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集团企业在资金运营过程中，希望了解资金综合运营状况、银行账户管理情况、资金头寸余额、融资管理情况(包括规模、结构、期限、成本)、授信和担保情况、票证管理情况等信息。

金蝶云•星瀚_资金云_决策分析可实时查询集团的资金分布、资金头寸、债务、投资理财收益、资金流入流出、票证使用等核心关键信息，资金管理者据此对金融资源进行优化配置，提升企业资金决策能力。        

适用版本

金蝶云·星瀚V6.0.1及以上                                                                

一、业务场景

在资金运营过程中，由于企业统计分析报表指标维度达不到管理要求，需通过线下加工和报送报表让管理者了解企业金融资源情况，资金管理决策时效性相对较低，当企业遇到如下问题时，需要实时了解金融资源情况进行决策：

1. 集团型企业进行战略性投资时，需了解当前资金头寸余额、资金可使用情况、企业存款结构、各企业资金头寸分布，合理对各企业资金进行调度，以满足投资资金需求；

2. 当企业发现融资成本过高时，企业要了解企业整体的融资结构和期限分布及过去时间段的融资成本水平，需要根据品种、期限、币种、银行等不同维度进行融资成本分析，从而对融资期限分布进行合理化错配、对融资整体结构进行优化配置、与战略合作银行深度合作并进行谈判，降低整体融资成本；

3. 当企业发现资金收益率较低时，需要对资金集中度及投资理财收益情况进行分析，对当前资金投资理财品种进行合理化配置，考虑资金集中管理水平，发挥资金整体优势，和银行进行战略性谈判，提升企业资金整体收益率水平；

4. 当企业票据使用率较低时，我们需要了解票据当前收票情况，包括收票的类型、期限和机构分布，有效进行收票控制管理机制，并建立票据的集中管理和实时监控，对票据期限进行有效错配，提升票据使用效率。

   
   

除上述场景以外，在企业资金运营管理过程中所涉及的场景较多，包括对账户、头寸、融资、担保、授信、结算、票证、流动性、应收应付等各类关键业务的指标分析要求。    

二、整体介绍

金蝶云•星瀚_资金云中的决策分析应用主要包括了宏观经济主题、资源可视主题、资源配置主题、资金安全主题、业财融合主题5大主题。

其中资源可视主题主要从司库业务出发，通过可配置化图形和报表工具，从综合分析、账户运营、头寸分析、融资分析、授信额度、担保管理、投资理财、流动性指标、结算管理、票证管理、应收应付、银行关系等业务维度实现司库管理的全局资源可视，为管理者提供决策依据。

主题页面支持用户自定义图形，报表可按组织视图对应管理层级逐级钻取，支持数据穿透到业务明细并导出。  

三、亮点特性

1、头寸分析

用户可实时了解企业资金头寸余额、可使用资金、企业存款结构、各企业资金分布情况，如下图所示：

图1 头寸分析-资金分类及资金按区域、币别分布情况

图2 头寸分析-资金趋势及资金境内外、按单位分布情况

2、融资分析

用户可对融资规模、融资结构、期限分布、加权平均成本进行分析，实时企业融资业务管理情况如下图所示：

图3 融资分析-有息负债分类及按币别、期限分布情况

图4 融资分析-融资结构分析

图5 融资分析-融资成本分析

3、投资理财分析

用户可进行投资理财余额及投资理财金额、收益及收益率分析，了解各单位投资理财情况，如下图所示：

图6 投资理财

4、票证管理

用户通过对应收应付各种类的票据余额、发生额、单位分布、期限分布、机构分布情况进行了解，对应收应付票据使用效率进行分析，如下图所示：

图7 票证管理-票据分类及按单位分布情况

图8 票证管理-信用证分类及票据期限分布情况

5、多视图多层级的数据分析

决策分析支持在不同业态下的组织视图中，按管理层级逐级钻取、历史回归查询、查看明细和关联单据。用户可以选择不同组织视图进行查询，如下图所示 ：

图9 账户运营-多组织视图

数据支持逐级钻取和查看明细，如下图所示：

图10 账户运营-查看明细

四、总结

企业在资金运营过程中，可通过决策分析应用实时了解企业金融资源情况并进行分析，快速对资金管理和运营进行决策，有效控制风险和运营成本，提升运营决策效率和资金收益率水平。具体包括：

1. 投资方面：全局统筹金融资源存量、结构、分布和使用限制情况，合理调度资金，满足战略性投资资金需求；优化配置投资理财品种，提升资金收益水平；

2. 融资方面：合理配置融资品种、期限，优化融资整体结构，在控制风险的同时降低融资成本；

3. 经营方面：通过对资金流动性、应收应付、票据的分析，有效管控流动性风险，提高资金周转效率；  

4. 银企合作方面：通过分析账户、头寸、融资/授信、理财产品在各金融机构的分布情况，优化和调整金融机构合作策略，选择战略合作的金融机构，为资金安全保驾护航。

五、相关资料

决策分析操作指引              

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