理财申购
1 简介
1.1 功能介绍
提供了企业在银行等合作金融机构操作完理财产品以后记录申购信息的功能。支持现金类理财产品和净值性理财产品。
1.2 应用场景
当企业线下操作完产品购买后,进行业务登记。
1.3 系统路径
【资金云】→【投资理财】→【投资理财】→【理财申购】。
2 主要操作-理财申购新增
进入理财申购列表界面,点击<新增>按钮。
2.1 基本信息折叠栏
输入理财申购处理的基本信息。
字段名称 | 详细解释 |
申购单编号 | 也可以配置编码规则,自动生成; |
单据状态 | 暂存、提交、已审核。 |
申购组织 | 理财申购的资金组织,默认为登录组织。 |
投资品种 | 选择投资品种基础资料。 |
投资模型 | 选择投资模型基础资料,选择时会根据投资品种进行过滤,也可以先选投资模型,选择后会将模型中的相关配置带到申购单中。 |
申购日期 | 默认系统当前日期。 |
日历 | 选择基础资料中的日历来确定理财收益和到期计算时的工作日范围,日历最多选择4个。 |
交易渠道 | 包括线下处理及银企直连,默认是线下处理,如果是银企直连,在该账户开通了银企直连、且在银行开通了银企直连的理财协议,且银企云支持该银行的理财购买接口的情况下,可以通过银企直连的方式进行理财申购与理财赎回功能 |
发行机构 | 合作金融机构基础资料,理财产品发行商。 |
理财账户 | 可选择申购公司的开户账户,如果没有理财账户可以手工录入文本信息 |
结算账户 | 可选择申购公司的开户账户,非必录 |
账户可用余额 | / |
币别 | 选择理财的币别 |
2.2 产品信息折叠栏
输入此次理财产品的产品信息。
字段名称 | 详细解释 |
理财产品 | F7可以选择已经加入购物车的理财超市的产品 |
产品代码 | 理财产品的代码。 |
产品名称 | 用户填入理财产品的名称。 |
起息日 | 由用户输入此次理财的起息日,默认与放款日期相同。 |
期限 | 用户手工填入期限,格式为*y*m*d,其中*为数字,比如一年期为1y,6个月为6m。 |
到期日期 | 用户填入的起息日与期限自动计算到期日期。同时也可以由用户填入起息日与到期日期,系统自动计算出期限字段值。 |
风险等级 | 记录此次理财操作的风险等级,R1~R5。 |
收益类型 | 选择投资模型后,从投资模型带出。包括固定与浮动,在赎回方式是金额赎回时选择,用以记录计算收益的利率是固定利率还是浮动利率。 |
预计收益率 | 当收益类型为固定时,填写理财购买时约定的预计收益率,该预计收益率只有填写了,后续才能进行理财收益预提及生成理财收益计划的内容。 |
预计收益率上下浮动比例% | 收益类型为浮动时显示,收益利息为浮动时,可以填写上下浮动比例,比如填写10,则表示上下浮动10% |
计息基准 | 显示关联投资模型中的计息基准,不选模型默认ACT/360。 |
理财金额 | 记录理财金额。 |
预计收益金额 | 理财金额*预计收益率/100/360*理财天数。 |
收益方案 | 关联基础资料收益方案,可以按收益方案自动生成收益计划,后续可以按收益计划自动生成收益单。 |
到期是否续存 | 可以根据实际情况选择是否续存,及自动本金续存、还是自动本息续存。如果选了到期自动续存,可以后续在【智能核算机器人】→【智能方案】中,选择理财申购单后,自动执行“自动赎回调度”功能实现自动赎回续存。需要注意的是,目前投资理财不提供单独的续存功能,需要通过赎回功能来实现续存,如下:
|
字段名称 | 详细解释 |
赎回方式 | 金额赎回,意为此次理财为金额购买,按照收益利率计算收益的方式。份额赎回,意为此次理财为按份数赎回模式,计算单个份额的净值情况。 |
赎回模式 | 约定的赎回发起的提前天数。 |
分红方式 | 当选择金额赎回时,为金额分红,当选择份额赎回时,为份额分红。 |
2.3 收益&赎回信息
此部分信息在申购单提交完后出现。用来记录此笔申购单的执行情况。
2.4 总览
字段名称 | 详细解释 |
理财业务状态 |
|
已赎回金额 | 记录申购单中所有已经赎回的金额。 |
剩余金额 | 记录申购单中剩余未赎回金额。 |
总收益金额 | 记录申购单中记录的所有收益金额。 |
赎回信息
展示申购单中关联的赎回单信息,包括赎回日期、赎回金额等。
收益信息
展示申购单中关联的收益单信息,包括收益日期、收益金额等。
收益计划
展示申购单中关联的收益计划,由单据中的收益方式和方案自动生成或手动维护。
理财申购
本文2024-09-22 23:18:44发表“云星瀚知识”栏目。
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