理财申购在线办理

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

理财申购在线办理

1 简介

1.1 功能介绍

随着星瀚资金云客户资金归集和资金集中管理水平的提高，为满足客户资金价值增长的同时对资金保值、增值的需求，在星瀚资金云投资理财模块，企业可以在线进行银行理财产品购买、理财产品台账维护等业务；企业可以按实际需要进行在线理财产品购买、在线理财赎回等。

1.2 应用场景

企业通过银企互联线上进行理财产品购买，与银行交互完成后进行业务登记。

1.3 系统路径

【资金云】→【投资理财】→【在线服务】→【在线理财申购处理】。

1.4 关键字段/按钮说明

（1）基本信息折叠栏

输入理财申购处理的基本信息。

字段名称	详细解释
申购单编号	也可以配置编码规则，自动生成。
申购组织	理财申购的资金组织，默认为登录组织。
投资品种	选择投资品种基础资料。
投资模型	选择投资模型基础资料，选择时会根据投资品种进行过滤。
申购日期	默认系统当前日期。
日历	选择基础资料中的日历来确定理财收益和到期计算时的工作日范围，日历最多选择4个。
发行机构	合作金融机构基础资料，理财产品发行商。
理财账户	合作金融机构开的理财账户，支持手工录入（账户非银行账户时）。
结算账户	合作金融机构购买理财的结算账户。
交易渠道	理财申购的交易渠道，线下处理/银企直联，当交易渠道=银企互联时，支持在线提交理财申购指令给银行。

（2）产品信息折叠栏

输入此次理财产品的产品信息。

字段名称	详细解释
产品代码	/
产品名称	用户填入理财产品的名称。
起息日	由用户输入此次理财的起息日。
起始日	由用户输入此次理财的起始日。
期限	用户手工填入期限，格式为ymd，其中为数字。
到期日	用户填入的起始日与期限自动计算到期日期。同时也可以由用户填入起始日与到期日期，系统自动计算出期限字段值。
风险等级	记录此次理财操作的风险等级，R1~R5。
赎回方式	选择投资模型后，从投资模型带出，主要包括金额赎回和份额赎回，如下：金额赎回，意为此次理财为金额购买，按照收益利率计算收益的方式。份额赎回，意为此次理财为按份数赎回模式，计算单个份额的净值情况。在赎回方式是金额赎回时，仅展示金额购买相关字段（比如：收益方案），在赎回方式是份额赎回时，仅展示份额购买相关字段（比如：份数、单位净值）。
收益类型	选择投资模型后，从投资模型带出。固定&浮动，在赎回方式是金额赎回时选择，用以记录计算收益的利率是固定利率还是浮动利率。
预计收益率	当收益类型为固定时，填写理财购买时约定的预计收益率。
计息基准	显示关联投资模型中的计息基准，默认ACT/360。
预计收益率上下浮动比例	收益类型选择浮动时显示，用以确认投资未来收益的利率浮动情况。
理财金额	/
预计收益金额	/
赎回方式	金额赎回，意为此次理财为金额购买，按照收益利率计算收益的方式。份额赎回，意为此次理财为按份数赎回模式，计算单个份额的净值情况。
赎回模式	约定的赎回发起的提前天数。
分红方式	当选择金额赎回时，为金额分红，当选择份额赎回时，为份额分红。
收益方案	选择基础资料中设置好的收益方案，用以生成收益计划。
购买份数	赎回方式=份额赎回时，展示该字段，记录购买份数。
单位净值	赎回方式=份额赎回时，展示该字段，记录单位净值。
理财金额	/

（3）收益&赎回信息

此部分信息在申购单提交完后出现。用来记录此笔申购单的执行情况。

①赎回信息

展示申购单中关联的赎回单信息，包括赎回日期，赎回金额等。

②收益信息

展示申购单中关联的收益单信息，包括收益日期，收益金额等。

③赎回计划

展示申购单中关联的赎回计划，由单据中的赎回方式和方案自动生成或手动维护。

④收益计划

展示申购单中关联的收益计划，由单据中的收益方式和方案自动生成或手动维护。

⑤利率重置记录

展示申购单中关联的利率重置信息。

（4）总览

字段名称	详细解释
理财业务状态	申购中：单据在录入阶段，且单据状态为暂存时。已申购：单据已录入，且单据状态在提交状态。已部分赎回：单据在已审核状态，已经有关联的赎回单生成并已审核。已结清：单据已经结清，赎回收益已经全部完成。
已赎回金额	/
剩余金额	/
总收益金额	/

1.5 关键按钮说明

按钮名称	详细解释
同步状态	点击同步状态，对提交记录进行再一次理财办理状态更新。支持调度任务自动同步。除交易成功、交易失败的状态不支持同步外，其他状态均支持同步更新状态。
修改状态	只能对交易未确认的单据进行状态修改，可以修改为交易成功或者交易失败。
查看状态	查看当前单据历史的修改状态记录。

2 主要操作

2.1 操作理财申购单提交银企互联

（1）前提条件

理财申购单的的交易渠道=“银企互联”，并且单据状态为“已审核”。

（2）操作步骤

①进入【理财申购列表】界面，点击<提交银企互联>按钮。