1.1 功能介绍

操作银行借款的企业，可以按期计提应付利息，预提可以按照会计期间决定计息的开始日和结束日，而不需要遵照银行借款的计息周期来计息。对于按季付息、按半年付息、按年付息、到期一次还本付息等业务，都可以按照月来预提利息，将费用平均分摊到每一个月上，以便保证财务数据的真实性。

1.2 应用场景

银行借款发生之后的每期应付利息预提。

1.3 系统路径

【资金云】→【融资管理】→【银行借款】→【银行应付利息预提】。

2 主要操作

2.1 银行应付利息预提新增

方式1、通过智能核算自动批量预提。

在【财务云】→【智能核算】→【智能方案】中启用银行应付利息预提的智能执行方案。

一般前置条件按照以下配置：

“单据状态”等于“已审核” 并且

“未还本金”大于“0” 并且

“上次预提日”为空 或者

（“上次预提日”不为空 并且

“上次预提日”小于等于今天）

参数设置中可以根据业务需要选择预提期间为当月或下月，生成的预提单状态为暂存、已提交或已审核。

方式2、在银行应付利息预提列表界面中新增。

在银行应付利息预提列表界面点击“新增”按钮，打开银行应付利息预提新增界面，然后选择已有的银行借款提款单，则可对其进行应付利息预提操作。

• 填写预提结束日期：本次预提的结束日期，必须大于银行借款的开始日期，如果之前有预提利息，还必须大于等于上一预提日期；

• 测算预提利息计算：点击测算预提利息旁的“计算”按钮，则根据所填预提结束日期和上一预提日期计算这一期间的预提利息金额；

• 填写实付预提利息：实际要预提的利息金额；

2.2 银行应付利息预提生成凭证

在银行应付利息预提列表界面点击“生成凭证”按钮，则根据已配置好的凭证模板生成凭证。