资源可视主题-头寸分析

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

资源可视主题-头寸分析

变更记录

产品版本	更新内容	更新日期
V6.0.1	初始版本，增加决策分析中头寸分析的功能；	2023年10月28日


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1 简介

1.1 功能介绍

决策分析的资源可视主题主要包括综合分析、账户运营、头寸分析、融资分析、授信额度、担保管理、投资理财、流动性分析、结算管理、票证管理、应收应付、银行关系，本功能主要介绍资源可视主题中的头寸分析的功能。

头寸分析内容主要包括了资金总额、可用资金、受限资金、资金分类及收益、资金区域分布、币种分布、境内外分布、资金趋势分析、境内外银行资金分布、单位资金分布等指标，以上指标支持逐级钻取报表及查看明细。

1.2 应用场景

在决策者需了解企业资金头寸情况时可查看决策分析-资源可视主题-头寸分析中对应关键指标项。

1.3 系统路径

【资金云】→【决策分析】→【资源可视主题】

1.4 关键取值说明

前提条件：需要先在决策分析基础设置中设置不计头寸设置，在账户管理中设置受限资金用途设置；

1、活期存款

字段名称	取值说明
资金组织	余额表对应的资金组织
存款类型	存款类型=活期存款
存款机构	存款账户开户银行所对应合作金融机构，系统参数控制是否包含结算中心账户余额；
银行类型	开户行所在合作金融机构对应银行类别；非银行为空
境内外标识	开户行所在合作金融机构对应的国际的编码。按照国家编码的二字码和三字码识别是在的国家CN或CHN的是境内，其他的是境外，为空的默认为境内。
所属区域	开户行所在合作金融机构对应的国家。
币别	账户余额对应币别，如果是多币别账户，按照不同币别取余额，统一按此币别将余额汇总折算组织视图顶级组织对应本位币币别。
当前余额	余额表当前余额，取不到当前余额取近期余额，近期余额取数范围为6个月以内，余额为负数时当0处理。取到余额为0时也不会向前取值，多币别账户按照对应币别分别取值；
可用余额	可用余额 = 当前余额 - 受限金额
受限金额	1、账户用途受限操作路径：【账户管理】【受限资金管理】【受限资金用途维护】银行账户的账户用途配置了受限账户余额全部受限，受限金额=当前余额 2、部分资金受限操作路径：【账户管理】【受限资金管理】【受限资金管理】 1）该银行账户的账户受限资金管理单中维护，状态=已审核； 2）受限日期小于等于查询日期； 3）业务分类=增加受限受限金额 = 单头受限金额 – 表体解除金额合计解除记录为审核状态，解除金额=解除日期小于等于当前查询日期的解除金额累计。 3、无受限管理受限金额 = 当前余额 -可用余额如果是负数则为0
存款利率	活期不取利率
余额日期	按照查询日期取值
不计头寸账户用途配置的账户不计入余额，例如（党费户、工会户、定期户、通知户等账户）定期户和通知户配置不计入头寸，因为定期和通知存款类的头寸取业务单据，避免重复取数。

2、通知存款

字段名称	取值说明
资金组织	取单据存款组织
存款类型	存款类型=通知存款
存款机构	存款机构对应合作金融机构，通过参数控制不包括结算中心存款账户余额
银行类型	存款机构对应合作金融机构的银行类别；
境内外标识	存款机构所在合作金融机构对应的国际的编码。按照国家编码的二字码和三字码识别是在的国家CN或CHN的是境内，其他的是境外，为空的默认为境内。
所属区域	存款机构所在合作金融机构对应的国家。
币别	取存款币别
当前余额	余额=当前存款金额-累计取款金额；存款日期和和取款日期小于查询日期的才会参与计算，已结清单据不取值。
可用资金	可用资金=当前余额
受限资金	受限资金=0
存款利率	1）存款利率类型=固定利率，存款利率=存款单上的存款利率 2）浮动利率类型=浮动利率，取存款利率=根据当前查询日期的时间取最新的参考率表对应存款期限的查询日期之前最近利率+ -浮动基点/10
余额日期	查询日期
1、选择对应组织旗下的所有末级组织； 2、起息日期小于等于查询日期的单据，结清日期大于查询日期； 3、单据状态=已审核； 4、存款业务状态不包括“存款中”存款中单据；

3、定期存款

字段名称	取值说明
资金组织	取单据存款组织
存款类型	存款类型=定期存款、结构性存款、大额存单（根据存款品种枚举值确定此类型）
存款机构	存款机构对应合作金融机构，通过参数控制不包括结算中心存款账户余额
银行类型	存款机构对应合作金融机构的银行类别；
所属区域	取开户中行合作金融机构对应的国际的编码。按照国家编码的二字码和三字码识别是在的国家CN或CHN的是境内，其他的是境外，为空的默认为境内。
币别	取存款币别
当前余额	余额=当前存款金额-解活金额；存款日期和和解活日期小于查询日期的才会参与计算，已结清单据不取值。
可用资金	可用资金=当前余额
受限资金	受限资金=0
存款利率	1）存款利率类型=固定利率，存款利率=存款单上的存款利率 2）浮动利率类型=浮动利率，取存款利率=根据当前查询日期的时间取最新的参考率表对应存款期限的查询日期之前最近利率+ -浮动基点/10
余额日期	查询日期
1、选择对应组织旗下的所有末级组织； 2、起息日期小于等于查询日期的单据，结清日期大于查询日期； 3、单据状态=已审核； 4、存款业务状态不包括“存款中”存款中单据；

4、投资理财

字段名称	取值说明
资金组织	取单据理财申购组织
理财类型	理财类型=理财产品
发行机构	发行机构对应合作金融机构
机构类型	发行机构对应合作金融机构的银行类别；
所属区域	取开户中行合作金融机构对应的国际的编码。按照国家编码的二字码和三字码识别是在的国家CN或CHN的是境内，其他的是境外，为空的默认为境内。
币别	取投资理财申购单对应币别
当前余额	金额赎回方式：余额=当前存款金额-赎回金额份额赎回方式：余额=（当前理财份额-赎回份额）*单位价值申购日期和和赎回日期小于查询日期的才会参与计算，已结清单据不取值。
可用资金	可用资金=当前余额
受限资金	受限资金=0
存款利率	取理财申购单上的预计收益率，利率类型一般固定利率；
余额日期	查询日期
1、选择对应组织旗下的所有末级组织； 2、理财起始日期小于等于查询日期的单据，结清日期大于查询日期； 3、单据状态=已审核； 4、理财业务状态不包括“申购中”的单据；

1.5 关键指标说明

指标名称	指标说明
资金总额	资金总额主要包括资金头寸总额、可用资金和受限资金金额。钻取报表中可看到当前头寸总额直属下级单位的对应的头寸余额，还包括人民币、美元、港币和其他币种对应的可用资金及受限资金余额。报表支持逐级钻取。合并抵消金额计算所有当前单位存款账户合作机构类型=财务公司的编码为03 的存款合计数。如果有结算中心存款，抵消结算中心存款数。钻取报表支持钻取到明细；
资金分类及收益	资金分类收益包括活期存款、通知存款、定期存款、结构性存款、大额存单、理财资金的约及收益率，活期存款收益率除外，图形展示各存款类型的比例。钻取报表中可以看到各二级单位的活期资金、通知存款、定期存款、结构性存款、大额存单及理财资金的资金余额、平均收益率及资金余额合计和平均收益率。合并抵消金额计算所有当前单位存款账户合作机构类型=财务公司的编码为03 的存款合计数。如果有结算中心存款，抵消结算中心存款数。报表支持逐级钻取。
资金区域分布	资金区域分布是对资金头寸分布的国家进行展示，主要展示前10个国家的头寸情况；钻取报表中可以看到各二级单位的在各个国家存款分布金额及金额合计。合并抵消金额计算所有当前单位存款账户合作机构类型=财务公司的编码为03 的存款合计数。如果有结算中心存款，抵消结算中心存款数，报表支持逐级钻取。
资金币种分布（等值）	资金币种分布包括人民币、美元、港币和其他币种相关折报告币的等值金额分布。钻取报表中可以看到当前头寸总额直属下级单位的对应的头寸余额，还包括人民币、美元、港币和其他币种对应的可用资金及受限资金余额。合并抵消金额计算所有当前单位存款账户合作机构类型=财务公司的编码为03 的存款合计数。如果有结算中心存款，抵消结算中心存款数。
境内外资金分布	境内外资金分布主要包括境内资金和境外资金分布，钻取报表中可以看到各二级单位的境内外可用资金和受限资金余额，合并抵消金额计算所有当前单位存款账户合作机构类型=财务公司的编码为03 的存款合计数。如果有结算中心存款，抵消结算中心存款数。，报表支持逐级钻取。
资金变动趋势	资金变动趋势主要显示资金头寸过去12个月的头寸余额的变化趋势情况进行分析。钻取报表中报表展示了各直属二级单位的过去12个月月末的资金头寸可用余额、受限资金计资金总额情况分布，合并抵消金额计算所有当前单位存款账户合作机构类型=财务公司的编码为03 的存款合计数。如果有结算中心存款，抵消结算中心存款数。报表支持逐级钻取。
境内银行资金分布	境内银行资金分布主要显示资金头寸在境内各银行的存款余额及财务公司存款余额分布情况。钻取报表中报表展示资金头寸前15大银行存款分布及占比情况及、财公司存款占比和存款总合计金额。合并抵消金额计算所有当前单位存款账户合作机构类型=财务公司的编码为03 的存款合计数。钻取其他银行可以支持数据链接钻取到其他银行明细。报表支持逐级钻取。
境外银行资金分布	境外银行资金分布主要显示资金头寸在境外各银行的存款余额分布情况。钻取报表中报表展示资金头寸前15大银行存款分布及占比情况及、存款总合计金额。报表支持逐级钻取。钻取其他银行可以支持数据链接钻取到其他银行明细。
单位资金分布	单位资金分布是按照选择查询组织的直属下级进行单位资金头寸余额的展示。钻取报表中报表展示了各直属二级单位的资金头寸可用余额、受限资金计资金总额情况分布，合并抵消金额计算所有当前单位存款账户合作机构类型=财务公司的编码为03 的存款合计数。如果有结算中心存款，抵消结算中心存款数，报表支持逐级钻取。