投资模型

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

投资模型

1 简介

1.1 功能介绍

在进行理财业务前，可以梳理出理财业务模式，针对不同的元素和功能进行分类，配置不同的“投资模型”，通过投资模型可以快速完成一笔理财申购业务的录入，以达到参数化灵活配置的效果。

1.2 应用场景

根据业务需要，对理财业务设置不同的标准逻辑，如相同的计息方法、计息基准、日期调整方式、是否计息等，此时可以使用投资模型。

1.3 系统路径

【资金云】→【投资理财】→【基础设置】→【投资模型】。

2 主要操作-投资模型新增

（1）进入【投资模型列表】界面，点击<新增>按钮。

（2）输入投资模型基本属性。

字段名称	详细解释
模型代码	填写模型的代码。
模型名称	填写模型的名称。
模型描述	填写模型的描述。
交易对手类型	支持银行、非银行金融机构、其他。
投资品种	该投资模型对应的投资品种。
币别规则	选择投资理财业务发生币别的范围，支持不分币别、按外币、按本币、指定币别。不分币别指业务发生币别不受限制；按外币指业务发生币别为除了“出纳初始化”中组织设置的业务主币别外的其他币别；按本币指业务发生币别只能为“出纳初始化”中组织设置的业务主币别；指定币别指业务发生币别范围为指定币别。
指定币别	当币别规则选择“指定币别”时，需指定具体的币别范围

（3）输入投资模型收益属性。

字段名称	详细解释
收益类型	支持现金收益、份额收益
计息基准	支持Actual/acutal, 30/360(SIA), Actual/360, Acutal/365, 30/360(BMA), 30/360(ISDA), 30/360(European), Acutal/365(Japanese), Actual/actual(ICMA), Actual/360(ICMA), Acutal/365(ICMA), 30/360E(ICMA), Actual/365(ISDA), BUS/252。
计息头尾规则	支持算头不算尾、算尾不算头、算头又算尾、头尾都不算。算头不算尾指计息时包含起息日，不包含付息日；算尾不算头指计息时不包含起息日，包含付息日；算头又算尾指计息时既包含起息日，也包含付息日；头尾都不算指计息时既不包含起息日，也不包含付息日。
利息计算方法	支持积数计息法、逐笔计息法（按期）、逐笔计息法（按日）。积数计息法：利息=累计计息积数日利率，其中累计计息积数=每日约合计数；逐笔计息法（按期）：利息=本金整年（月）数年（月）利率+本金零头天数日利率；逐笔计息法（按日）：利息=本金年利率*计息基准。
计息舍入规则	支持四舍五入、无条件进位、无条件舍去。
利率类型	支持固定利率、浮动利率。同时，当投资品种.投资类型 = 结构性存款时，可选择为区间利率。
利率重置方式	支持即时重置、周期性重置、手工重置、不重置。即时重置指浮动利率的融资单据，利率重置记录在计息周期内和参考利率数据一致；周期性重置指利息重置记录只取重置周期时点的参考利率数据；手工重置指利率重置记录手工录入；不重置指不进行浮动利率重置。
收益日生效规则	计算利息时，可用来选择从哪天开始计算利息，比如选择理财起始日、起息日等。

（4）输入投资模型赎回属性。

字段名称	详细解释
赎回方式	支持手动到期赎回、自定义赎回。
收益方式	支持赎回时获取收益、固定频率收益。
节假日规则	支持延后、调整延后、提前、调整提前、不调整。延后指遇节假日顺延至下一工作日；调整延后指遇节假日顺延至下一工作日，但若下一工作日为另一日历月，则前推上一工作日；提前指遇节假日前推上一工作日；调整提前指遇节假日前推上一工作日，但若上一工作日为另一日历月，则顺延至下一工作日；不调整指遇节假日不调整。