一、用户场景

银行对账单是指银行客观记录企业资金流转情况的记录单，是银行和企业核对账务的联系单，也是正式企业业务往来的记录，也可以作为企业资金流动的依据。

银行对账单是完成银行存款对账工作必不可少的凭证之一。其中，开通银企直连的银行账户，可以直连获取交易流水数据并下载为银行对账单；而未开通银企直连的，资金人员为完成对账工作，需登录网上银行下载银行对账单源文件，按照系统可识别的模板进行加工后，再进行上传。

但各家银行文件样式多种多样，用户需要进行大量加工，不仅耗时而且可能导致数据错漏，带来大量核对工作。

为此，零加工直接引入银行对账单源文件功能应运而生。

图1 招商银行对账单文件

图2 建设银行对账单文件

图3 平安银行对账单文件

二、解决方案

图4 业务流程图

银行对账单源文件经过系统识别，首先找到适配的导入方案，从而通过方案中的字段映射完成数据自动转换；并且支持智能识别文件中的关键信息供用户进行核对检查，保证导入数据高效准确。

三、特性介绍

特性1：导入方案灵活便捷

如图1、图2、图3所示，各家银行提供的银行对账单文件有较大差异。为实现用户零加工源文件的需求，需要提前针对各家银行配置对应的导入方案，从而将银行源文件通过方案转换成系统可识别的结构化数据。

图5 招商银行对账单文件

图6 招商银行对账单导入方案

首先，在基本信息中指定该导入方案适用的合作金融机构、银行账号在文件所在的位置。然后在引入字段设置中，将文件中对应的列名与系统中的单据字段一一填写对应即可。

如图5、图6所示，用源文件中的交易日期列对应对账单日期字段值、借方金额列对应借方金额字段值，以此类推，当引入源文件时，系统自动将源文件中的数据匹配到银行对账单字段中。

特性2：智能识别对账单数据

图7 批量上传对账单文件界面

图8 智能识别校验——智能识别导入方案

当准备好导入方案后，每次用户从银行下载对账单文件后，可直接引入系统，系统首先会智能识别导入方案，并根据导入方案做最终数据引入处理；如未成功找到匹配方案，通过智能识别结果即时反馈给用户。

图9 智能识别界面-智能识别文件数据

其次，系统会智能识别出导入期间范围内是否已经存在数据，以免用户重复导入；并且智能识别每份文件中开始日期、结束日期、初始余额、末笔余额、笔数、借方金额合计、贷方金额合计等，便于用户核对清楚后再进行导入；最后，支持批量引入和识别，大大提升用户操作效率。

四、总结

本特性支持将获取到的银行源文件不经人工处理直接解析为结构化数据，提升数据准确性的同时大大提升效率。且系统已预设多家常用银行导入模板，支持快速扩展增加新增银行导入模板，配置灵活，功能强大。

以上就是银行对账单源文件零加工引入新特性的全部内容，想要了解更多资金云亮点功能，请持续关注《听产品经理说》后续推文！

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