K3银企直联705实施主流程金蝶软件（中国）有限公司目录一、基本概念..............................................................................21、什么是银企互联................................................................................................................22、BOS银企平台....................................................................................................................23、银企平台的必要性............................................................................................................24、银企平台结构....................................................................................................................2二、银企平台部署..........................................................................31、安装银企平台705版本（750）.................................................................................32、在银企服务器所在系统中新建数据库.......................................................................33、启动银企平台服务器...................................................................................................34、初始化过程中，License的导入................................................................................45、数据库配置..................................................................................................................46、K3_Wise银企安装包接入方设置：............................................................................57、安装银企平台705版本的最新补丁(银企补丁).......................................................68、安装配置银行前置机，启用银行前置机...................................................................79、进行银企平台与银行前置机的接口配置...................................................................710、在K/3WISE中进行与银企平台接口参数设置：...................................................8三、K3WISE系统基础资料维护................................................................91、更改币别代码..............................................................................................................92、银行账号维护..............................................................................................................93、银行账号同步至银企平台.........................................................................................104、银行账号关联银行科目.............................................................................................10四、K3WISE主要业务流程...................................................................111、网上银行报表查询银行账户余额查询...................................................................112、网上银行报表查询账户交易明细查询：...............................................................113、付款流程..........................................................................................................................134、可接收银行付款信息：...................................................................................................165、可接收银行收款信息.......................................................................................................166、日志相关内容：..............................................................................................................17④内部公开请勿外传一、基本概念1、什么是银企互联随着经营理念的转变和管理水平的提高，大量集团企业客户纷纷提出资金集中管理、提高资金使用效率、降低经营成本的财务管理需求。网上银行的出现，一定程度上满足了客户这部分需求，但还不能完全解决个性化服务、财务信息与银行账务信息的一致性问题。为了满足企业高端客户对网上银行提出的个性化需求，进一步推进网上银行业务向纵深发展，各家商业银行推出了网上银行银企互联模式，这种新的网上银行业务模式是通过企业财务软件与商业银行网上银行系统的有机互联，整合了银企双方的系统资源，从而带给企业安全、简易、实时、个性化的银企服务。2、BOS银企平台BOS银企平台是对金蝶资金产品支持与多家银行的银企直联的中间产品。金蝶ERP产品银企互联模块能通过向银企平台请求来达到与不同的银行系统达到交互的目的。银企平台负责与各商业银行的网银系统对接，集团企业通过ERP或财务系统连接银企平台实时获取各银行账户及交易信息，并向指定的银行传递交易指令和接收反馈信息，依托统一的BOS银企平台，实现跨银行的账户管理和付款交易管理。银企平台随着金蝶ERP产品的发展逐渐丰富和完善，支持EAS、K3或其它大型ERP产品。支付网关，用于转发业务系统与银行网银系统之间的消息。集成了多家银行的业务功能，屏蔽各银行的差异。以WebService方式提供服务，跨平台跨语言。独立安装部署。3、银企平台的必要性屏蔽各个银行差异，为业务系统提供统一的银行业务接口。新增银行时，不需要业务系统有所改变。4、银企平台结构银企平台在系统中处于业务系统与银行网银系统之间，如下图所示：说明：BOS银企平台、银行前置机以及ERP系统都部署在企业端。银企平台负责将ERP系统与银行银企互联系统对接，消息转发。2/20④内部公开请勿外传EAS6.0以及K3V12版本开始，共用同一个银企平台，因此，银企平台单独部署，与ERP系统分开安装。二、银企平台部署1、安装银企平台705版本（750）1)K/3_WISE14.2-15.0安装包在安装盘下的OTHER\BOS_EBG获得,K/3_WISE15.1安装包在资源盘下的OTHER\BOS_EBG获得2)请按《金蝶EASV705BOS银企平台用户手册》安装银企平台；3)k/3WISE14.2以后才能对接银企7.5（14.2以下需要银企6.0版本，该版本银企已经停止维护，6.0版本的已经不能支持新版的招行的网银,）4)WISE模块需求：现金管理+网上银行银企日志：C:\kingdee\ebservice705\ebservice\logs或者在银企客户端下载附银企705安装手册2、在银企服务器所在系统中新建数据库在【选项】中选择【排序规则】Chinese_PRC_CI_AI注意：这个数据库是专门为银企而建立的，不是账套的数据库。3、启动银企平台服务器即出现“-成功注册dbservices服务！”，再“启动客户端”进行初始化。银企服务器在银企使用过程中需要一直保持开启。3/20④内部公开请勿外传注：启动客户端后若网页异常，可关闭网页，停止客户端—>停止银企服务，再重启银企服务-启动客户端4、初始化过程中，License的导入在Wise安装包OTHER\BOS_EBG中选择licensek3.dat上传，注：该License仅支持在K3使用网上银行查询及支付等功能，不支持在银企客户端使用查询及支付等功能，该LICENSE仅支持K3，允许接入多个前置机（网页上写的3个和3个月的时效，其实没有限制个数,license也无过期时间，过期也不影响WISE的功能使用）。5、数据库配置IP为数据库服务器所在电脑IP，端口为数据库端口，数据库名称为新建的数据库名称，用户名为数据库“登陆名”，密码为数据库“密码”（必录）。（目前不支持服务器名称带实例名，如192.168.60.116\sql2018）4/20④内部公开请勿外传以下为14.3版本初始化截图，修复数据库配置可不勾选。1）数据库配置页面提示“数据库连接测试失败，请检查数据库配置”，请在数据库配置管理器中启用TCP/IP后，并重启数据库服务。2）数据库修改若需要本地账号验证，若还未新增过本地认证账号，则可使用默认用户（admin）与默认密码(admin@EBG2019)：6、K3_Wise银企安装包接入方设置：5/20④内部公开请勿外传接入方IP列表的白名单填写银企服务器电脑IP和K3需要使用网上银行的客户端IP，接入方ID验证开关选择“关”。接入方IP列表也可初始化完成后登录银企web客户端在系统管理-接入方配置中维护。如果未维护会提示未经授权，禁止访问：另：若重新配置并初始化，不能重新初始化时：1）停止银企服务和客户端2）修改C:\kingdee\ebservice705\ebservice\server.properties，删除除了state.port=5288之外的内容，并保存。4）打开浏览器访问：http://银企平台ip地址:5389/system/ebserver-config/，重新配置并初始化（重新配置访问http://127.0.0.1:5389/system/ebserver-config/。）7、安装银企平台705版本的最新补丁(银企补丁)可在KSM中下载获得（过滤条件如下图）。该补丁处理银企平台705与K3wise的对接，只有打上该补丁，K3wise才能用705版本的银企平台。安装完补丁后，启用银企平台。注：K3_Wise_v14.3及以上版本安装包OTHER\BOS_EBG不需要安装补丁，但部分银行已经更新了功能导致无法配置，则需要安装最新的银企补丁。6/20④内部公开请勿外传8、安装配置银行前置机，启用银行前置机前置机安装配置信息由银行提供（模拟银行也需要配置）9、进行银企平台与银行前置机的接口配置登录银企平台WEB界面，系统管理-前置机，进行银企平台与银行前置机的配置(也可以在配置完第5步银行接口参数后点击【连接登录】)。7/20④内部公开请勿外传10、在K/3WISE中进行与银企平台接口参数设置：打开K/3WISE—>财务会计网上银行基础设置—>银行接口参数设置8/20④内部公开请勿外传1）服务器地址：设置银企网关服务的服务器地址：http://银企服务IP地址:5289，启动了银企网关服务后，点击【测试连接】，可以检查是否成功连接到银企平台服务器。2）银企平台地址：http://银企服务IP地址:5389设置登录银企平台的地址，银企平台服务器连通后，点击【连接登录】，可以跳转到银企平台WEB登录界面，输入账户密码后，即可设置银行前置机等操作。3）超时设置：和需要返回交易明细多少相关，至少设置3分钟，否则会提示操作超时，或者“基础连接已关闭，接收时发生错误”（1万条建议设置15分钟以上）。4）银行回单上出现AC01字样。此字样是在“银行接口参数配置”界面的帐套标识码值，用于接收银行收付款单时判断区别帐套(这是为了用来区别不同账套，相同银行账号提交的付款单)。三、K3WISE系统基础资料维护1、更改币别代码将系统中系统设置-基础资料-公共资料-币别中，人民币币别代码RMB改为CNY（使用RMB交易/查询时需要修改）2、银行账号维护【系统设置-基础资料-公共资料-银行账号】，数据必须与银行的一致，如图9/20④内部公开请勿外传注意：1）银行账号是公司自己的银行账号清单，而不是客户或者供应商的账号2）账户地区码部分银行需要填写，地区码由银行提供，目前涉及填写地区码的银行有中行/工行/建行/农行/招行3）银行机构号：必填项，建行需要填写正确值，由银行提供。其他可以随意填写（如果没有填写，在同步的时候银企会报错提示地区码值为空）4）如果银行没有同步成功，提交到网上银行之后，再提交付款单会提示“币别只能为人民币”（银企升级时要注意）5）银行接口是要网上银行完成接口设置才可以使用6）是否只读，勾选会导致可查询交易明细余额，无法接收到现金收付款单7）代发协议号：如需修改，请登录银企客户端，【业务管理】-【账号管理】，找到对应的银行账号，点击【修改】，填写代发协议号即可。3、银行账号同步至银企平台银行帐号基本资料维护完成后，点击“同步”按钮，系统会弹出同步银行帐号至银企平台的对话框，在对话框中设置好对应的银行前置机后，同步，如图（同步完成后在银企平台就可以查询该账号的数据）：10/20④内部公开请勿外传在同步之前需要到银企设置前置机，否则同步时会提示notset（模拟银行也需要）4、银行账号关联银行科目新建科目、银行账号之后，进入初始化-现金管理，引入新增的科目，关联账号，并进行变更操作。11/20④内部公开请勿外传四、K3WISE主要业务流程1、网上银行报表查询银行账户余额查询2、网上银行报表查询账户交易明细查询：12/20④内部公开请勿外传注意：1）查询报错提示无法连接服务器，请检查：A.银企和K3的服务器是否连接：K3网上银行的银行接口设置的“测试连接”测试B.K3的IP没有列入银企白名单，C.银企所在数据库的服务没有开启等2)读取流失败：（端口不可达可以参考本条进行检查）该类报错是由于银企平台发出请求报文后没有得到预期的响应而产生的报错，可能是由于银企平台上的前置机配置有误、网络通讯异常或者银行前置机本身配置有误引起的。可以从以下几个方面检查：1.仔细检查前置机配置是否正确（一般为前置机ip和端口是否正确）；2.在银企平台所在服务器telnet前置机所在的服务器和端口来检查通讯是否正常；3.查看前置机上的日志是否有接收到银企平台业务请求的记录；4.查看银行前置机配置说明，是否已经完成前置机的搭建。如果银企平台已经将请求发送至配置的ip及端口，完成了银企平台的任务，则此类问题基本无法靠银企平台解决，请先确定前置机有没有收到银企平台的请求(通过前置机记录业务的日志，具体咨询银行)。a.如果前置机日志中没有收到银企请求的记录，可能是银企平台上端口配置错误，虽然这个端口telnet可通但并不是银行前置机接收请求的端口。b.如果前置机日志中有收到银企请求的记录，需查看是否有对该请求进行应答：若无应答，请联系银行人员确认未应答的原因；若有应答，请提供前置机的日志。（银行人员检查前置机可以收发虚拟报文，则前置机业务日志下必然会有正确的请求和应答记录，需与银企的请求记录区分开）。3）如果银企平台前置机配置里有代理程序配置项就要用前置机代理程序（如农行公网和建行现金管理平台版本等），负责与银行前置机进行交互。交易明细查询失败，需要检查前置机代理程序配置，导致交易明细交互的文件无法正确传输导致。请参考下方提供的指导方案检查前置机代理程序的配置：【金蝶前置机代理程序下载及使用说明】：https://club.kingdee.com/forum.php?mod=viewthread&tid=899486【农行公网版本&浙江商业银--请参考】https://club.kingdee.com/forum.php?mod=viewthread&tid=1486401【建行企业现金直连版--请参考】https://club.kingdee.com/forum.php?mod=viewthread&tid=148642313/20④内部公开请勿外传3、付款流程A、现金付款单1）收付款方名称、银行及账户信息必须填写正确，用途/备注（具体看银行）必须填写，否则无法正常付款。2)银企平台目前支持公对公和公对私。公对私转账时，在现金付款单单上勾选“个人”参数。3）填写科目自动带出付款方信息，是在基础设置-初始化-现金管理，增加对科目和银行的匹配并选择“编辑-结束新科目初始化”4）开户行联行号：跨地域付款必须使用联行号，收款方的联行号在系统设置-基础设置-公共资料-银行联行号中维护（从网页下载EXCEL修正格式后并导入，如下图），现金付款单根据收款单位的开户行名称（而非根据账号）自动带出联行号（14.3-PT121804,15.0-PT127536，15.1已有功能），现金付款单根据联行号自动带出城市（14.3-PT133732,15.0-PT129529,15.1已有功能）。联行号由12位组成：3位银行代码+4位城市代码+4位银行编号+1位校验位，如1021234666666，则地区码为123414/20④内部公开请勿外传B、现金付款单保存审核/审批后，在现金付款单序时簿---文件--提交银行付款单，现金付款单即提交到网上银行模块C、点击网上银行--单据管理--银行付款单维护，在银行付款单序时簿中找到要付款的银行付款单，点击提交，初始密码6个1，D、提交成功后同步单据处理状态。状态同步交易成功，则表明银行已付款。15/20④内部公开请勿外传1）交易未确定或异常错误的单据在“编辑”中“修改状态”，根据实际付款情况，修改为交易成功或交易失败（需要在同银行确认交易状态后方可使用该功能）（K3WISE14.3异常错误支持修改需要补丁PT117200）。2）交易失败的明细，在银行付款单维护，可通过“撤销提交”功能撤销提交银行的操作。若需要修改付款单信息则再在【现金管理-现金付款单序时簿】中，“文件”下拉菜单通过“撤销提交”功能将银行付款单撤回到现金付款到单。3）状态：已撤销(BK201)，异常错误(EXCEPTION)，未提交，交易失败(TRANSACTION_FAILURE/FAIL)，交易成功(TRANSACTION_SUCCESS)，提交成功（SUBMIT_SUCCESSE)，交易未确定（TRANSACTION_NOTCONFIRM/UNCONFRIM）4）自动同步功能（WISE15.0-15.1功能，请打最新的整合补丁，其他版本不支持）：系统设置-业务预警-业务预警任务管理-银行付款单自动同步，勾选“启用”接口调用需要一定时间，请测试和保存时耐心等候，默认不启用，必须指定一个或以上“接收对象”。如果启用\关闭后无效，请重启本地服务：K3MobileService16/20④内部公开请勿外传4、可接收银行付款信息：可以查询余额，但是无法接收已经发生的交易单据时，请确认该账号资料的“只读”是否被勾选17/20④内部公开请勿外传5、可接收银行收款信息模拟银行接收的信息都是随机生成的（15.1模拟银行已经不能生成）6、日志相关内容：日志的打开方式选择：Word然后UNICODE(UTF-8)可以使得日志更方便查看如果word打开时没有让选择编码方式，则文件-选项-高级-web-编码：18/20④内部公开请勿外传付款（对公对私等，操作名为pay）、付款状态查询（操作名为queryPay）---即K3的同步功能、余额（操作名为balance）、明细（操作名为detail）：19/20
