客户、银行、ERP三方交流一、了解客户业务需求。1、银行与ERP厂商分别了解客户业务场景，列出客户需要使用的功能点，如‘对公付款，对私付款，联动支付，上划下拨，余额查询，交易明细查询等’。2、针对特殊需求（如上划下拨，虚拟现金池等）分析解决办法或者变通解决方案或者二次开发。二、前期准备。红字部分为与银行、客户交流时可能会问到的问题。1、根据罗列出来的功能点，与银行方确定银行版本（银行方一般先给出他们的版本，ERP厂商方需要确认银企是否已支持该版本、符合客户功能点）。提问银行：请问银行根据客户的功能点，提供给客户的银行方版本是哪个版本？回答：******推广版。提问银行：该版本是否支持客户的所有功能点？回答：支持******功能点。2、客户方决定拉公网或者专线。（专线费用会高，一般需要安装费、维护费等）提问客户：请问拉公网还是专线，公网即一般的internet，专线需要专门拉一个电信网络，费用会高些，安全性会高些。回答：公网or专线。提问银行：上面提到的版本是否支持专线。回答：支持回答：不支持，再讨论银行方版本。3、与银行针对客户需求，对需要支持的各个功能点进行确认。一般包含：余额，历史交易明细，当日交易明细，对公支付，对私支付，上划下拨，联动支付……客户特殊需求，如联动支付、虚拟现金池等需要与银行方特殊沟通。提问银行：版本是否支持账户余额查询，是否返回上日余额，可用余额等。回答：一般银行只能查询即时余额，并不返回上日余额，可用余额。ERP备注：如银行不返回上日余额，可用余额。则ERP系统中，该两列值默认为0，请客户须知。ERP系统中需要做后台调度每天联机查询账户余额，否则查询历史余额无值。提问银行：版本是否支持交易明细查询，对于查询期间有没有限制。回答：一般银行只保留三个月内的交易明细查询，或者查询期间不能大于三个月。ERP备注：在联机查询交易明细时，查询期间不能超过三个月，知会客户业务人员。提问银行：版本是否支持对公、对私支付？对私支付是否分报销与代发等不同接口？不同接口的收费会有所不同。回答：对私支付有**个接口，费用分别为**。ERP备注：目前705以上版本支持报销与代发两个对私支付接口，可以根据选择结算类型调用不同接口。提问银行：版本是否支持上划下拨。回答：**支持。提问银行：版本是否支持联动支付。回答：**支持。ERP备注：如银行有专门联动支付接口，则ERP发送一笔付款请求。如银行没有专门联动支付接口，则ERP发送一笔下拨，一笔对外支付共两笔请求，则会出现两笔费用。提问银行：联动支付请求，会返回多少比交易明细。回答：****ERP备注：一般会有三笔交易明细，母账户付给子账户，子账户收到母账户，子账户对外支付。可以根据交易明细分别生成收付款单。如只有一笔对外付款，则结算单受理时可以通过发送回单生成下游单据。。。。。。。。针对客户有可能专有的功能点进行讨论，如虚拟现金池、外币业务等。三、测试阶段1、前置机的安装，需要银行方人员进行安装；或给出安装文档由实施按照说明安装（不推荐，需要安装tomcat等并配置，最好由银行方人员来安装），出现问题时需要银行方人员支持。提问银行：测试阶段，安装前置机软件时，是否会有技术人员到现场支持。回答：**ERP备注：建议银行方支持人员到客户现场安装银行前置机（也有直接给安装包与安装文件，让客户自行配置的情况，建议银行方人员到场），并协助调试与银企平台的联通。2、前置机安装在外网，ERP与银企平台服务器安装在内网。网络问题（同时可以连接内网与外网）、硬件问题（服务器型号、尺寸等）需与客户信息部同事。提问客户：客户方的网络机房对服务器型号（尺寸）有无特殊要求，如有，可以知会银行与ERP方。每家银行前置机需要一台服务器，银企平台需要一台服务器。共N+1台（N家银行）回答：**ERP备注：银行前置机对应的服务器由客户与银行方协商，安装在外网。3、银企平台服务器的安装，705版本银企平台需要配置数据库，具体数据库要求见银企平台安装文档。ERP备注：705版本银企平台需要独立安装数据库，需要重新建一个银企平台的数据库实例，具体操作步骤见银企平台安装文档。4、可测试的范围。（1）银行提供测试账号，和前置机安装配置。提问银行：在测试阶段，共会提供几个测试账号，分别用于测试哪些业务场景。回答：***ERP备注：理论上对于客户使用到的功能点，在测试阶段都需要分别测试。（2）针对客户业务功能点进行分别测试，分别测试交易成功、交易失败，交易进行中等各种可能情况。ERP备注：测试阶段不仅测试交易成功情况，同样要测试交易失败等异常情况。（3）测试环境可以测试功能点进行测试，基本测试点：余额，历史交易明细，当日交易明细，对公支付，对私支付，上划下拨等，同行跨行支付。提问银行：一般可以测试，查询余额，历史交易明细，当日交易明细，对公支付，对私支付，上划下拨，同行支付。跨行在测试阶段一般不能测试（需要走人民银行大小额支付系统）？回答：对上述进行确认与补充。ERP备注：上述银行方确认可以测试的功能点，需要在测试阶段分别测试，并出测试报告。四、上线阶段1、针对三中第4点钟不能测试的功能点进行再测试，测试出现的问题需要银行方人员进行共同分析处理。2、针对三中第4点钟可以测试的功能点再测试。3、后续维护，确认银行方联系人，与响应时效。提问银行：上线后，如系统运行过程中出现问题，对应响应人是谁，即银行方通讯录，具体相应时效是多长时间。回答：****ERP备注：需要列出银行方响应人，与相应时效。以便维护阶段出现问题时，可以及时沟通解决。
