银行对账单

银行对账单概述

银行对账单是指银行客观记录企业资金流转情况的记录单。就银行对账单的概念来说，银行对账单反映的主体是银行和企业，反映的内容是企业的资金，反映的形式是对企业资金流转的记录。就其用途来说，银行对账单是银行和企业之间对资金流转情况进行核对和确认的凭单。就其特征来说，银行对账单具有客观性、真实性、全面性等基本特征。

银行对账单主要包含以下内容：日期；摘要；结算方式、结算号；顺序号、交易号；对方单位、对方账号；银行凭证号；借方金额、贷方金额、余额等。

• 银行对账单主要功能

• 提供银行对账单外部文件导入，如excel导入；

• 支持从结算中心下载内部账户交易明细形成银行对账单；

• 支持从银企平台下载银行交易明细形成银行对账单。

• 银行对账单的主要业务流程

• 内部账户交易明细-银行对账单

• 银行交易明细-银行对账单

银行对账单新增

【用途与目的】

银行对账单是银行和企业核对账务的联系单，也是证实企业业务往来的记录，也可以作为企业资金流动的依据。将内部账户或银行账户的对账单导入系统，用于与银行日记账的勾对，并最终形成余额调节表。

【操作路径】

在金蝶EAS Cloud主界面，选择〖财务会计〗->〖出纳管理〗->〖银行存款〗->〖银行对账单〗

【使用时机】

一般在月末从银行或结算中心索取对账单，通过自动下载或导入的方式录入银行对账单。

【栏位说明】

参见表头-基本信息、表体-银行对账单分录的详细说明。

表头—基本信息

表体-银行对账单分录

【操作说明】

• 操作前提

• 已启用出纳管理系统；

• 已经设置银行对账单的新增、查看权限；

• 影响银行对账单操作的选项

在银行对账单新增时有一些单据选项对操作有影响，需要用户关注，银行对账单的单据选项包括：

• 提交选项“连续新增/不连续新增”：如果选择连续新增，则单据提交后，系统自动进入新增单据的界面，可以继续录入下一张银行对账单；如果不选择连续新增，则单据提交后，系统保留当前的单据的数据界面。

• 能否新增以前期间的银行对账单受参数CS046控制。

• 操作步骤

手工新增模式

步骤一：点击〖财务会计〗->〖出纳管理〗->〖银行存款〗->〖银行对账单〗按钮，弹出银行对账单序时簿界面。

步骤二：单击单行新增【】按钮，弹出单行新增界面，录入对账单各字段，具体字段说明参见“栏目说明”各表。单击多行新增【】按钮，弹出多行新增界面，多行新增提供快速录入方式，可以通过插入分录【】、新增分录【】、删除分录【】对分录进行适当操作。

步骤三：单击〖文件〗菜单的〖保存〗，或单击工具栏的【】快捷按钮进行保存。

外部文件导入

步骤一：需导入对账单的银行账户必须已维护引入方案。在银行对账单序时簿中，单击引入方案维护【】，或单击多行新增【】按钮，弹出多行新增界面，单击引入方案维护〖〗，如图：

步骤二：设置方案并保存方案。日期、摘要、结算方式和金额必选，关联银行账户后，点击另存【】，将该方案保存下来，上图方案是最常用的方案。

步骤三：在Excel中维护可导入的银行对账单。导入的模板自行维护，以步骤二中的方案为例，Excel模板如下图：

按不同银行的对账单格式（主要是金额列格式）不同，引入方案支持三种模式（建议使用借贷分列显示）：

借贷分列显示：金额分为借方金额、贷方金额两列。例：

借贷标志显示：借贷方向一列，金额一列。例：

无借贷显示：金额一列，方向按金额正负号区分。例：

步骤四：在银行对账单多行新增界面，单击导入【】，选择维护好的Excel文件，将对账单引入系统。

步骤五：单击〖文件〗菜单的〖提交〗，或单击工具栏的【】快捷按钮，可以对当前导入的对账单进行提交。

下载结算中心对账单：

步骤一：在银行对账单序时簿中，单击下载结算中心对账单[]，弹出下载过滤界面，如下图：

步骤二：选择在结算中心开设的银行账户，指定下载日期范围，确定即可从结算中心下载银行账户对账单。

   参指定日期范围内的内部存款明细记录只供下载一次，以后即使指定重复期间，也只追加下载，已下载的记录不会重复下载。勾选“是否包括尚未收付款的结算记录”系统会下载未完成收付款处理的结算单。

从结算中心下载的银行对账单记录不允许修改，可以删除，删除后允许重新下载。

下载银行对账单：

步骤一：在银行对账单序时簿，单击下载银行对账单【[]】，弹出银行对账单下载过滤界面，如下图：

步骤二：选择在外部银行开设的银行账户，银行账户支持多选。指定下载日期范围，确定后弹出可供下载的银行交易明细界面。

步骤三：选中或批量选中需下载的交易明细，单击确定按钮完成银行对账单的下载。

银行对账单修改