定期存款余额对账

【用途与目的】

银行定期（通知）存款余额对账是指资金投资管理中发生的银行定期存款业务与出纳管理中的银行日记账进行的核对。资金业务明确是指银行定期存款及其后续关联的业务处理，例如：续存、解活等；银行日记账，直接取自定期存款对账关系设置中的银行账户日记账数据。

定期存款余额对账的目的：是通过资金定期存款业务的增、减发生额及余额与设置好的银行账户日记账的核对过程，发现差异，进而通过管理制度、业务流程控制等尽量减少这种差异，从而保证业务-财务数据的一致性。

【操作路径】

选择〖资金管理〗->〖资金结账〗->〖资金对账〗->〖定期存款余额对账〗

【使用时机】

在投资-银行定期（通知）存款业务发生后，随时可以进行定期存款余额对账

【栏位说明】

系统预置的定期存款余额对账关系，供用户参考，可根据业务需要进行修改：

【操作说明】

选择〖资金管理〗->〖资金结账〗->〖资金对账〗->〖定期存款余额对账〗，出现条件页面如下：

指定对账期间后，确定，出现“定期存款余额对账”明细结果界面

资金系统按照融资品种进行统计，分别显示取自资金系统-融资模块借款业务的期初余额、本期增加额、本期减少额、期末余额。

期末余额=期初余额+本期增加-本期减少。

银行日记账分别显示取自出纳管理中银行日记账的本月汇总数据，本期期初余额、本期借方发生额、本期贷方发生额、期末余额。

期末余额=期初余额+本期借方-本期贷方

− 重新对账

在之前的对账结果不平的情况下，可以选择重新对账，再次进行对账操作；

若之前虽然已经对平，但是可能后续又有定期存款业务发生，例如解活等，还需要对账，也可以再次进行对账操作。重新对账后，更新对账结果页面信息，更新上次对账时间。

− 对账条件

在“定期存款余额对账”结果页面，单击工具栏【对账条件】，可进入条件页面，重新制定对账期间，可继续进行其他期间的定期存款余额对账操作。