1 内部存款利息预提批量处理

1.1功能介绍

     成员单位的内部存款利息对于结算中心来说是负债，对于按季度付息的组织而言，只有每季末会产生费用，而账务处理为了均衡费用，可以每个月进行利息费用预提，即预提时 借:利息费用，贷:应付利息，而真正在季度末支付利息时（即增加成员单位内部款时），借:应付利息，贷:内部存款

1.2应用场景及流程说明

对结算中心存款预提时，先了解这个参数，进入〖资金云〗→〖内部金融〗→〖结算中心设置〗中，点击【计息方法设置】，会弹出如下图：

  差额补提法指每次预提均从上一次计息结束日的下一天开始预提；

  全额冲销法指的是每一次预提均冲销历史上所有预提利息后再预提

1.3系统路径

〖资金云〗→〖内部金融〗→〖存款计息〗→〖存款利息预提批量处理〗

1.4字段/按钮说明

贷款合同处理列表按钮说明

2主要操作

2.1主要操作-结算中心进行存款预提

操作步骤

1、结算中心结算专员，进入〖资金云〗→〖内部金融〗→〖内部存款〗→〖存款利息预提批量处理〗

，点击【新增】按钮：

如上图，可以批量选择多个计息对象进行批量存款预提，生成批量预提单，将该批批量处理的记录生成一张单据，对批量生成的预提利息单进行审核，会生成多张预提单

2、结算中心的会计核算人员，进入〖资金云〗→〖内部金融〗→〖内部存款〗→〖存款预提利息记账处理〗中，，可以看到所有的预提单，会计人员可以对记账记录生成凭证，如果结算中心设置中参数选择“差额补提法”，在下个会计期间，会计核算人员还可以点击界面的【红字冲销】按钮

点击界面的【红字冲销】按钮，系统会生成一张操作类别为“冲销预提利息”的单据，会计人员可以使用这笔记录做凭证

并且会将原来的预提单的“剩余未冲销金额”置为0，并且状态为“红字冲销”

3、成员单位在〖资金云〗→〖贷款管理〗→〖银行借款〗→〖银行应付利息批量预提处理〗及〖银行应付利息预提处理〗，看到结算中心做的预提单，成员单位可以使用这个单据生成自己的凭证，在集团合并报表范围内，可以与结算中心的凭证进行核销。