1 业务场景

在归集成员单位资金时，集团想根据成员单位的银行账户即时余额自动生成上划单，并且自动提交银企直连付款，比如集团日末归集子公司的收入户资金，归集前先进行扫户，确定子账户的银企余额，然后将子账户的余额一次生成上划单归集到母账户中。

2 解决方案

2.1 解决方案总述

1、根据是否需要去除在途单据，选择取数来源方式

2、建立母账户、子账户、内部账户

3、因为要自动生成上划单，需要配置账户划拨策略

4、设置自动划拨的后台事务

5、母子账户组需要配置上划策略及自动划拨设置

6、系统会自动按要求生成上划单

7、系统会自动按要求生成上划单，并且提交银企直连，付款成功，登记母账户银行日记账及内部账户明细账

8、会生成成员单位子账户付款回单，登记子账户银行日记账减少

9、生成成员单位内部账户收款回单，登记内部银行账户银行日记账增加，后续可以与结算中心内部账户对账。

2.2 关键操作

2.2.1 子账户取数来源配置

方式一：通过子账户的账户管理策略进行配置，这种方案的灵活性更强，可以配置不同的在途数据，及留存金额等内容。

为了上划单在提交或审核时，再次校验子账户的最新余额，可以设置子账户的账户管理策略，如下图

2、建立母账户、子账户、及内部账户，参考文档：https://vip.kingdee.com/article/348475106819173632

需要注意的是，子账户需要选择上一步骤中配置的账户管理策略

3、对于子账户的余额取数，目前取自“开发平台”-余额模型（所属应用为“资金公共服务”），如果确实有需要可以进行配置，建议使用默认的内容。

方式二，子账户不配置账户管理策略，直接使用参数，这种方式的优点是配置简单，数据直接取值，不需要配置在途数据，但是没有办法在提交或者付款环节校验数据是否超额。本案例就是使用了这种方式。

1、因为子账户金额想取银企互联下的余额，而不是银行日记账余额，则进行系统参数配置，资金公共服务里的余额模型的系统参数取值，需要配置为“先余额表，后日记账余额”或“直连账户取余额表，非直连账户取日记账余额”，这两个参数的区别是“先余额表，后日记账余额”，如果非银企直连账户，但是客户通过银企互联-离线交易明细导入，也可以取余额表数据，不取银行日记账数据

2、建立母账户、子账户、及内部账户，参考文档：https://vip.kingdee.com/article/348475106819173632，子账户建立不需要选择账户管理策略

2.2.2配置账户划拨策略及自动划拨设置

1、如果需要自动生成上划单，则需要配置账户划拨策略，如果是手工新增上划单，则不需要配置。

进入【资金调度】-【基础设置】-【账户划拨策略】，设置“启用上划策略”

2、进入【资金调度】-【基础设置】-【自动划拨设置】，设置“启用上划策略”

2.2.3优化母子账户组

1、进入【资金调度】-【基础设置】-【母子账户组】，补充“账户划拨策略”及“自动上划设置”

2.2.4 自动生成上划单

1、进入【银企互联】-【账户查询】-【余额查询】中，可以查看到两个子账户的余额，一个子账户的银企余额是50000，另外一个子账户的银企余额是60000

2、进入【资金调度】-【基础设置】-【自动划拨设置】，点击【立即执行】，然后点击【查看执行情况】，可以查看自动生成的上划单，上划金额即为子账户的银企余额。

上划单可以自动提交银企直连付款，付款成功后自动登记母账户的银行日记账及子账户对对应的内部账户的明细账

2.2.5 自动生成成员单位子账户的付款单

如下图，上划单会自动生成子账户的付款回单，该单据会登记子账户的银行日记账，与银行进行对账

同时，也会生成内部账户收款回单，该单据会登记内部银行账户的银行日记账，与结算中心进行对账

3 注意事项（可选）

因为目标是取最新的子账户的余额，建议在发起上划单之前，先发起一个查询余额的后台事务。