企业提款处理介绍
1 简介
1.1 功能介绍
企业提款处理指在登记了企业借款合同以后进行的提款行为，一个合同只能进行一次或多次提款在合同登记或者合同关联的融资模型中约定。
提款时产生此笔提款具体的还款计划、付息计划，结合实际的执行情况汇总至融资合同中。
1.2 应用场景
当企业登记完企业借款合同后进行提款操作。
1.3 系统路径
【资金云】→【融资管理】→【企业借款】→【企业提款处理】。
2 主要操作
2.1 企业借款合同新增
以下两种方式选择其一
进入企业借款合同列表，点击“提款”按钮。
进行企业提款处理列表点击新增关联企业借款合同。
基本信息折叠栏
输入企业提款处理的基本信息。
| 提款单编号 | 配置编码规则，自动生成 |
| 单据状态 | 暂存、提交、已审核 |
| 合同单据编号 | 当单据由合同单据下推时自动生成，当单据由处理列表新增时F7选择银行借款合同列表中的合同 |
| 合同号 | 提款单关联的合同单据合同号 |
| 合同名称 | 提款单关联的合同名称 |
| 借款人 | 提款单关联的合同的借款人信息，即提款资金组织 |
| 债权人类型 | 提款单关联的合同的债权人类型信息 |
| 债权人 | 提款单关联的合同的债权人信息，即合作金融机构基础资料中选择的债权人 |
| 融资品种 | 提款单关联的合同的融资品种 |
| 融资模型 | 提款单关联的合同的融资模型 |
| 担保方式 | 提款单关联的合同的担保方式 担保方式选择包含保证、抵押、质押时，系统校验担保信息必须存在数据。 |
| 备注 | 用户自定义填写备注信息 |
提款信息折叠栏
输入此次提款相关的提款信息。
| 提款方式 | 提款单关联的合同的提款方式 |
| 借款币别 | 提款单关联的合同的借款币别 |
| 借款金额 | 提款单关联的合同的借款金额 |
| 未提款金额 | 提款单关联的合同的未提款金额，显示为合同所有剩余未提款金额 |
| 提款金额 | 由用户输入此次提款的金额 |
| 放款日期 | 由用户输入此次提款的放款日期，默认显示当前日期 |
| 起息日 | 由用户输入此次提款的起息日，默认与放款日期相同 |
| 期限 | 用户手工填入期限，格式为*y*m*d，其中*为数字 |
| 到期日期 | 用户填入的起息日与期限自动计算到期日期。同时也可以由用户填入起息日与到期日期，系统自动计算出期限字段值 |
| 利率类型 | 提款单关联的合同的利率类型 |
| 放款利率 | 当利率类型是固定利率时，需要填入放款的利率，数值为本分比近位后展示，比如4.35 |
| 参考利率 | 浮动利率情况下，选择参考利率基础资料中的参考利率名称，用以确认融资未来计算利息的利率参考基准 |
| 利率浮动基点（BP） | 浮动利率情况下，输入选择加或减的BP数 |
| 利率重置方式 | 手工重置：由用户后期手工维护利率重置页签。周期性重置：按照一定周期重置利率，在重置时间于利率表中寻找上一个公布利率的日期。即期重置：当利率表发生变动时，单据的利率重置页签进行里重置。 |
| 计息基准 | 显示关联融资模型中选择的计息基准，如无融资模型，则默认ACT/360 |
| 还款方式 | 提款单关联的合同的还款方式 |
| 分期还款方案 | 当还款方式为定期还本时，选择基础资料中设置好的还款方案，用以生成还款计划 |
| 结息方式 | 由单据所选择的还款方式决定，当还款方式为自定义时，可以自行选择结息方式。 |
| 结息方案 | 当结息方式为固定频率结息时，选择基础资料中设置好的结息方案，用以生成付息计划 |
| 提款银行账号 | 选择基础资料中该资金组织的银行账号 |
费用信息页签
费用信息页签用来记录此提款单下的费用信息。当融资费用基于提款产生时，在提款单的费用页签中点击新增行，单据审核后汇总至融资合同处显示。
| 提款编号（发行编号） | 当费用分录中的明细来源于提款单时，此处显示提款单的编号，如果是合同项下的费用，则字段为空 |
| 选择费用方案 | 从费用方案基础资料中选择，默认带出费用方案中预设的费用类型、费用金额/费率、是否已结算 |
| 选择费用类型 | 从费用类型基础资料中选择 |
| 填写费用日期 | 费用发生日期 |
| 币别 | 默认为发行币别 |
| 填写费用金额 | 具体的费用金额 |
| 填写费率 | 填写费率后自动计算费用金额，费用金额=发行总额*费率 |
| 结算方式 | 如果要进行结算，填写结算时使用的结算方式 |
| 对方单位类型 | 控制对方单位的选择范围，选择“其他”时，对方单位手工输入 |
| 对方单位 | 费用支付给的对方单位名称 |
| 填写对方银行账号 | 费用支付给的对方银行账号 |
| 填写对方银行账号 | 费用支付给的对方银行账号 |
| 对方开户银行 | 从行名行号基础资料中选择，费用支付给的对方开户银行 |
| 是否已经结算 | 如果选择为“否”，则生成具体的融资费用后，可在融资费用单据上结算生成付款单 |
| 填写备注 | 其他备注说明 |
担保信息页签
担保方式选择包含保证、抵押、质押时，系统校验担保信息必须有数据。
担保信息列表，数据来源为：根据对应借款合同关联的担保合同，或对应贷款合同下放款单关联的担保合同，系统自动带出。
如借款合同关联了担保合同，自动带出借款合同关联的担保合同
如提款单对应贷款合同下放款单关联了担保合同，自动带出放款单关联的担保合同
担保比例默认为100%，可修改
担保金额自动计算，计算公式：提款金额 * 担保比例
提款管理页签
提款管理页签在提款单提交完后出现。用来记录此笔提款但的执行情况。
总览
| 提款业务状态 | 1，提款中：单据在录入阶段，且单据状态为暂存时。2，已提款：单据已录入，且单据状态在提交状态。3，已部分还款：单据在已审核状态，已经有关联的还款单生成并已审核。4：已结清：单据已经结清，还款付息已经全部完成。 |
| 已还本金 | 记录提款单中所有已经归还的本金 |
| 未还本金 | 记录提款单中所有剩余未还金额 |
| 已付利息 | 记录提款单中所有已付利息 |
| 测算未付利息 | 记录提款单中所有测算的未付利息之和 |
| 逾期天数 | 记录提款单逾期的天数 |
还款信息
展示提款单中关联的还款单信息，包括还款日期，还款金额等。
付息信息
展示提款单中关联的付息单信息，包括付息日期，付息金额等。
还款计划
展示提款单中关联的还款计划，由单据中的还款方式和方案自动生成或手动维护。
付息计划
展示提款单中关联的付息计划，由单据中的结息方式和方案自动生成或手动维护。
利率重置记录
展示提款单中关联的利率重置信息。
企业提款处理介绍
本文2024-09-22 23:14:39发表“云星瀚知识”栏目。
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