融资初始化介绍

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

融资初始化介绍

1 简介

1.1 功能介绍

历史融资业务数据的初始化，使能在系统中进行后续的业务操作。

1.2 应用场景

用于维护在初始化时点之前历史发生的融资业务，对其初始化，使能在系统中进行后续的业务操作或者统计分析。

1.3 系统路径

【资金云】→【融资管理】→【初始化】→【银行借款初始化】/【企业借款初始化】/【债券发行初始化】。

2 主要操作

2.1 基础设置

授信类别：系统预置了“综合授信”，根据银行给本企业的授信类别，进行维护。
融资品种：系统预置了“银行贷款”、“委托贷款”、“中期票据”、“公司债”等。根据企业管理需要，维护本企业涉及的融资品种，系统预置但本企业不涉及的可禁用。
结息方案：系统预置了常见的结息方案，例如“按季末月20号”、“按月20号”……等七种，根据企业涉及的结息方案，进行维护，系统预置但本企业不涉及的可禁用。
分期还款方案：系统预置了常见的分期还款方案，相关的自动生成还款计划功能仍在研发，可先不维护此基础资料。
融资提款的银行账户信息如果原先没有在系统中维护，也需补维护到系统中（财务云->“出纳”，或资金云->“账户管理”），此银行账户信息在后续融资还款、付息时，会做为默认账户带出来。

2.2 授信额度登记

进行借款业务初始化前，需先将授信额度登记好。
循环使用的授信协议按当前协议总额度进行额度登记。
非循环使用的授信协议按当前可用额度进行额度登记。

2.3 担保合同登记

进行借款业务初始化前，需先将担保合同登记好。
额度担保需要先通过授信额度进行关联。

2.4 借款业务初始化

历史存续的融资借款业务信息，需进行初始化登记，可通过在初始化界面上新增录入，或在数据模板上整理好数据，引入到系统中。登记的信息包括合同信息、提款信息、还款计划、展期信息（如有），以及已还本金、上次结息日等。数据模板支持自定义。（说明：数据模板支持自定义，系统中预置的模板适用于无展期的场景）
占用“循环使用的”授信额度的借款业务，初始化登记时需关联授信额度。
占用“固定”授信额度（即非循环使用的授信额度）的借款业务，初始化登记时不关联授信额度。
若合同有关联的担保合同，需选择对应的担保方式，额度担保信息通过占用授信时自动带出。
借款业务初始化的生成的提款处理、还款处理和付息处理业务数据不会生成下游收付款单据，也不会生成凭证。
在初始化菜单界面，核对登记的借款业务信息无误后，可以点击“结束初始化”操作，操作成功后，即可在“借款管理”菜单查看到相关的合同、提款、还款计划、付息计划等信息并进行后续日常的贷后业务操作，例如还款、付息、利息预提等。
如果发现数据有误，也可以在初始化界面进行“反初始化”操作，但前提是结束初始化后未在系统中进行过还款付息等业务操作。
注意事项：结束初始化后请务必检查核对初始化生成的借款合同、提款处理中的字段信息，特别是提款处理中的还款计划、付息计划、利率重置记录，若存在已还款金额、已付息金额，需检查还款计划和付息计划存在已执行的记录并且日期、金额准确。

2.5 正常业务处理注意事项

初始化结束后的日常业务处理，不再在“初始化”菜单操作，而都在“授信管理”和“借款管理”等菜单下进行。
系统支持借款提款、还款、付息等场景自动生成凭证，以及自动利息预提和冲销，在日常业务处理前，企业需根据管理需要，在“智能核算”应用配置好各场景的凭证模板，以及自动预提的智能方案。
债券发行、企业借款业务初始化操作和上面介绍的银行借款初始化操作类似。