利率，当成本构成为某一种费用类型时，此处用户手填一个利率
成本金额	根据前两列成本构成与年化利率\费率自动计算出的成本金额