用友ERP-NC管理软件用户手册（网上银行）NC应用系列丛书未经用友软件股份有限公司事先书面许可，本手册的任何部分不得以任何形式进行增删、改编、节选、翻译、翻印或仿制。本手册的全部内容用友软件股份有限公司可能随时加以更改，此类更改将不另行通知。具体应用以软件实际功能为准 本手册的著作权属于用友软件股份有限公司·翻制必究用友、UFERP、U8、NC、iCRM为用友软件股份有限公司的注册商标。Windows,WindowsNT,SQLServer是MicrosoftCorporation的注册商标。本书中涉及的其他产品商标为相应公司所有。在中华人民共和国印制。目录第1章系统概述.11.1应用目标..11.2主要功能..11.2.1银行对账单管理.11.2.2银行账号余额实时查询.11.2.3网银付款指令状态查询.11.3与其他产品接口..1第2章应用流程.2第3章应用准备.33.1基本档案..3第4章操作说明.44.1基础设置..44.1.1网上银行配置.44.1.2自动下载配置.54.2银行对账单管理..74.3网上银行账号余额查询..94.4网银付款指令状态查询..10第1章系统概述1.1应用目标NC网上银行产品是用户通过银企互联接口开展的相关业务处理，包括银行对账单的下载和管理、银行账号余额实时查询、网银付款指令状态查询等。1.2主要功能：1.2.1银行对账单管理银行对账单的管理，包括银行对帐单的手工下载、文件导入和查询。1.2.2银行账号余额实时查询网上银行账号是指在网上银行系统注册的银行账号，网上银行账号余额查询是指对该账号进行网上实时的余额查询。1.2.3网银付款指令状态查询网银付款指令状态查询功能就是让用户对应付管理、报账中心、资金结算产品通过网银接口发出的付款指令，查询银行真实转账状态。1.3与其他产品接口网上银行与其他产品的接口如图1-1所示：网上银行银行对帐单管理收付报资金结算到账通知银行对账现金银行网银付款指令查询到账通知付款单据付款单据接口说明： 与应收管理、应付管理、报账中心的接口： 应付管理、报账中心的付款类单据的网上支付处理，通过网银接口实现； 应付管理、报账中心的付款类单据通过网银生成发送的付款指令，可以通过网银付款指令状态查询功能实时查询银行转账状态，确认银行是否已转账成功。 应收管理、应付管理、报账中心的到账通知功能，可以根据网银下载的银行对账单，拉式生成收款类单据或者付款类单据。 与资金结算的接口： 资金结算的付款类单据的网上支付处理，通过网银接口实现； 资金结算的付款类单据通过网银生成发送的付款指令，可以通过网银付款指令状态查询功能实时查询银行转账状态，确认银行是否已转账成功。 资金结算的到账通知功能，可以根据网银下载的银行对账单，拉式生成结算凭证。 与现金银行的接口： 现金银行的银行对账功能，根据网上银行下载管理的银行对账单进行处理。1第2章应用流程网上银行应用流程如图2-1所示：基础设置网上银行配置自动下载配置日常业务网银付款指令状态查询银行对账单管理网上银行账号余额查询应用流程说明： 基础设置：包括网上银行配置和自动下载配置两个功能节点，是网上银行正常业务处理的基础。 日常业务：包括银行对账单管理、网上银行账号余额查询、网银付款指令状态查询三个功能节点。2第3章应用准备应用网上银行产品之前，需要在客户化做相应的设置准备。除安装网上银行产品、启用模块、分配权限外，还包括如下重要设置：基本档案。3.1基本档案在网上银行功能应用之前用户须到客户化中进行相关的基本档案设置，网上银行涉及的较为重要的基本档案包括： 开户银行档案：网上付款时的付款银行帐号、收款银行帐号，下载银行对账单时的银行账号，网上余额实时查询时的银行账号，均需在开户银行档案中预先设置。开户银行档案中与网银处理相关的字段如下： 网上银行标志：选择自有账号或者交易账号。 自有账号：当前公司拥有使用权的银行账号，可以作为付款银行账号或者收款银行账号进行处理。网上付款时的付款银行帐号，下载银行对账单时的银行账号，网上余额实时查询时的银行账号，“网上银行标志”字段值需要选择自有账号。 交易帐号：客户的银行账号，当前公司没有使用权，只能作为收款银行账号进行处理。网上付款时的收款银行帐号，“网上银行标志”字段值需要选择交易账号。 银行类别：选择工商银行、建设银行、招商银行、深圳发展银行、光大银行、农业银行、中国银行、浦发银行、交通银行、民生银行、华夏银行、兴业银行、中信银行，标识当前银行账号是联接那家银行的网银接口。当前银行账号进行网上付款、银行对账单下载、网上余额实时查询、网银付款指令状态查询时，系统根据银行类别自动联结网银接口。 币种档案：注意 有关整个NC系统的基本档案，以及具体如何进行档案设置，请参见《NC产品用户手册－产品安装及客户化》。3第4章操作说明4.1基础设置基础设置是网上银行正常业务开展的基础，包括网上银行配置和自动下载配置两个功能节点。4.1.1网上银行配置配置网银接口信息。操作步骤：1.在主菜单中单击【资金管理】－【网上银行】－【基础设置】－【网上银行配置】，系统弹出“网上银行配置”窗口。2.刚进入界面，默认置灰且为空，点击〖刷新〗按钮，显示系统预置或者用户已定义的信息。3.点击〖修改〗按钮，界面转为可编辑状态，用户可以修改相关信息；然后，点击〖保存〗按钮保存当前操作，或者点击〖取消〗按钮放弃当前操作。如图4-1-1所示：4.点击〖测试连接〗按钮，测试网银接口是否正确连接，系统弹出对话框提示连接成功或者连接失败。如图4-1-2所示：4功能按钮说明： 刷新：点击〖刷新〗按钮，系统重新显示当前页签银行的最新接口信息。 修改：点击〖修改〗按钮，可以修改当前页签银行的接口信息。 保存：点击〖保存〗按钮，保存当前页签银行的接口信息。 取消：点击〖取消〗按钮，放弃当前操作，返回修改前状态。 测试连接：点击〖测试连接〗按钮，测试网银接口是否正确连通。4.1.2自动下载配置需要自动下载银行对帐单的银行帐号在此功能节点中设置相关的配置信息，包括间隔下载天数、首次启用时间、每次启动时间等。自动下载配置设置完成后，在银行对账单管理功能节点中，会根据设置自动下载银行对帐单并保存，供后续的银行对账、到账通知、查询等业务处理服务。操作步骤：1.在主菜单中单击【资金管理】－【网上银行】－【基础设置】－【自动下载配置】，系统弹出“自动下载配置”窗口。2.刚进入界面，默认显示为空，点击〖刷新〗按钮，显示已定义的自动下载银行账号记录.如图4-1-3所示：53.点击〖增加〗按钮，增加一行可编辑状态的列表记录，用户定义自动下载的银行账号和相关设置；然后，点击〖保存〗按钮保存当前操作，或者点击〖取消〗按钮放弃当前操作。4.在列表中选中一行记录，点击〖修改〗按钮，该行记录转为可编辑状态，用户可以修改相关设置；然后，点击〖保存〗按钮保存当前操作，或者点击〖取消〗按钮放弃当前操作。5.在列表中选中一行记录，点击〖删除〗按钮，删除当前记录。功能按钮说明： 增加：增加一条设置记录，记录处于可编辑状态。点击〖增加〗功能按钮后，〖保存〗、〖放弃〗功能按钮置亮、可处理，其他功能按钮置灰、不可处理。 删除：删除当前记录。点击〖删除〗功能按钮后，系统提示"是否确定删除"对话框，用户点击〖是〗，删除成功；用户点击〖否〗，取消当前删除操作。 修改：修改当前记录，记录处于可编辑状态。点击〖增加〗功能按钮后，〖保存〗、〖放弃〗功能按钮置亮、可处理，其他功能按钮置灰、不可处理。 保存：保存当前操作。 放弃：放弃当前操作。 刷新：刷新当前列表界面，显示所有已设置记录。 打印：直接打印当前列表。项目说明： 银行帐号：参照"网上银行标志"为自有的开户银行档案，不能为空，必须唯一。 银行类别：不能编辑，根据银行账号字段值对应开户银行档案中的银行类别自动显示，工行显示为“ICBC”，建行显示为“CCB”，招行显示为“CMB”。 下载间隔天数：输入，必须小于等于10天，可以为空，为空则系统默认为不进行自动下载。“下载间隔天数”字段为空时，“首次启动日期”、“每次启动时间”字段置灰、不能编辑。 首次启动日期：“下载间隔天数”字段非空时才能编辑且不能为空，参照日期档案，系统初始默认为当前日期，必须大于等于当前日期。 每次启动时间：“下载间隔天数”字段非空时才能编辑且不能为空。6 第一次下载日期：系统自动维护，不能编辑。系统自动记录银行帐号第一次下载银行对帐单的期间的起始日期。 最近一次下载日期：系统自动维护，不能编辑。系统自动记录银行帐号最后一次下载银行对帐单的期间的结束日期。注意事项： 在自动下载配置中，如果只设置了银行帐号，即当前银行帐号不进行自动下载，则这种设置是为了保存当前银行帐号的已下载期间（对账单自动下载配置表中的第一次下载日期和最近一次下载日期字段）。作用有以下两点：手工下载时下载期间包括了已下载期间，系统只会下载未下载期间的银行对帐单，提高下载效率；手工下载时设置的下载期间的起始日期晚于最近一次下载日期，系统会提示下载期间不连续，提醒用户保证银行对帐单的完整。 新增银行帐号自动下载配置记录时，如果“首次启动日期”为当前日期，“每次启动时间”早于当前时间，则当前日期不能自动下载银行对帐单，需要到当前日期＋"下载间隔天数"的日期自动下载。4.2银行对账单管理此功能节点中进行银行对账单的管理，包括银行对帐单的手工下载、文件导入和查询。操作步骤：1.在主菜单中单击【资金管理】－【网上银行】－【银行对账单管理】，系统弹出“银行对账单管理”窗口。2.先进入列表界面，默认为空，点击〖查询〗按钮，弹出查询条件窗口，用户输入查询条件后，在列表界面中过滤显示已下载的银行对账单记录。。如图4-1-7所示：3.点击〖手工下载〗按钮，弹出手工下载界面，用户设置条件后下载银行对账单。如图4-1-8所示：74.点击〖文件导入〗按钮，弹出文件导入界面，用户选择文件后导入银行对账单。如图4-1-9所示：功能按钮说明： 查询：点击弹出查询界面，输入查询条件，查询已下载或者已导入的银行对帐单明细记录。 手工下载：点击弹出手工下载对话框界面，手工下载银行对账单。8 文件导入：点击弹出文件选择对话框，导入银行对帐单，只支持NC标准的XML格式文件。 刷新：刷新当前列表界面。 打印：直接打印当前列表界面。查询条件项目说明： 银行账号：参照开户银行输入，只能参照网上银行标志为自有、银行类别不为他行的银行账号，只能选择一个银行账号，不能为空。 银行类别：不能编辑，根据银行账号字段值对应开户银行档案中的银行类别自动显示，工行显示为“ICBC”，建行显示为“CCB”，招行显示为“CMB”。 开始日期：参照日期输入，不能为空，开始日期必须小于等于终止日期。 终止日期：参照日期输入，不能为空，终止日期必须大于等于开始日期。 已下载期间：不能编辑，根据当前银行账号已下载的连续期间系统自动显示。手工下载项目说明： 银行账号：参照开户银行输入，只能参照网上银行标志为自有、银行类别不为他行的银行账号，只能选择一个银行账号，不能为空。 银行类别：不能编辑，根据银行账号字段值对应开户银行档案中的银行类别自动显示。 开始日期：参照日期输入，不能为空，开始日期必须小于等于终止日期。 终止日期：参照日期输入，不能为空，终止日期必须大于等于开始日期。 已下载期间：不能编辑，根据当前银行账号已下载的连续期间系统自动显示。手工下载注意事项： 如果银行帐号在自动下载配置功能节点中已设置，则系统会自动记录该银行帐号的已下载期间（对账单自动下载配置表中的第一次下载日期和最近一次下载日期字段）。 如果银行帐号在手工下载时设置的下载期间的起始日期早于最近一次下载日期，即下载期间包括了已下载期间，则为了提高效率，系统只会下载未下载期间的银行对帐单。 如果银行帐号在手工下载时设置的下载期间的起始日期晚于最近一次下载日期，用户点击手工下载对话框中的〖确定〗按钮时，系统会弹出"上次下载结束日期为XXXX年XX月XX日，下载期间不连续，是否继续"对话框，用户点击〖是〗按钮，按用户设置进行下载，但是不将本次下载的结束日期保存为对账单自动下载配置表的最近一次下载日期；用户点击〖否〗按钮，返回手工下载对话框。4.3网上银行账号余额查询网上银行账号是指在银行网上银行系统注册的银行账号，网上银行账号余额查询是指对该种账号进行网上实时的余额查询。操作步骤：1.在主菜单中单击【资金管理】－【网上银行】－【网上银行账号余额查询】，系统弹出“网上银行账号余额查询”窗口。2.先进入列表界面，默认为空，点击〖查询〗按钮，弹出查询条件窗口，用户选择本次需要进行实时余额查询的银行账号，通过银行账号指向银行的网银接口，实时查询银行账号余额。如图4-1-10所示：9功能按钮说明： 查询：点击〖查询〗按钮弹出‘查询条件’窗口，可以重新输入查询条件进行查询。查询条件项目说明： 银行账号：参照网上银行标志为自有、银行类别不为他行的所有银行账号，支持多选，不能为空。4.4网银付款指令状态查询应付管理、报账中心、资金结算产品通过网银接口向银行发出付款指令，当即银行返回的状态是受理成功，代表银行已接收到该付款指令，但不代表银行已处理该付款指令转账成功。因为银行接收付款指令和处理该付款指令转账会有一个时间间隔，所以就会出现付款指令受理成功、但是转账失败的可能性。为了让用户可以跟踪付款指令的银行处理状态，系统提供了网银付款指令状态查询功能。网银付款指令状态查询功能就是让用户对应付管理、报账中心、资金结算产品通过网银接口发出的付款指令，查询其转账状态。由于不是每家银行都能提供付款指令状态查询的银行接口，所以在NC310版本，只支持4家银行，包括工商银行、浦发银行、华夏银行和民生银行。操作步骤：1.在主菜单中单击【资金管理】－【网上银行】－【网银付款指令状态查询】，系统弹出“网银付款指令状态查询”窗口。2.先进入列表界面，默认为空，点击〖查询〗按钮，弹出查询条件窗口，根据用户输入查询条件通过网银接口查询付款指令的转账状态。如图4-1-11所示：1011功能按钮说明： 查询：点击弹出查询条件界面。 指令状态下载：对当前列表界面中的所有已选中记录，通过网银接口查询最新状态。 全选：当前列表界面中的所有记录均被选中。 全消：当前列表界面中的所有记录均被取消选中。 打印：直接打印当前列表界面，即按界面显示打印。查询条件项目说明： 付款账号：参照开户银行档案，只能参照开户银行档案中网上银行标志为自有且银行类别不为他行的所有银行账号。 收款账号：参照开户银行档案，只能参照开户银行档案中银行类别不为他行的所有银行账号。 提交人：参照操作员档案录入，可以为空，为空则默认为所有操作员。 金额范围：输入；可以为空，为空则系统默认为所有。金额范围是指原币金额范围。 提交时间：输入或者参照日历录入，可以为空。 转账失败：复选框，默认不选。 状态不明：复选框，默认不选。 转账成功：复选框，默认不选。
