理财赎回在线办理
1 简介
1.1 功能介绍
随着星瀚资金云客户资金归集和资金集中管理水平的提高，为满足客户资金价值增长的同时对资金保值、增值的需求，在星瀚资金云投资理财模块，企业可以在线进行银行理财产品申购、理财产品赎回、理财产品台账维护等业务；企业可以按实际需要进行在线理财产品购买、在线理财赎回等。
1.2 应用场景
企业通过银企互联线上进行理财产品赎回，与银行交互完成后进行业务登记。
1.3 系统路径
【资金云】→【投资理财】→【在线服务】→【在线理财赎回处理】。
1.4 关键字段说明
（1）基本信息折叠栏
此赎回单据对应的申购单基本信息。
| 字段名称 | 详细解释 |
| 赎回组织 | 记录赎回发起的组织，即申购单上的申购组织。 |
| 产品编号 | 记录申购单上的产品编号。 |
| 产品名称 | 记录申购单上的产品名称。 |
| 单据编号 | 单据编号，唯一编码，可配置规则生成。 |
| 发行机构 | 记录申购单上的发行机构。 |
| 理财账户 | 记录申购单上的理财账户。 |
| 上次赎回日期 | 记录上一次申购单上关联的赎回日期，如果是第一次赎回，则不显示。 |
| 剩余金额 | 申购单上的剩余未赎回金额，也是最大可以赎回的金额。 |
| 赎回方式 | 记录申购单上的赎回方式。 |
| 赎回模式 | 记录申购单上的赎回模式。 |
| 币别 | 记录申购单上的购买币种。 |
| 交易渠道 | 理财申购的交易渠道，线下处理/银企直联，当交易渠道=银企互联时，支持在线提交理财申购指令给银行。 |
（2）理财赎回信息折叠栏
| 字段名称 | 详细解释 |
| 赎回金额 | 输入此次赎回的金额。 |
| 赎回日期 | 默认当前日期，此次操作赎回的时间。 |
| 到账日期 | 赎回后资金到账的时间。 |
| 收款账户 | 赎回后资金到账的账户。 |
| 赎回份数 | 当赎回方式为份额赎回时，填写份数，金额赎回时默认为空。 |
| 单位净值 | 当赎回方式为份额赎回时，填写每一份的单位净值。 |
| 赎回时产生收益 | 按钮打开时，赎回单生成的同时生成收益单。 |
（3）利息测算明细分录行
当<是否付息>按钮打开时此分录行自动生成。分录内显示此次付息的金额的测算过程，当利息支付周期内有计息本金的变动、利率重置、调整等影响因素时，利息将分段计算。
1.5 关键按钮说明
| 按钮名称 | 详细解释 |
| 同步状态 | 点击同步状态，对提交记录进行再一次理财办理状态更新。支持调度任务自动同步。 除交易成功、交易失败的状态不支持同步外，其他状态均支持同步更新状态。 |
| 修改状态 | 只能对交易未确认的单据进行状态修改，可以修改为交易成功或者交易失败。 |
| 查看状态 | 查看当前单据历史的修改状态记录。 |
2 主要操作
2.1 操作理财赎回单提交银企互联
（1）前提条件
理财赎回单的的交易渠道=“银企互联”，并且单据状态为“已审核”。
（2）操作步骤
①进入理财赎回列表界面，点击<提交银企互联>按钮。
②操作<提交银企互联>成功后，将发送理财赎回在线办理指令给银企平台，并记录提交内容至【在线服务-在线理财赎回处理】列表。
③符合条件的理财赎回单点击<提交银企互联>按钮后，理财赎回单据更新“在线理财办理状态”=银企处理中。此时同时生成一条“在线理财办理状态”为银企处理中的提交记录在【在线服务-在线理财赎回处理】中。
④【在线服务-在线理财赎回处理】列表中操作状态更新，触发理财赎回单据列表界面中的“在线理财办理状态”同时更新。当“在线理财办理状态”更新同时需要更新“银行返回信息”字段，当“在线理财办理状态”变为交易成功后，反写银行返回的部分字段属性至理财赎回单据中。
2.2 同步理财赎回在线办理状态
（1）前提条件
理财赎回单的的交易渠道=“银企互联”，并且单据状态为“已审核”，在线办理状态为“银企处理中”、“银行处理中”、“交易未确定”
（2）操作步骤
在提交银企之后，如果需要紧急确认某笔业务的银行办理结果，可进入【资金云】→【投资理财】→【在线服务】→【在线理财赎回处理】，打开在线理财赎回处理列表，找到需要同步状态的理财赎回单，选中后点击“同步状态”按钮进行手工同步
（3）后续操作
办理状态为“交易未确认”，需要修改
①理财申购单/理财赎回单提交银企后，理财申购单/理财赎回单只要银行返回的不是“交易成功”、“交易失败”、“银企处理中”、“银行处理中”这几种业务办理状态，剩余可能返回的状态为“交易未确认”，出纳人员需要在识别到导致交易未确认的原因以及明确业务办理的实际交易情况，然后进行对应处理。
②基于修改付款状态的原则，付款状态为“交易未确认”的在线办理单据，可以变更为“交易失败”/“交易成功”。
③其中，修改为“交易失败”需要极其严谨地进行控制，防止重复办理。
理财赎回在线办理
本文2024-09-22 23:18:36发表“云星瀚知识”栏目。
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