银行账户操作指引

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

银行账户操作指引

变更记录

产品版本	变更内容
BIZ_V6.0.8	增加了数币账户的管理功能，支持数币账户的开户、变更及销户业务的管理需求

1 简介

1.1 功能介绍

账户包括现金账户和银行账户，是出纳收付款业务正常进行的基础条件。在星瀚系统中，银行账户是客户在银行、财务公司、第三方支付机构开立的存款账户、贷款账户、往来账户等账户的总称。

系统支持根据实际在金融机构开立的账户进行开立和注销处理。

1.2 应用场景

银行存款是储存在银行的款项，是货币资金的组成部分，根据我国现金管理制度的规定，企业的货币资金，除了在规定限额以内，可以保存少量的现金外，都必须存入银行。银行账户就是企业银行存款的载体，企业可以通过银行账户完成收付交易业务，查询监控企业的资金存量情况等。

1.3 系统路径

操作路径一：【财务云】→【出纳】→【账户设置】→【银行账户】

操作路径二：【资金云】→【账户管理】→【银行账户管理】→【银行账户】

1.4 字段/按钮说明

1.4.1字段说明

字段名称	详细解释
申请公司	银行账户的创建组织和使用组织，可选范围为系统当前登陆用户有权限的资金组织。
开户公司	银行账户的所有权组织，为公司法人主体。
金融机构类别	银行账户的开户行所属金融机构类别，目前新增银行账户支持的合作金融机构类别为银行、财务公司和第三方支付机构。
开户行	关联系统中合作金融机构基础资料，可从中选择对应的金融机构，也可从行名行号中同步银行账户对应的开户行信息。
银行账号	与公司实际在银行开户备案的信息保持一致，公司虚拟账户由用户自定义。
账户名称	与公司实际在银行开户备案的信息保持一致，公司虚拟账户由用户自定义。
账户简称	用户自定义，用于快速识别账户。
币别	银行账户发生收付业务的币别范围，与公司实际在银行开户的账户保持一致。
限定结算方式	根据公司银行账户实际发生业务选择，若账户无特定业务，可不维护。
账户类型	与公司实际在银行开户备案的信息保持一致。
账户性质	与公司实际在银行开户备案的信息保持一致。
账户用途	关联账户用途基础资料，根据公司实际业务与管理需要进行维护。
开户日期	与公司实际在银行开户备案的信息保持一致。
默认收款户	一个资金组织只能有一个默认收款银行账户，结算方式类别非现金，且符合账户限定结算方式时，业务单据.收款账号默认值为默认收款户。
默认付款户	一个资金组织只能有一个默认付款银行账户，结算方式类别非现金时，且符合账户限定结算方式时，业务单据.付款账号默认值为默认付款户。
账户管理策略	关联账户管理策略基础资料，账户管理策略中可进行限额与透支控制，与公司实际在银行开户备案的信息或实际业务进行维护。
账户管理费	与公司实际在银行开户备案的信息保持一致。
开通银企接口	若为是，则会在银企云同步账户信息，可通过银企互联完成在线支付查询等银行业务；若否，则不能通过银企互联完成银行业务。
银企功能	开通对应的银企功能，银行账户就可以在线完成对应业务。可以通过银企功能清单弹窗选择该银行账户开通的银企功能，并填写预计开通日期（默认为系统当前日期），实际开通日期为业务发生日期，具体的逻辑详见：银企直连开通情况表操作指引
银企接口	选择银行提供的前置机接口。
开通网上银行	若为是，可通过网银完成部分银行业务；若否，则不能通过网银完成银行业务；与公司实际在银行开户备案的信息保持一致。
网上银行功能	开通对应的网上银行功能，银行账户可通过网银办理对应业务；与公司实际在银行开户备案的信息保持一致。
网银子账户	通过网银子账户基础资料关联银行账户反写。
数币钱包	数币账户的标识，若为是，即代表该账户为数币账户。
钱包类型	用于定义钱包的类型。下拉选择，枚举类型包括对公钱包、对公子钱包。
钱包等级	用于定义数币账户的钱包等级。下拉选择，枚举值包括：一类钱包、二类钱包、三类钱包、四类钱包、五类钱包。
关联结算账户	表示数币账户开立时关联的银行账户。一个数币账户可关联多个银行账户，但一个银行账户只能关联一个状态为正常的数币账户。

1.4.2 按钮说明

按钮名称	详细解释
冻结	暂时停用选中的银行账户。
解冻	启用停用的银行账户。
销户	永久停用选中的银行账户，需保证被销户的账户当前期间余额为0，且无未达账项以及在途的业务单据；若需走销户流程，则通过“销户”按钮发起销户申请。
反销户	销户的反向操作，对被永久停用的银行账户重新启用。
分配	若同一个银行账户支持多个组织使用，则需通过分配功能，由创建组织将账户分配给其他组织使用。
分配查询	查询分配的结果，支持按组织和按数据两种查询方式。
变更管理策略	创建组织可对账户进行变更，私有的银行账户不允许进行分配，修改为自由分配后，银行账户允许被分配给其他组织使用。