债券还款处理

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

债券还款处理

1 简介

1.1 功能介绍

债券还款，指发行人对已发行债券偿还本金的行为，可以在债券到期时一次全部偿还本金，也可在债券到期之前部分或全部偿还本金。还款时可以选择是否付息，如果选择付息，则会同时支付偿还部分本金的利息。如果配置的融资模型中是按还款计划还款，则债券还款时每次都是按照预先维护好的还款日期和还款金额进行还款。

1.2 应用场景

债券发行之后的还款处理。

1.3 系统路径

【资金云】→【发债管理】→【债券发行】→【债券还款处理】。

2 主要操作

2.1 债券还款

方式1、在债券发行列表界面还款。

在债券发行列表界面点击“还款”按钮，则跳转到该笔债券的还款界面，可对其进行还款处理。

字段名称	详细解释
填写还款日期	本次还款的还款日期，必须大于债券的发行日期，如果之前有还款，还必须大于等于上一次还款的还款日期；
填写还款金额	本次偿还本金的金额，必须小于等于债券的未还本金；
选择是否付息	选择为“否”，则只还本，不付息；选择为“是”，则还本付息，所付利息为本次偿还本金从上次结息日到本次还款日之间的利息；
测算利息计算	点击测算利息旁的“计算”按钮，则根据所填还款日期和还款金额计算这一期间的测算利息金额；
填写实付利息	实际支付的利息金额；
填写还款银行账号	还款时所使用的的银行账号，默认为发行人账号；
收款人类型、收款人、收款银行、收款账户	填写收款人信息，后续可以带到付款单的收款人信息中
是否有实际现金流	如果为否，则后续无法生成收款单
利息合并	打开后，还款单及还款关联的利息单，会合并生成收款单

方式2、在债券还款处理中新增债券还款。

在债券还款处理列表界面点击“新增”按钮，打开债券还款新增界面，然后选择已有的债券发行，则可对其进行还款处理。

2.2 债券还款生成付款单

方式1、债券还款单保存时自动生成付款单。

需在【流程服务云】→【业务中心事件】→【事件订阅】中启用提款处理下推付款单的事件订阅。

方式2、在债券还款处理列表界面点击“关联生成”按钮，生成付款单。

还本付息支付：

当还款单的还本付息按钮打开时，意思为此次还款还要支付此次还款本金的利息。以银行借款为例，可能出现两种情况：1、本金和利息分开两笔流水支付。2、本金和利息合并成一条流水。当前系统支持用户主动判断具体使用哪一种情况。

当利息合并按钮打开时，此还款单可以生成一张本金+利息合并金额的付款单。当利息合并按钮关闭时，此还款单只能生成还款金额的付款单，而相关利息金额的付款单则会由还款单审核后生成的利息单来进行生成。

按照还款计划还款：

目前系统提供了两种方法来支持用户按照还款计划来还款

使用配置工具中的系统参数：以资金组织为维度，当参数打开时，此资金组织向下所有的借款都必须按照还款计划来还款（还款单的还款日期与还款计划相同）。
使用融资模型中的按照还款计划来还款配置：此时使用了此模型的业务单据本身必须要按照还款计划来还款（还款单的还款日期与还款计划相同）、即单据首先参考模型，如果模型没有配置，才参考参数设置，这样就客户可以按更灵活的配置进行控制。