银行还款处理介绍
1 简介
1.1 功能介绍
银行提款单据生成后，系统提供对应的还款生命周期操作功能，记录整个银行贷款的过程变化，贷款余额等信息。并将生成的还款单统一呈现，还款信息记录至原合同和提款单据。每一个还款操作生成一张还款单。
1.2 应用场景
当企业需要对一笔银行借款进行还款操作时，在系统内记录还款信息。
1.3 系统路径
【资金云】→【融资管理】→【银行借款】→【银行还款处理】。
2 主要操作
2.1 银行还款处理新增
只有单据状态为已审核的提款单且提款业务状态为提款中
以下两种方式选择其一
进入银行还款处理列表界面，点击“新增”按钮。
进行银行提款单列表界面点击“还款”，此操作需要还款方式为自定义。
基本信息折叠栏
此还款单据对应的提款单基本信息。
| 还款单编号 | 显示此还款单对应的编号 |
| 提款单编号 | 显示此还款单对应的提款单编号 |
| 创建人 | 单据创建用户 |
| 备注 | 用户输入备注信息 |
还款信息折叠栏
| 借款组织 | 提款单的借款组织信息，即提款资金组织 |
| 债权人 | 提款单的债权人信息，即合作金融机构基础资料中选择的债权人 |
| 借款币别 | 显示此还款单对应的提款单中的借款币别 |
| 提款金额 | 显示此还款单对应的提款单中的提款金额 |
| 放款日期 | 显示此还款计划对应的提款单中的放款日期 |
| 到期日期 | 显示此还款计划对应的提款单中的到期日期 |
| 还款方式 | 显示此还款计划对应的提款单中的还款方式 |
| 还款日期 | 默认显示系统当前日期，当融资模型的业务控制中按还款计划还款功能打开时，还款日期为还款单中记录的下一次还款日期，且不能修改。当此功能关闭时，由用户填写 |
| 还本金 | 当融资模型的业务控制中按还款计划还款功能打开时，还本金金额为还款单中记录的下一次还款金额，且不能修改。当此功能关闭时，由用户填写 |
| 是否付息 | 按钮打开时，还款单生成的同时生成付息单 |
| 测算利息 | 当是否付息按钮打开时，测算利息字段显示此次付款本金对应的期限需要支付的利息，具体的计算根据还款单的余额、上一次结息时间、还款方式等信息决定 |
| 实付利息 | 当是否付息按钮打开时，由用户填写实际支付的利息金额 |
| 还款银行账号 | 选择此次还款的银行账号 |
利息测算明细分录行
当是否付息按钮打开时此分录行自动生成。分录内显示此次付息的金额的测算过程，当利息支付周期内有计息本金的变动、利率重置，调整等影响因素时，利息分段计算。
还本付息支付：
当还款单的还本付息按钮打开时，意思为此次还款还要支付此次还款本金的利息。以银行借款为例，可能出现两种情况：1、本金和利息分开两笔流水支付。2、本金和利息合并成一条流水。当前系统支持用户主动判断具体使用哪一种情况。
当利息合并按钮打开时，此还款单可以生成一张本金+利息合并金额的付款单。当利息合并按钮关闭时，此还款单只能生成还款金额的付款单，而相关利息金额的付款单则会由还款单审核后生成的利息单来进行生成。
2.2 按照还款计划还款：
目前系统提供了两种方法来支持用户按照还款计划来还款
2.2.1 使用配置工具中的系统参数：以资金组织为维度，当参数打开时，此资金组织向下所有的借款都必须按照还款计划来还款（还款单的还款日期与还款计划相同）。
2.2.2 使用融资模型中的按照还款计划来还款配置：此时使用了此模型的业务单据本身必须要按照还款计划来还款（还款单的还款日期与还款计划相同）。
银行还款处理介绍
本文2024-09-22 23:14:42发表“云星瀚知识”栏目。
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