YonyouU9V6.1银企联云操作手册用友网络科技股份有限公司2018年9月yonyouU9V6.1银企联云集成操作手册目录1.名词解释..12.产品概述..13.银企联云集成的应用场景..1应用价值..1关键特性..2总体解决方案..24.详细操作说明..34.1基础设置..34.2预支付..44.3确认支付..54.4网银查询..54.5银行对账单下载..6yonyouU9V6.1银企联云集成操作手册1.名词解释互联网支付：互联网支付是一种网上交易形式，通过互联网，足不出户完成付款动作。目前主要表现形式为商业银行的网银、第三方支付、移动支付。在企业应用中，出于安全的考虑，手机端的移动支付较少。2.产品概述银企联云，是用友旗下的一款云产品，专门服务于企业的互联网支付。并不改变企业与银行之间的关系，提供的仅是企业到银行之间的便捷支付通道、安全保障。传统网银模式下，企业要开通网银，需要跟每家银行签署开通协议，部署网银前置机，布专线，调试每家银行与ERP产品的链接；一旦网银系统升级，还要重新调试。银企联云支付的模式，企业省却了中间的这些麻烦，跟银企联云一家签署支付服务协议，不管多少家银行、多少个银行账号，直接支付即可。由银企联云负责与各家商业银行的渠道打通、安全保障。U9与银企联云集成应用，给用户提供了更方便、更直观的支付途径。3.银企联云集成的应用场景与银企联云集成，是帮助企业把银行账户的收付业务，通过互联网直接完成的服务。具体包括： 采购后对供应商货款的支付； 费用报销、借款等对个人事项的支付；应用价值 互联网化是未来社会发展的趋势，是整个社会发展、企业业务开展的必需；第1页yonyouU9V6.1银企联云集成操作手册 银行账户业务的互联网化，给企业财务人员带来巨大的便利性，操作更简单，节约人力成本； 系统的数据传输，配合数字签名、CA等加密技术，企业账户更加安全； 无纸化办公，节能环保。 未来银企联云还会提供银行承兑汇票、商业承兑汇票的电子承兑、电子处理。构建更大的票据交换平台，对企业融资更加方便。关键特性 银企联云集成基础设置。 银企联云预支付； 银企联云支付； 支付结果查询； 交易明细查询； 银行对账单自动下载。总体解决方案U9中的支付过程：第2页yonyouU9V6.1银企联云集成操作手册4.详细操作说明4.1基础设置实际应用前，先设置好u9与银企联云的参数配置。菜单位置：现金银行—参数设置。产品截图：网络支付方式：应该选择银企云。第3页yonyouU9V6.1银企联云集成操作手册银企云客户号、渠道号：是用户与银企联云签署服务协议后，银企联云分配给客户的客户号、渠道号。银企云确认支付时效：为加强安全银企联云的支付，需要先预支付，再确认支付。两个动作之间的有效时间在此设置。例如：0.5小时，预支付后，0.5小时之内没有确认支付，则预支付单失效，需要重新发起预支付。银企联云e路签地址：客户现场安装e路签的地址。使用前应该先把e路签硬件装好并配置通。E路签的安装请参考银企联云的操作说明。是否启用Ukey支付：选择是，进行银企联云支付时，需要插ukey，录入密码。4.2预支付业务单据审批过的付款单，生成现金银行模块的付款单。点【预支付】按钮，对这些单据做实际支付。菜单位置：现金银行—银企云支付—银企云预支付规则说明： 符合支付条件的付款单，会按来源单据号自动在列表中展示； 选择后点功能区按钮【预支付】，即完成预支付。 支持多选。 定位某行，可以联查生成的【网银支付单】。 银企联云系统受理成功的记录，系统置灰，不可再选择提交支付。产品截图：第4页yonyouU9V6.1银企联云集成操作手册4.3确认支付已经预支付提交成功的单据，需要在间隔时限内，再点【确认支付】，提交最终的支付。菜单位置：现金银行—银企云支付—银企云确认支付规则说明：只有支付单状态=“预支付成功”的才可点【预支付确认】；支付成功后，不可再次【预支付确认】；第5页yonyouU9V6.1银企联云集成操作手册定位到已支付记录，可联查【网银支付单】。银企云接受后，返回是否支付成功的标志，U9记入支付单。产品截图：4.4网银查询银企联云也提供网银账号的实时查询，可以查询银行账号余额、查询明细交易、查询每一次支付的交易状态。菜单位置：现金银行—网银查询—。。。（见下面截图）规则说明： 银行账号余额的查询、交易明细的查询、每笔交易状态的查询，UI与原来银企直连的模式一样，银企联云的方式只是后台链接、提供服务的方式不同而已。 银企联云的方式，可以实现网银的所有查询。产品截图：第6页yonyouU9V6.1银企联云集成操作手册4.5银行对账单下载该功能主要实现银行账号，对账单的下载。根据银行对账单，完成后续的银行对账。菜单位置：现金银行—银行对账—对账单导入规则说明 UI上与原来的模式一样，提供银行账号后，可自动下载；也支持设置调度，定期自动下载。 对账单下载的最新记录是，T-1天之后的1小时。 对账单下载后，支持批量生成收款单、生成付款单。反推业务单据。 支持后续的银行对账功能。产品截图第7页yonyouU9V6.1银企联云集成操作手册【对账单维护】：自动把导入的对账单写到对账单维护画面，支持后续自动生成收付款单。如下图。第8页
