1 简介

1.1 功能介绍

资金云提供了维护借贷市场利率的功能，通过手工维护或者导入的形式，引入每日的借贷市场利率数据，供企业经营决策者统计分析市场价格走势，对比供应商报价差异，估算未来市场变化趋势，提高抵御利率变动风险的能力。

1.2 应用场景

资金管理业务内的融资业务，负责融资业务管理人员关注市场价格变化情况，在业务办理过程中，由于借贷合同采用LPR或Libor等市场价格作为定价基准，导致每一个时间阶段的利率值都有所不同。

1.3 系统路径

配置路径：【资金云】→【基础资料】→【资金管理】→【借贷市场利率】

2 主要操作

2.1 借贷市场利率数据维护

点击【新增】按钮，打开新增借贷市场利率页面；维护借贷市场利率。

• 借贷市场分为两类，一类是境内的贷款市场报价利率，主要用于境内人民币贷款时的定价基准，一般每月更新一次报价；另一类是银行间同业拆借市场，在外币贷款或境外贷款是常用于贷款利率的定价基准，一般每天更新一次报价。

• 不同的贷款期限的利率报价是不同的，在维护借贷市场利率时，需要指明该利率值适用的期限分类。

• 相同的借贷市场，生效日期的币别报价只能有一条记录，可以通过修改的方式不断更新价格。

2.2 借贷市场利率应用

在【资金监控】应用内，如果选择了浮动利率展示，则需要指定报价的借贷市场及报价的期限，在后续计算利息时，根据借贷市场和期限以及取息日（利率定价日）获取该计息区间的实际利率值。