融资申请介绍

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

融资申请介绍

1 简介

1.1 功能介绍

在银行借款或企业往来等融资业务发生之前，提供融资业务申请功能，提供申请阶段已经可以确认的交易要素供审批人审批确认。同时支持挂载融资方案，提供不同的融资方案供审批人选择。

1.2 应用场景

融资业务人员根据企业自身需求从融资渠道获取某个或多个融资资源后，在企业内部进行融资行为的申请，由审批人员对于具体的融资方案进行选择和对融资行为进行审批。

1.3 系统路径

【资金云】→【融资管理】→【贷前管理】→【融资申请】。

2 主要操作-融资申请新增

2.1 进入融资申请，点击“新增”按钮

2.2 输入此次融资申请基本信息

申请信息折叠栏

字段名称	详细解释
单据编号	编码规则自动生成
借款组织	从已有、且有操作权限的资金组织中选择此次融资的主体
申请日期	默认为系统当前日期，可以更改
项目	选择系统内存在的项目内容，匹配此次融资背景，非必选
借款币别	选择融资币别，从系统币别中选择
借款金额	填写借款金额
借款人银行账号	选择借款人的银行账号
需出具方案	打开按钮单据中将出现融资方案的录入界面。同时隐藏融资信息折叠栏下面的所有内容。融资信息内容填入在融资方案中（详见融资方案手册）
融资用途	手工填写融资用途
信用评级	带出所选发行计划中的信用评级，可根据具体发行进行修改
托管机构	带出所选发行计划中的托管机构，可根据具体发行进行修改
担保方式	带出所选发行计划中的担保方式
承销方式	带出所选发行计划中的承销方式，可根据具体发行进行修改
资金用途	带出所选发行计划中的资金用途，可根据具体发行进行修改
备注	其他备注说明

融资信息折叠栏

字段名称	详细解释
融资品种	从融资品种基础资料中选择符合此次融资申请的品种
融资业务分类	选择此次融资的融资业务分类
债权人类型	根据选择的融资业务分类，区分不同的债权人类型，比如银行类的融资业务，债权人类型为银行或类银行金额机构。企业往来类的融资业务，债权人为客商等其它
债权人	根据债权人类型选择此次融资申请的债权人
预计开始日期	填写融资开始日期
期限	填写融资的期限
预计结束日期	根据融资的开始日期与期限自动算出融资的结束日期，或者填写结束日后自动计算融资期限
担保方式	选择一种或多种与此次融资相关的担保方式
利率类型	选择此次融资的利率类型，利率类型分为固定与浮动，选择后展示不同利率类型的填写内容
贷款年利率（%）	当选择固定的利率类型时，由用户填入此次融资的年化利率数值，后续无法进行利率重置
利率重置周期	当选择浮动的利率类型时，由用户选择利率重置的周期，此周期决定了浮动利率根据何种频率重置一次利率
参考利率	当选择浮动的利率类型时，由用户选择此次浮动利率在重置时用于参考的市场报价参考值。参考利率中的市场数据在资金云-基础资料-交易管理-参考利率中维护
利率浮动加点	当选择浮动的利率类型时，填写在参考利率值的基础上增加的固定点数值
还款方式	选择一个还款方式。用以表示此次融资将来对于还款的要求
预占授信	如果在系统中需要进行授信的控制，在申请阶段已经与债权人谈好了授信的占用，则可以在此选择预占的授信额度单。选择且申请审批通过后，额度单将有相应的额度被预占。在合同或借款单据审批后，预占额度转化为实际占用