1.问题描述

企业开通了银企直联功能，可通过网银自动发起资金上收下拨业务，本方案讲解网银自动上收和下拨业务。

2.解决方案

2.1网银上收

a.上收规则设置

缴款单位：需要参与自动上收的成员单位，可多选。

单位银行账户：缴款单位的活期交易户，如果交易类型选择的中心上收，还需要填写单位内部账户。

上收规则：

保留余额上收：保留账户余额上收，例如设置保留余额100元，那么上收之前会先从银行系统查询银行账户余额，大于100元的部分会被上收。

定额上收：上收时按照设置的定额上收。

定率上收：按比例上收，例如账户在银行那边余额100元，定率设置3，那就会上收30元。

b.后台任务部署

新增后台任务，参数设置页签中任务类型选择自动上收，选择设置好的上收规则。在触发配置中设置执行策略，可只执行一次或者定时执行，后台任务能否正常执行可以在后台任务日志节点查询。

c.自动上收日志查询

自动上收日志查询节点可以查询每笔自动上收指令返回的状态，可以及时核查上收情况。

注意：上收规则设置时需要验证当前用户是CA用户，否则将会报错：此次进行的操作，要求使用CA签名，请配置第三方认证的签名方式。

2.2网银下拨

a.下拨规则设置

成员单位：需要参与自动下拨的成员单位，可多选。

单位银行账户：成员单位的活期交易户，如果交易类型选择的中心下拨，还需要填写单位内部账户。

下拨规则：

        差额下拨：备用金金额-收款账户余额=下拨金额。最小下拨金额是判断如果要下拨的金额小于这个值就不下拨，下拨比率就是算出下拨金额之后按这个比率进行下拨，取整就是下拨金额存在小数就取整数下拨。

b.后台任务部署

        新增后台任务，参数设置页签中任务类型选择自动下拨，选择设置好的下拨规则。在触发配置中设置执行策略，可只执行一次或者定时执行，后台任务能否正常执行可以在后台任务日志节点查询。

c.自动下拨日志查询

自动下拨日志查询节点可以查询每笔自动下拨指令返回的状态，可以及时核查下拨情况。

注意：下拨规则设置时需要验证当前用户是CA用户，否则将会报错：此次进行的操作，要求使用CA签名，请配置第三方认证的签名方式。

3.常见问题

3.1设置规则时选不到单位银行账户。

单位银行账户网银开通状态需要设置为开通查询及支付。