企业借款合同介绍

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

企业借款合同介绍

1 简介

1.1 功能介绍

企业借款指企业与企业间的往来贷款、委托贷款等形式的贷款。其中签署的合同，在合同中约定贷款的有效期限，借款金额，以及对应的利率标准。

1.2 应用场景

当企业向其他企业获取借款融资时，对贷款合同进行登记。

1.3 系统路径

【资金云】→【融资管理】→【企业借款】→【企业借款合同】。

2 主要操作

企业借款合同新增：进入企业借款合同列表，点击<新增>按钮。

基本信息页签

输入企业借款合同基本信息。

字段名称	详细解释
合同单据编号	配置编码规则，自动生成
单据状态	字段在提交后出现，呈现单据状态
登记组织	字段在提交后出现，显示登记此单据的组织
借款人	选择基础资料中的资金组织，默认为登录用户的资金组织
融资借款申请	从已有并且已审核的融资借款申请中进行选择，融资申请的融资业务分类只能为普通贷款和银团贷款
借款类型	带出融资申请中的融资业务分类，或手工选择
融资品种	选择基础资料中已有的融资品种
融资模型	选择已经设置好的融资模型，其根据融资品种，业务分类，还款方式，利率类型过滤
债权人类型	带出所选融资模型中的债权人类型，如无融资模型，则默认显示内部单位由用户自行选择
债权人	从债权人类型选择后的基础资料中选择，内部单位或者客商或者其他
合同号	用户手工填入，如融资合同无合同号可以为空
合同名称	用户手工填入
合同签约日期	用户手工填入合约签约的日期，默认显示为系统当前日期
合同开始日期	用户手工填入合约签约的日期，默认显示为系统当前日期
期限（ymd）	用户手工填入期限，格式为ymd，其中为数字
合同结束日期	由用户填入的合同开始日期与期限自动计算结束日期。同时也可以由用户填入合同开始日期与结束日期，系统自动计算出期限字段值
借款币别	带出融资模型中指定的币别，如果融资模型中币别为不指定或没有设置融资模型，则此处由用户手工选择币种资料中的货币币别
借款金额	带出融资申请中的借款金额，如无融资申请则用户手工填写合同约定的金额
提款方式	带出融资模型中设定的提款方式，如无融资模型则用户手工选择分期条款或一次性提款
借款用途	选择出纳模块中的资金用途
借款人银行账号	用户选择债务人资金组织项下所开立的银行账户资料
担保方式	选择此笔融资的担保方式，可以多选，选择后需要在提款后的担保折叠栏录入融资对应的担保合同信息担保方式选择包含保证、抵押、质押时，系统校验担保信息必填。
日历	选择日历，可以多选，最多选择4个，多选时工作日为各个日历工作日的交集。没有选择时默认系统日历，日历影响融资的到期日，结息日等计算信息的日期选择

输入融资合同的计息和还款信息。

字段名称	详细解释
利率类型	由所选融资模型的利率类型带出，如无融资模型则用户手工选择其一
合同签订利率（%）	当利率类型是固定利率时，需要填入合同签订的利率，数值为本分比近位后展示，比如4.35
参考利率	浮动利率情况下，选择参考利率基础资料中的参考利率名称，用以确认融资未来计算利息的利率参考基准
利率浮动基点（BP）	浮动利率情况下，输入选择加或减的BP数
逾期利率浮动比例（%）	填入逾期利率浮动的比例，在融资发生逾期时，原利率进行比例浮动后计算。
还款方式	由所选融资模型的还款方式带出，如无融资模型则用户手工选择其一。还款方式影响提款后的还款计划生成。当选择自定义还款时，可以在提款后自行维护还款计划
结息方式	由单据所选择的还款方式决定，当还款方式为自定义时，可以自行选择结息方式
计息基准	由所选融资模型的还款方式带出，如无融资模型则用户手工选择其一。计息基准影响利息计算的方式
结息方案	如果结息方式选择固定频率结息类型的，则需要选择结息方案，用于生成付息计划

费用信息页签

费用信息页签用来记录融资合同以及对应提款项下的费用信息。当融资费用基于融资合同产生时，点击增行按钮逐行增加新增行。当融资费用基于提款产生时，在提款单的费用页签中点击新增行，单据审核后汇总至融资合同处显示。

字段名称	详细解释
提款编号（发行编号）	当费用分录中的明细来源于提款单时，此处显示提款单的编号，如果是合同项下的费用，则字段为空
选择费用方案	从费用方案基础资料中选择，默认带出费用方案中预设的费用类型、费用金额/费率、是否已结算
选择费用类型	从费用类型基础资料中选择
填写费用日期	费用发生日期
币别	默认为发行币别
填写费用金额	具体的费用金额
填写费率	填写费率后自动计算费用金额，费用金额=发行总额*费率
选择结算方式	如果要进行结算，填写结算时使用的结算方式
选择对方单位类型	控制对方单位的选择范围，选择“其他”时，对方单位手工输入
选择/填写对方单位	费用支付给的对方单位名称
填写对方银行账号	费用支付给的对方银行账号
选择对方开户银行	从行名行号基础资料中选择，费用支付给的对方开户银行
选择是否已经结算	如果选择为“否”，则生成具体的融资费用后，可在融资费用单据上结算生成付款单
填写备注	其他备注说明

业务信息页签

业务信息页签用来记录融资合同关联的业务信息。有合同单据中的融资模型中的业务信息选项决定显示哪些折叠栏信息，如无关联融资模型，则显示全部折叠栏信息。

银团信息折叠栏：当融资属于银团贷款类型时维护下列信息。

字段名称	详细解释
银团角色	选择贷款银行在银团贷款中的角色
银行名称	从合作金融机构中选择银行名称
份额金额	填写此银行在此次银团借款中占据的份额金额
描述	用户自定义填写

项目信息折叠栏：当融资属于项目融资时关联的项目信息。

字段名称	详细解释
项目编号	选择基础资料中项目列表中的项目内容
项目名称	带出所选的项目名称
描述	用户自定义填写

贸融关联折叠栏：当融资属于贸易融资时，关联相关的贸易信息。

字段名称	详细解释
关联类型	出口订单、进口订单、进口信用证、出口信用证。选择需要关联的贸易背景类型
关联单据编号	出口订单、进口订单时用户自行填写订单编号。当选择进口信用证时，F7选择信用证应用中的到单信息。当选择出口信用证时，F7选择信用证应用中的交单信息
受益人	当关联类型为订单时，用户手工填写。当关联类型为信用证时，自动带出所选交单或者到单的中的单证受益人信息
到期日	当关联类型为订单时，用户手工填写。当关联类型为信用证时，自动带出所选交单或者到单的中的单证到期日信息
描述	用户自定义填写
未付（收）金额	当关联类型为订单时，用户手工填写。当关联类型为信用证时，自动带出所选交单或者到单的中的收付金额信息
币别	当关联类型为订单时，用户手工填写。当关联类型为信用证时，自动带出所选交单或者到单的中的币别信息

供应链融资折叠栏：当融资属于供应链融资时，关联相关的供应链融资信息。

字段名称	详细解释
核心企业	选择基础资料中商务伙伴中的数据
选择供应链的贸易背景方向	采购订单、销售订单
订单编号	填写销售和采购的订单编
执行日期	填写此笔订单的执行日期
描述	用户自定义填写

担保信息页签

担保方式选择包含保证、抵押、质押时，系统校验担保信息必填。

合同执行页签

合同执行页签在合同单据提交完后出现。用来记录此笔合同的执行情况。

合同执行总览

字段名称	详细解释
合同状态	1，登记中：单据在录入阶段，且单据状态为暂存时。2，已登记：单据已录入，且单据状态在提交状态。3，执行中：单据在已审核状态，准备或已经开始提款在执行状态中。4：已结清：单据已经结清，还款付息已经全部完成。
已提款金额	记录合同已经提款的金额，由项下的提款单提款金额汇总
未提款金额	记录合同剩余的未提款金额
已还本金	记录合同项下提款单中所有已经归还的本金
未还本金	记录合同项下提款单中所有剩余未还金额
已付利息	记录合同项下提款单中所有已付利息
测算未付利息	记录合同项下提款单中所有测算的未付利息之和
是否逾期	记录合同是否逾期

提款计划

字段名称	详细解释
预计提款日期	由用户自行维护日期，填写预计提款计划日期
预计提款金额	由用户自行维护日期，填写预计提款金额
备注	用户自行维护备注

提款信息

以分录形式展示每一份提款单的信息，包括单据编号，提款单信息等内容。

还款信息

以分录形式展示每一张合同项下提款单中关联的还款信息，包括还款日期，还款金额等。

付息信息

以分录形式展示每一张合同项下提款单中关联的付息信息，包括付息日期，付息金额等。

还款计划

以卡片形式展示每一张合同项下提款单中关联的还款计划。

付息信息

以卡片形式展示每一张合同项下提款单中关联的付息计划，点击查看测算详情显示此条付息信息详细记算详情。

利率重置信息

以卡片形式展示每一台合同项下提款单中关联的利率重置信息。