金蝶知识库文档EAS8.1信用管理的设置与运用本期概述本文档适用EAS8.1版本中的销售信用管理模块。本文档具体阐述了EAS8.1版本中销售信用模块，学习完本文档您将会了解在EAS中信用控制的设置及具体业务的操作。版权信息本文件使用须知著作权人保留本文件的内容的解释权，并且仅将本文件内容提供给阁下个人使用。对于内容中所含的版权和其他所有权声明，您应予以尊重并在其副本中予以保留。您不得以任何方式修改、复制、公开展示、公布或分发这些内容或者以其他方式把它们用于任何公开或商业目的。任何未经授权的使用都可能构成对版权、商标和其他法律权利的侵犯。如果您不接受或违反上述约定，您使用本文件的授权将自动终止，同时您应立即销毁任何已下载或打印好的本文件内容。著作权人对本文件内容可用性不附加任何形式的保证，也不保证本文件内容的绝对准确性和绝对完整性。本文件中介绍的产品、技术、方案和配置等仅供您参考，且它们可能会随时变更，恕不另行通知。本文件中的内容也可能已经过期，著作权人不承诺更新它们。如需得到最新的技术信息和服务，您可向当地的金蝶业务联系人和合作伙伴进行咨询。著作权声明著作权所有2015金蝶软件（中国）有限公司。所有权利均予保留。金蝶软件（中国）有限公司第1页共17页金蝶知识库文档1背景在企业的赊销业务中，经常会给客户设定一个额度，当销售的商品未付款余额大于该额度时采用一定的方法给与控制，这就是我们常说的信用控制。在EAS中信用控制如何实现？信用公式如何设置？EAS中信用控制如何使用？本文档将一一讲述。2功能介绍2.1参数设置如果要对客户的应收款项进行控制，首先要启用信用管理，双击【系统平台】→【系统配置】下的【参数设置】，在【财务会计】下的【应收系统】将参数【启用信用管理】的参数值修改为【是】，如图2-1所示：图2-1说明：参数说明启用信用管理:1）此参数针对实体财务组织进行设置。金蝶软件（中国）有限公司第2页共17页金蝶知识库文档2）用于控制是否在当前实体财务组织下进行客户信用的控制。集中控制信用管理：1）此参数只能在集团（即顶级CU）进行设置。2）用于控制是否是否在整个集团对客户信用进行集中控制。3）参数的取值范围有：否、集团统一控制信用。4）集团企业（虚体财务组织）的各个子公司的本币不同，允许启用集中信用控制参数。5）集中信用控制参数启用时，会检查客户是否存在多信用档案，如果存在，需要调整信用档案再启用。启用信用预警：1）此参数针对实体财务组织进行设置。2）用于设置在启用信用管理的情况下，是否在业务环节对超出信用的情况进行预警。此参数在启用信用管理的情况下才有效。注意：系统参数设置之后，在【客户】→【基础资料】中选【信用管理】，否则信用控制不起作用。2.2信用策略2.2.1信用控制策略启用信用管理后，需要设置信用控制策略，在【供应链管理】→【销售信用】→【信用策略】→【信用控制策略】中进行设置，如图2-2所示。目前，信用管理维度只能控制到客户，不能控制到销售员。对销售订单、销售出库单、应收单和发货通知单等四种单据提供信用额度和信用期限的控制。金蝶软件（中国）有限公司第3页共17页金蝶知识库文档图2-2说明：1、信用控制选项（1）【默认信用金额为零】，是对未设置信用额度的客户（或销售员）的业务控制选项，默认不选。如果不选择该选项，则对未设置信用额度的客户（或销售员）不受信用控制，不做信用检查，可以进行任何业务操作；否则，对未设置信用额度的客户，又设置为采用信用管理的客户按金额为零进行信用控制。（2）【支持业务统一码处理】，该选项决定当EAS中已经定义了客户的业务分析码时，是否按业务分析码进行信用检查和控制。该选项会影响到信用档案的定义、单据上信用余额的检查和控制；进行信用分析时将相同业务分析码的客户的业务数据汇总，和定义的信用额度进行对比，进行信用控制。（3）【客户优先】，该选项只有选中使用业务分析码的客户统一信用管理才能进行选择；如果不选择该选项，当用户使用业务分析码的客户统一信用管理时，即使按客户和业务分析码都定义了信用档案，也只检查业务分析码的信用额度和信用期限，不检查客户的信用额度和信用期限；如果选择该选项，按客户和业务金蝶软件（中国）有限公司第4页共17页金蝶知识库文档分析码都定义了信用档案，则先检查客户的信用额度和信用期限,当不超过客户的信用额度和信用期限时，再检查业务分析码的信用额度和信用期限。注意如果对客户设置了信用额度，没有对客商业务分析码设置信用额度，勾选【默认信用金额为0】和【支持业务统一码处理】，不勾选【客户优先】时，则设置业务统一码的客户信用额度为默认为0，单据不能正常提交；如果对客户设置了信用额度，没有对客商业务分析码设置信用额度，勾选【支持业务统一码处理】，不勾选【默认信用金额为0】和【客户优先】时，则设置业务统一码的客户信用额度为无限大，所有单据都可以正常提交。如果对客户设置了信用额度，没有对客商业务分析码设置信用额度，勾选【支持业务统一码处理】和【客户优先】，不勾选【默认信用金额为0】，则设置了客商业务分析码的客户信用额度以信用档案中设置的信用额度为准，单据提交时检查是否大于该客户所设置的信用额度。如果对客户设置了信用额度，也设置了客商业务分析码的信用额度，勾选【支持业务统一码处理】，没有选择【客户优先】时，只检查业务分析码的信用额度和信用期限，不检查客户的信用额度和信用期限；如果对客户设置了信用额度，也设置了客商业务分析码的信用额度，勾选【支持业务统一码处理】和【客户优先】时，先检查客户的信用额度和信用期限,当不超过客户的信用额度和信用期限时，再检查业务分析码的信用额度和信用期限2、信用控制方式：有预警提示、取消交易、输入密码和特批四种；（1）预警提示即超出信用额度或信用期限时系统会给予预警，但是单据可以正常提交；（2）取消交易即超出信用额度或信用期限时系统给予提示，单据不能正常提交；（3）输入密码即超出信用额度或信用期限时只有输入密码才能提交。（4）特批即如果超出信用额度或者信用期限，可以通过工作流设置超过不同的额度由不同的审批人进行审核，此时，用户需要事先定义好工作流；注意金蝶软件（中国）有限公司第5页共17页金蝶知识库文档信用控制时点为“审核”，则信用控制方式为“预警提示、取消交易、特批”信用控制时点为“提交”，则信用控制方式为“预警提示、取消交易、输入密码”系统默认“审核”，即在单据审核时进行信用的检查和控制；3、应收应付信用控制场景应收应付财务环节信用控制是指在应收应付的业务操作中，只要影响了信用余额的变化，致使客户信用余额产生负余额的情况下，系统将按参数这些业务是否允许发生，以便更严格的控制信用；如用户进行了取消收款操作，由于取消收款操作致使客户的信用余额减少，如果减少到负余额，则系统将按照参数进行控制。应收应付环节的信用控制包括应收单审核/反审核、应收单债权转移/反向、应收单折让/反向、应收单调整、应收单冲销/反向、代理业务单审核/反审核、收款单收款/反收款、收款单转移/取消转移、销售回款转销、应收冲应付结算/转销代收冲代付转销、应付单审核/反审核、应付单债务转移/反向、应付单调整、应付单冲销/反向、付款单付款/反付款、采购回款转销、应付冲应收结算/转销、代付冲代收转销、应收转预付，应付转预收、预收冲预付、预付冲预收、收款确认、坏账损失等影响信用的环节，都可以进行信用控制。2.2.2信用公式1、销售订单（1）选择销售订单“提交”时：信用金额＝未审核的销售订单的金额（包括退货申请单的金额）＋已审核未关闭未生成应收的赊销销售订单金额（包括退货申请单的金额）＋应收款余额；（2）选择销售订单“审核”时：信用占用金额＝已审核未关闭未生成应收的赊销销售订单金额（包括退货申请单的金额）＋应收款余额；2、发货通知单（1）选择发货通知单“提交”时：信用占用金额＝未审核的发货通知单的金额＋已审核未生成销售出库单的金额＋已审核未生成应收的销售出库单金额＋应收余额；（2）选择发货通知单“审核”时：信用占用金额＝已审核未生成销售出库单金蝶软件（中国）有限公司第6页共17页金蝶知识库文档的金额＋已审核未生成应收的销售出库单金额＋应收余额；3、销售出库单（1）选择销售出库单“提交”时：信用占用金额＝未审核的销售出库单的金额＋已审核未生成应收的销售出库单金额＋应收余额；（2）选择销售出库单“审核”时：信用占用金额＝已审核未生成应收的销售出库单金额＋应收余额；4、应收单（1）选择应收单“审核”时：信用占用金额＝应收款余额；（2）选择应收单“提交”时：信用占用金额＝未审核的应收单金额-未审核的应付单金额-未审核的收款单金额＋未审核的付款单金额＋应收款余额；2.2.3信用档案信用档案是企业为客户、客户类别或业务分析码建立的初始信用额度或信用期限。建立信用档案后，系统通过控制客户、客户类别或业务分析码的信用额度占用不能超过信用档案中的初始信用额度来进行金额上的信用控制，同时也可以通过判断客户、客户类别或业务分析码是否存在超出信用期限仍未结算的历史应收单来进行进行时间上的信用控制。（1）信用档案新增，双击信用档案进入信用档案序时薄，点击新增按钮，信用档案类别为：客户、客户类别、业务分析码；通过档案类别对相应财务组织下，客户的信用等级，币别，信用限额，信用期限，是否按余额比例控制以及余额比例进行设置；（2）信用档案提供变更的功能，信用档案建立并审核后，不能反审核，只能通过变更的方式修改；如图2-3金蝶软件（中国）有限公司第7页共17页金蝶知识库文档图2-32.2.4信用等级信用等级是信用档案的辅助资料，对客户的信用档案资料进行级别区分。在信用档案中可以直接使用信用等级资料，信用等级完全可以由客户自定义。目前在信用管理中信用等级只是对客户的一种分类，没有实质的意义和作用可以设置，也可以不进行设置。2.3信用跟踪EASV8.1信用跟踪，在原来的信用更新记录查询基础上，增加信用异常情况查询和信用档案变更查询；2.3.1信用更新记录查询信用更新记录用于记录在系统中每一次对每个启用信用管理客户做销售订单、发货通知单、销售出库单或应收单的任何处理时对该客户信用中间表的更新情况。用户可以通过信用更新记录查询功能查看到某个客户进行信用中间表更新的所有记录，供用户在需要时查询、对照。查询时，在【供应链管理】→【销售信用】→【信用跟踪】→【信用更新记录查询】，查询过滤界面如图2-4金蝶软件（中国）有限公司第8页共17页金蝶知识库文档图2-4查询结果如图2-5图2-52.3.2信用异常记录查询信用异常记录查询可查询出各信用控制环节及操作环节下产生的异常数据，即信用余额为负数时即为信用异常情况，方便分析定位信用余额产生错误的原因查询操作：【供应链管理】→【销售信用】→【信用跟踪】→【信用异常记录查询】过滤界面如图2-6；可按财务组织，单据类型，编号等维度查询；金蝶软件（中国）有限公司第9页共17页金蝶知识库文档图2-6查询结果如图2-7图2-7当信用额度为负时，可在信用异常记录表中查询到，通过单据类型，编号，操作事务等，分析信用异常原因。金蝶软件（中国）有限公司第10页共17页金蝶知识库文档2.3.3信用档案变更查询信用档案变更查询用于查询信用档案的变更情况。用户可以通过信用档案查询查看到对信用档案进行的变更前后的信用。查询操作：【供应链管理】→【销售信用】→【信用跟踪】→【信用异常记录查询】查询条件如图2-8图2-8可根据变更人查询变更记录；查询结果如图2-9图2-9信用档案变更查询可对币别、信用额度、信用期限以及信用等级进行变更前后的对比；金蝶软件（中国）有限公司第11页共17页金蝶知识库文档2.4信用分析2.4.1信用额度分析报表信用额度分析报表用于分析某个财务组织下客户或业务分析码的信用额度、信用占用及其信用余额情况。查询条件如图2-10所示：可按单据进行查询；图2-10查询结果如图2-11，信用额度分析表提供余额重算和余额更新分析以及应收/付款余额联查；金蝶软件（中国）有限公司第12页共17页金蝶知识库文档图2-11（1）“余额更新分析”，是选定一个余额时点开始跟踪信用占用情况，如图2-12,2-13所示：图2-12金蝶软件（中国）有限公司第13页共17页金蝶知识库文档图2-13（2）“余额重算”，在信用余额取数错误的情况，进行余额重算，重新取数。（3）“应付款余额联查”，通过应付款余额联查，可查看应付明细表，如图2-14和图2-15图2-14图2-152.4.2信用期限分析报表信用期限分析报表用于分析某个财务组织下客户的信用期限超期和未超期的情况。支持按客户或业务分析码进行条件查询。若勾选“按业务分析码进行分析”，则业务分析码范围可填，客户不可填。如图2-16金蝶软件（中国）有限公司第14页共17页金蝶知识库文档图2-16注意：本报表是按财务组织设置权限的，需要为用户在相应财务组织下设置权限后用户才可操作该报表。3案例设置“客户AA”、“客户BB”公司的信用额度为都为1000元，信用期限分别为60天、30天，信用控制范围为【销售订单】和【应收单】，信用控制场景为【提交】，客户AA公司不启用按余额比例控制，客户BB按余额比例的50%进行控制（按余额比例进行信用控制的参数在SP1之后才有），如图3-1所示：金蝶软件（中国）有限公司第15页共17页金蝶知识库文档图3-11、新增“客户AA”公司的销售订单，金额为1500元，单据提交时如图3-2所示：图3-2对客户的信用控制在单据提交时检查单据中的价税合计是否大于信用余额，如果单据中【价税合计】字段值大于客户信用档案中设置的信用额度与已占用信用金额的差额，即【价税合计】字段值大于该客户的信用余额，在单据提交时会出现相应的提示；如果单据中【价税合计】字段值不大于该客户的信用余额，则单据可以正常提交审核。2、新增“客户BB”公司的销售订单，金额为702元，单据提交时如图3-3所示：金蝶软件（中国）有限公司第16页共17页金蝶知识库文档图3-3如果客户的信用档案中勾选了【是否按余额比例控制】，则信用控制时考虑控制余额比例，即如果单据中【价税合计】＞【信用限额-已占用信用金额】*余额比例，则单据提交时会出现相应的提示；如果单据中【价税合计】≤【信用限额-已占用信用金额】*余额比例，则单据可以正常提交审核。操作须知：（1）审核后不允许修改，只能变更或失效；（2）只有审核状态的信用档案其信用额度及信用期限才有效；（3）信用档案失效后，信用额度按信用额度的参数（为0，或无穷大）进行控制。4总结通过销售信用管理，可以对客户进行信用控制，信用分析，信用跟踪等一系列操作，有利于企业控制客户信用，减少坏账的发生；金蝶软件（中国）有限公司第17页共17页
