票据处理

一、票据各项处理的含义

贴现：将未到期的承兑汇票背书后转让给银行，贴给银行一定利息后收取剩余票款。
计息：票据分为带息票据和不带息票据。带息票据指汇票到期时，承兑人按票据面额及应计利息之和向收款人付款。
转出：某种原因导致票据没有结算，需要重新恢复应收账款。
结算：票据到期兑现。
退票：只有背书之后才能退票，可以理解为取消背书。

二、各项业务的处理流程

1.贴现的处理流程

选中需要贴现的票据，点击上方的贴现，首先需要选中票据是同城还是异地，异地需要填入天数，同城默认当日。

全部填写完成后点击确定，系统会提示是否制单，如果点击否，则可以在凭证处理-生成凭证中选中票据处理。生成的凭证如下：

贴现完成后，票据列表中显示贴现。注意：票据贴现完成后无法对此票据做其他处理。

2.计息的处理流程
只有当票据中有票面利率时，计息才可以选择。
点击计息后，系统会根据公式计算出参考利息，利息可以手动修改。
利息＝票据计息金额*年利率/360*（计息截止日期-开始计息日期）。
20277.78=200000*10%/360*365（365=2015.01.31-2014.01.31）

点击确定后，同贴现的制单情况生成如下凭证：

同时票面显示一条计息的记录，并且列表中的票面余额会加上计息后的金额

3.票据转出

只有当此票据没有进行背书，才可以做转出操作，选择好需要转出的票据，点击上方转出即可做转出操作。

点击转出后，按照实际情况填写好金额，如果转出金额大于票面金额，则利息会自动计算，小于票面金额，则费用会自动计算，点击确定即可转出成为应收款。

凭证如下：

同时会在应收单列表中多出已审核的一张应收单。

4.票据结算

票据到期后，点击上方结算填入好对应的项目，利息、费用可以手动填写，但是最终的金额必须等于结算金额。

凭证如下：

5.换票业务
一、等额换票
输入好币种以及换票人

点击增行，增加换入的票据，选择好换出已经换入的票据

点击确认后，在上方的票据列表中会拆分成为两张票据（等额换票不需要制单）

二、找零换票

首先需要录入一张换票类型为待找零的票据和收款金额

在录入一张金额与剩余金额一致的票据

然后在找零换票中选中这两张票据点确认，后续在凭证处理中生成凭证即可。

6.票据退票

退票是只有当此票据进行过背书之后（背书详细情况可以参考应收应付-票据背书流程）
选中票据点击背书，填写好对应的被背书人之后点击确定。

如果启用付款申请，系统自动过滤出付款申请单。如果没有启用，则自动过滤出应付单。
输入好转账金额后即可背书。

背书后可以对已经背书的票据进行退票
点击上方的退票

填写好对应的单位、应付单类型以及科目。

生成凭证如下：

同时票据列表中多出一栏状态为退票的票据

应付单列表也会回写一张备注为票据退回的单据。