1 产品概述

1.1 产品介绍

信用控制管理，是通过信用等级、维度成员、信控维度、信控形式、客户统一码、受控单据注册及单据策略配置、信控方案、信用档案、信用初始化、信用重算、信用状况查询、业务单据中的信用查询及信用控制等功能的综合运用，对信用管理全过程进行有效控制和跟踪，从而建立完善的信用管理体系。

1.2 名词解释

1.3 业务场景

1）销售业务

销售流程可以分为现销和赊销：

• 现销流程：现销流程是企业比较强势的场景，给客户的初始余额为0，客户必须先预付款，企业才会根据可用额度发货。现销流程中，企业可以将风险降到最低，通过信用控制预付款项达到控制风险的目的。

• 赊销流程：企业会给客户一个初始额度，在可用额度范围内企业可以给客户发货。赊销流程中，企业承担着一定风险，需要通过客户以往的信用状况，给客户赋予信用额度。与客户进行贸易往来时，企业需要考虑是否会有信用风险，以及企业有多少钱掌握在客户手中。

2) 采购业务

采购流程的信用管控是对供应商的预付款控制，通过对供应商授予信用并设置相应的管控策略。

• 付款申请单等付款节点，控制单据流转和信用占用。

• 采购入库单控制信用返还，以达到对采购全流程的单据信用管控。

3）电商业务

电商业务的信用管控，是通过对渠道云的相关业务单据设置相应的管控策略，达到对客户的信用控制。

• 要货订单或者要货申请单等业务节点，控制信用占用。

• 收款单等收款节点控制信用返还，达到对企业电商业务流程的信用管控。

2 业务流程图

信用控制管理的业务流程主要有四部分，当信用管理比其他模块后上线时，需要用到信用初始化设置，无论是初始化还是正常的信控流程，都需要先维护基础数据设置，单据注册处理，然后才能进行相关的业务处理。

3 亮点特性

1）多类型信用控制

依据企业对信用管控的不同要求，在信控方案通过对信用参数设置，使用户可以对维度成员、受控范围，信控维度、信控形式等进行个性化的配置。

2）信控形式多种组合

支持多种信控维度组合：客户，供应商，客户统一码，客户+物料分组。同时支持自定义维度组合。

3）全流程多单据信用控制

支持全流程多单据信用控制，可以跨业务、跨组织，全流程可追溯，能够有效控制风险。同时也支持二开单据控制。

4） 信控形式多样化

目前支持信用额度控制、信用天数控制和信用数量控制。

5）满足多业务需求

满足企业不同业务需求，支持临时档案申请，档案变更申请，信用额度调整以及信用特权审批。

4 功能清单

关于信用控制管理的详细操作流程和功能，参见信用知识合集。

5 本应用与其他应用的关联

常见关联单据及信用方向，实际业务应用中可根据企业需求做出修改。