理财赎回

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

理财赎回

1 简介

1.1 功能介绍

理财申购单据生成后，系统提供对应的赎回操作功能，记录整个银行理财产品的赎回过程变化，理财余额等信息。并将生成的赎回单统一呈现，还款信息记录至原申购单。每一个赎回操作生成一张赎回单。

1.2 应用场景

当企业需要对一笔银行理财进行赎回操作时，在系统内记录赎回信息。

1.3 系统路径

【资金云】→【投资理财】→【投资理财】→【理财赎回】。

2 主要操作-理财赎回新增

只有单据状态为已审核的申购单可以操作赎回。以下两种方式选择其一：

进入理财赎回列表界面，点击<新增>按钮。
进入理财申购界面点击<赎回>。

2.1 基本信息折叠栏

此赎回单据对应的申购单基本信息。

字段名称	详细解释
赎回组织	记录赎回发起的组织，即申购单上的申购组织。
产品编号	记录申购单上的产品编号。
产品名称	记录申购单上的产品名称。
单据编号	单据的唯一编码，可配置规则生成。
发行机构	记录申购单上的发行机构。
理财账户	记录申购单上的理财账户。
上次赎回日期	记录上一次申购单上关联的赎回日期，如果是第一次赎回，则不显示。
剩余金额	申购单上的剩余未赎回金额，也是最大可以赎回的金额。
赎回方式	记录申购单上的赎回方式。
赎回模式	记录申购单上的赎回模式。
币别	记录申购单上的购买币种。
交易渠道	包括线下处理及银企直连，如果理财账户开通了银企直连，且银企云支持该银行的理财申购与赎回接口，则后续可以通过银企直连提交赎回申请

2.2 理财赎回信息折叠栏

字段名称	详细解释
赎回金额	输入此次赎回的金额。
赎回日期	默认当前日期，此次操作赎回的时间。
到账日期	赎回后资金到账的时间。
收款账户	赎回后资金到账的账户。
赎回份数	当赎回方式为份额赎回时，填写份数，金额赎回时默认为空。
单位净值	当赎回方式为份额赎回时，填写每一份的单位净值。
赎回时产生收益	按钮打开时，赎回单生成的同时生成收益单。
预计收益金额	系统自动计算，根据赎回金额日利率天数自动计算
实际收益	默认等于预计收益金额，客户可以修改，支持填写负数，代表理财收益为负数的情况，如果实际收益金额为负数，理财赎回单生成的收款单时，金额需要扣除收益金额；且对应的收益单，也控制不允许生成收款单
本息续存	如果理财申购单的字段到期是否续存，选择了“自动本金续存”，则理财申购单点<赎回>按钮后生成的赎回单“本息续存”为否，表示系统为“本金续存”，赎回单提交审核后，会按本金生成一笔新的理财申购单，折算本息续存可以修改为是。如果理财申购单的字段到期是否续存，选择了“自动本息续存”，则理财申购单点击<赎回>按钮后生成的赎回单“本息续存”为是，并且有续存利息自动计算，客户可以修改，赎回单提交审核后，会按“本金+赎回利息”生成一笔新的理财申购单。