理财方案

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

理财方案

1 简介

1.1 功能介绍

如果理财申请时有多个备选的理财产品，可以为每一个理财产品录入一个理财方案数据，系统支持两种方式，一种手工新增理财方案，供理财申请时勾选了“理财询价”后，由领导选择确定。

另外一种是理财申请单或理财询价申请时，勾选了“理财询价”后直接录入多个理财方案，理财申请单提交时会生成理财方案。

1.2 应用场景

当企业拟购买理财产品，且存在多个备选的理财产品时，可以建立理财方案。

1.3 系统路径

【资金云】→【投资理财】→【基础设置】→【理财方案】。

2 主要操作

2.1 理财方案新增

方式1：进入理财方案列表界面，点击“新增”按钮。保存后，该理财方案会自动携带至选择的理财申请单，理财方案的单据状态会与该理财申请单的单据状态同步。

基本信息折叠栏

输入理财方案的基本信息。

字段名称	详细解释
方案编码	也可以配置编码规则，自动生成。
单据状态	暂存、提交、已审核，与理财申请单的单据状态同步。
业务状态	待定、采纳、废弃，系统根据业务节点自动变化。
理财产品代码	用户手工填写理财产品的代码。
理财产品名称	用户手工填入理财产品的名称。
理财产品代码	可以选择理财超市中加入购物车的理财产品
理财申请	选择暂存的、申请中且“理财询价”为是的理财申请单号
投资品种	选择投资品种基础资料。
投资模型	选择投资模型基础资料，选择时会根据投资品种进行过滤。
发行机构	合作金融机构基础资料，理财产品发行商。
理财账户	发行机构为银行时，可以F7选择银行账户；其它时，可以手工填写文本信息。
理财开始日	填写理财的开始日。
理财到期日	填写理财的开始日，系统可根据理财开始日与期限自动计算理财到期日。
期限	用户手工填入期限，格式为ymd，其中为数字。系统可根据理财开始日与理财到期日自动计算期限。
赎回方式	支持金额赎回或份额赎回。金额赎回，意为此次理财为金额购买，按照收益利率计算收益的方式。份额赎回，意为此次理财为按份数赎回模式，计算单个份额的净值情况。
理财金额	赎回方式为金额赎回时，记录理财金额。
购买份数	赎回方式为份额赎回时，记录购买份数。
单位净值	赎回方式为份额赎回时，记录单位净值。
收益类型	选择投资模型后，从投资模型带出。支持固定或浮动，赎回方式为金额赎回时，用以记录计算收益的利率是固定利率还是浮动利率。
预计收益率	填写理财购买时的预计收益率。金额理财产品预测收益和预提必须维护该字段。如理财产品需预提，需要维护该字段，如果为空则不能进行预提。
预计收益率上下浮动比例（%）	收益类型为浮动时，选填预计收益率上下浮动比例。
计息基准	显示关联投资模型中的计息基准，默认ACT/360。
预计收益金额	选填预计收益金额，系统可根据理财金额和预计收益率等参数自动计算预计收益金额。
起息日	赎回方式为金额赎回时，由用户输入此次理财的起息日，默认与理财开始日相同。
赎回模式	约定的赎回发起的提前天数。
分红方式	当选择金额赎回时，为金额分红，当选择份额赎回时，为份额分红。
收益方案	赎回方式为金额赎回时，选择基础资料中设置好的收益方案，用以生成收益计划。
风险等级	记录此次理财操作的风险等级，R1~R5。