1 简介

      网上银行系统实现了企业 ERP 系统与银行网络的直联，企业可通过系统直接提交单据到 银行付款，以及接收银行到账通知，查询开户银行资金收支、结余情况；同时提供可直接提 交到银行网银系统的文件引出，供未使用银企互联的客户使用。 KIS 网上银行目前实现了与工商银行、招商银行、农业银行、建设银行、中国银行等多 家银行的直联接口，极大的方便了用户的资金收付、结算、监控管理要求。

2 系统结构

网上银行系统主要实现结算付款单的提交和银行账户交易查询。 网上银行系统结构，见图：

网上系统与其他系统的接口，见图：

      现金管理系统提交付款单到网上银行系统，由网上银行提交银行付款单到外部银行，同 时支持从银行接收资金收付信息到现金管理系统。

3 系统特点

本系统具有以下特点：

• 灵活的资金支付

      现金管理系统提交付款单到网上银行生成银行付款单后，该单据可通过直联接口提交银 行完成款项支付，避免用户不到银行柜台不能办理业务的状况，极大的提高了结算效率。同 时通过银行接口支持现金管理从银行接收收付款单。 

• 强大的账户及其资金查询功能 

      企业的管理者可通过直联接口，及时查询各开户资金收支和余额，随时随地把握各的资 金情况，及时对企业资金进行决策。 

• 灵活的网银引出付款单方案管理

用户可在系统中灵活定义将各银行付款单方案发布到现金管理系统。

4 应用流程

应用流程包括： 

① 基础设置→

② 银行付款单维护（含审核、提交）→

 ③ 报表查询（银行账户余额查询、账户交易明细查询）。

 以现金管理提交付款单到网上银行付款的流程为例，说明

应用流程如下：

 1、 进入网上银行系统，在【基础设置】→【银行接口参数设置】中设置银行的接口参 数，具体见银行接口参数设置。

 2、 在【基础资料】【银行账号】中录入银行开户的账号信息。 

3、 录入付款单并审核、审批。 

4、 将已审核审批同意的付款单“提交银行付款单”。 

5、 在【财务会计】→【网上银行】→【单据管理】中的银行付款单维护序时簿中将银 行付款单审核后（可成批审核），点击“编辑”菜单下的“提交付款单”，将银行付 款单提交银行。

 6、 点击“编辑”菜单下的“同步付款单状态”，可得知银行处理的状态。

 7、 在得知银行已成功受理的信息后，进入【网上银行】→【银行账户余额查询】和【银 行交易明细查询】等查询账号的余额与交易明细。