担保合同登记及关闭

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

担保合同登记及关闭

1 简介

担保合同是指为促使债务人履行其债务，保障债权人的债权得以实现，而在债权人(同时也是担保权人)和债务人之间，或在债权人、债务人和第三人(即担保人)之间协商形成的，当债务人不履行或无法履行债务时，以一定方式保证债权人债权得以实现的协议。

担保合同管理是提供集团及成员单位在对外融资、外汇交易等业务中用到的担保合同登记管理。包括合同管理、合同修正变更等，担保合同具体涉及到的担保方式包括保证金担保、质押担保、抵押担保、第三方担保、信用担保等。

本节介绍：

（1）业务发生时对担保合同进行登记管理和关闭管理

（2）担保合同关联的债务（借款、应付票据、保函开函、信用证开证、债权发行）发生时，对担保合同债务信息部分的更新

1.1 功能介绍

（1）支持担保合同登记管理，包含查询、新增、修改、删除、提交并审批等操作。

（2）支持担保合同关闭管理。

（3）支持担保合同管理的逆向操作，涉及提交撤回、反审核、反关闭等。

（4）担保合同关联的债务发生时，担保债务信息的更新

1.2 应用场景

（1）适用于担保管理专员进行系统线上的担保合同管理，主要包含业务发生时对担保合同进行登记管理，和到期后需要进行的合同关闭管理。

（2）担保合同关联的债务发生时，担保债务信息自动更新

1.3 系统路径

【资金云】→【担保管理】→【担保合同管理】

1.4 字段/按钮说明

（1）字段说明

字段名称	详细解释
业务日期	当前业务登记时的业务日期，默认登记担保合同时的系统时间；
担保品种	F7选择可用状态的担保品种基础资料；单选，手工选择；
担保人类型	包含：“本组织”、“内部组织”、“客商”、“金融机构”，手工选择；
担保人	当担保人类型=本组织，担保人默认为制单组织（制单组织为核算组织，则显示自身，不可编辑；制单组织不为核算组织，则按照制单组织向上取核算组织实体）当担保人类型=内部组织，担保人可选择不包含自身的其他业务单元(单选)，且被担保人类型只能为“本组织”；当担保人类型=金融机构，担保人可选择合作金融机构(单选)；当担保人类型=客商，担保人可选择商务伙伴(单选)；
被担保人类型	包含：“本组织”、“内部组织”、“客商”，手工选择；当担保人类型选择本组织时，被担保人类型的本组织选项不可见；当担保人类型不等于本组织时，被担保人类型为本组织，不可编辑。
被保证人	当被担保人类型=本组织，被担保人默认为制单组织（制单组织为核算组织，则显示自身，不可编辑；制单组织不为核算组织，则按照制单组织向上取核算组织实体）当被担保人类型=内部组织，被担保人可选择不包含自身的其他业务单元(单选)；当被担保人类型=客商，被担保人可选择商务伙伴(单选)；
债权人类型	包含：“内部组织”、“客商”、“金融机构”，手工选择；
债权人	当债券人类型=内部组织，债券人可选择不包含自身的其他业务单元(单选)；当债券人类型=金融机构，债券人可选择合作金融机构(单选)；当债券人类型=客商，债券人可选择商务伙伴(单选)；
担保合同号	手工录入；
担保合约金额	手工录入，大于0的金额；
担保责任金额	初始为0，不可编辑；系统在担保占用时，自动反写计算；
担保费	手工录入，大于0的金额；
担保开始日	等于所有关联融资业务开始日，或手工录入，担保关联使用时系统自动修改；
担保结束日	等于所有关联融资业务结束日，或手工录入，担保关联使用时系统自动修改；
担保范围	包含：“主债权”、“利息”、“违约金”、“损害赔偿金”、“相关费用”，可多选，默认主债权；
担保方式	包含：“保证”、“保证金”、“抵押”、“质押”，可多选，选项影响担保信息分录的显示和录入；
提供反担保	担保人类型为本组织时，显示此字段，否则隐藏。
反担保方式	提供反担保选择为是时，显示此字段，否则隐藏；枚举选项包含：保证、抵押、质押，可多选根据本字段的选择，动态展示反担保信息分录。
单据状态	即担保合同单据状态，包含：“暂存”、“已提交”、“已审核”；
业务状态	即担保合同业务状态，包含：“登记中”、“已登记”、“执行中”、“已关闭”；当单据状态为暂存或已提交时，业务状态为登记中；当单据状态为已审核时，业务状态为已登记；当担保合同被融资业务引用后，融资业务提交时，业务状态为执行中；当担保合同关联的融资业务债务还请时或手工关闭担保合同后，业务状态为已关闭；
担保信息分录	根据担保方式的选择，动态展示保证、保证金、抵押、质押页签抵押物/质押物的选择，需以下条件满足其一：担保人 = 抵质押物物权人使用范围为指定共享，且担保人在指定共享人范围内使用范围为共享的抵质押物
反担保信息分录	根据反担保方式的选择，动态展示保证、抵押、质押页签抵押物/质押物的选择，需以下条件满足其一：被担保人 = 抵质押物物权人使用范围为指定共享，且被担保人在指定共享人范围内使用范围为共享的抵质押物
授信额度担保分录	授信额度单关联担保合同后，系统自动更新担保合同-授信额度担保分录信息
担保债务分录	债务单据（借款、信用证开证、保函开函、应付票据、债权发行）单据关联担保合同后，系统自动更新担保合同-担保债务信息

（2）按钮说明

针对担保合同单据的【提交】、【审核】、【撤销】、【反审核】、【关闭】、【反关闭】等操作，以及对应单据状态、业务状态的改变，系统将进行如下逻辑处理：

按钮名称	详细解释
新增	执行按钮后打开担保合同新增界面；
删除	执行按钮后对已选择的担保合同单进行物理删除；暂存状态的担保合同单支持删除操作；
提交	执行按钮后修改已选择的担保合同单据状态为“已提交” 暂存状态的担保合同单支持提交操作；
审核	执行按钮后修改已选择的担保合同单据状态为“已审核” 提交状态的担保合同单支持审核操作；
反审核	执行按钮后修改已选择的担保合同单据状态为“暂存” 审核状态的担保合同单支持反审核操作；
关闭	执行按钮后修改已选择的担保合同业务状态为“已关闭”；对是否关闭为否的已审核状态下的担保单都可以“关闭”。点击关闭时，如果存在担保管理的融资业务未结清，提示“关联的融资业务未结清，确认是否手工关闭担保单”，选择“是”则关闭成功，选择“否”则关闭弹窗，不进行关闭处理。注明：已关闭的单据不能再在授信额度单及融资业务中关联使用
反关闭	执行按钮后修改业务状态为“已登记”；对是否关闭为是的已审核状态下的担保单都可以“取消关闭”，取消关闭反写“是否关闭”为否；
更新	对“是否变更关闭”为否且业务状态为“执行中”或“已关闭”的担保合同单进行变更，变更后原担保合同单“是否变更关闭”为是，业务状态为已关闭，原担保单无法被引用，记录关闭人、关闭日期、变更后担保单ID；变更后的新担保合同单继承原担保合同单的所有关联关系，变更后的担保合同单可对担保品种、担保范围、合约金额、到期日等字段进行修改。变更后的新担保合同单业务状态为“执行中”
撤销变更	执行【撤销变更】后会删除变更后的担保合同单，原担保合同单“是否变更关闭”为否，业务状态回退“执行中”或“已关闭”

2主要操作

2.1 担保合同登记

前提条件

（1）当前用户有对应业务组织的组织权限。

（2）当前用户有担保管理对应业务单元的【担保合同管理】菜单及按钮权限。

（3）担保品种已维护。

其中，由于担保品种在担保合同登记时是必填信息，需要在登记单据前将相关担保品种提前维护好。注明：本章节的操作仅针对担保合同登记进行说明，担保品种维护说明详见【基础设置-担保品种】。

操作步骤

进入菜单后，点击新增按钮即可进入担保合同单新增登记界面，用户需逐个填写单据信息：

（1）基本信息维护说明

基本信息中，除了页面上的“单据编号”和“制单组织”为系统自动赋值，无法修改外，其他信息均为用户来登记维护的信息。

而新增页面维护中，除了必填信息需要维护外，还需要注意部分字段维护需要通过切换联动方可填写维护。例如如下截图页面中的“担保人”选择，当前“担保人类型”如为“内部组织”，则“担保人”只能选择内部核算组织，倘若需要“担保人”能够选择客商信息，则需要“担保人类型”选择“客商”白色框线内均为有效的可填写单元格。

浅灰色底纹的单元格（例如单据编号），将锁定不可修改。
白色框线且附着红色“*”号的字段代表必填项，【提交】时若某个非自动赋值的字段中有值，则会校验该行对应的必填字段均需要填写完毕方可提交。
核心字段信息维护说明：
“担保人类型”-- 必填，可选择本组织、内部组织、金融机构、客商进行维护。
“担保人”--必填，根据担保人类型对应选择
“被担保人类型”-- 必填，可选择本组织、内部组织、客商进行维护
“被担保人”--必填，根据被担保人类型对应选择
“债权人类型”-- 必填，可选择本组织、内部组织、金融机构、客商进行维护
“债权人”--必填，根据债权人类型对应选择
“担保品种”-- 必填，F7选择已维护且有效的担保品种基础资料
“担保范围”--必填，可选择主债权、利息、违约金、损害赔偿金、相关费用
“业务日期”、“币别”、“担保合同号”、“担保合约金额”、“担保方式”、“担保开始日”、“担保结束日”--必填
“限制性条款说明”、“担保责任金额”、“担保费”-- 不必填

（2）【保存】、【提交】、【审核】等操作说明