银行付息处理介绍
1.1 功能介绍
银行提款单据生成后，系统提供对应的付息功能操作，记录整个银行贷款的生命周期变化，贷款余额等信息。并将生成的付息单统一呈现，付息信息记录至原合同和提款单据。每一个付息操作生成一张付息单。
1.2 应用场景
当企业需要对一笔银行借款进行付息操作时，在系统内记录付息信息。
支持付息币别与提款币别不一致的场景。
1.3 系统路径
【资金云】→【融资管理】→【银行借款】→【银行付息处理】。
2 主要操作
2.1 银行付息处理新增
只有单据状态为已审核的提款单且提款业务状态为提款中
以下两种方式选择其一
进入银行付息处理列表界面，点击“新增”按钮。
进行银行提款单列表界面点击“付息”，此操作需要还款方式为自定义。
除以上两种付息操作方式以外，当本金与利息一起支付时，在还款单上打开付息按钮，同样也会生成付息单。
基本信息折叠栏
此还款单据对应的付息单基本信息。
| 付息单编号 | 显示此付息单对应的编号 |
| 单据状态 | 显示付息单的单据状态 |
| 付息单类别 | 付息、还本付息两种，当单据由还款单生成时，显示还本付息类型 |
| 提款单编号 | 显示此付息单对应的提款单编号 |
| 创建人 | 单据创建用户 |
| 备注 | 用户输入备注信息 |
付息信息折叠栏
| 借款人 | 提款单的借款组织信息，即提款资金组织 |
| 债权人 | 提款单的债权人信息，即合作金融机构基础资料中选择的债权人 |
| 提款币别 | 显示此付息单对应的提款单中的提款币别，不可修改 |
| 付息币别 | 默认为提款币别，可修改 |
| 这提款单币别汇率 | 如提款币别与付息币别一致：默认为1，不可修改 如提款币别与付息币别不一致：默认为对应的汇率值，可修改 |
| 实付利息金额 | 如提款币别与付息币别一致：默认为利息金额，允许修改 如提款币别与付息币别不一致：对利息金额进行折算后默认显示，允许修改 |
| 折提款单币别利息金额 | 始终根据实付利息金额、折提款单币别汇率进行计算，不允许修改 |
| 提款金额 | 显示此付息单对应的提款单中的提款金额 |
| 未还本金 | 显示此付息单对应的提款单中的未归还本金 |
| 放款日期 | 显示此付息单对应的提款单中的放款日期 |
| 到期日期 | 显示此付息单对应的提款单中的到期日期 |
| 利率类型 | 显示此付息单对应的提款单中的利率类型：固定利率、浮动利率 |
| 付息日 | 默认为系统当前日期，当付息单由还款单生成时，则与还款日相同 |
| 起息日 | 显示此次付息单计息周期的起息日 |
| 结息日 | 显示此次付息单计息周期的结息日，默认为付息日前一天。当融资模型的算头算尾规则变化时会影响起息日和结息日的头尾范围 |
| 测算利息 | 显示由系统测算的此次需要支付的利息，具体的计算根据还款单的余额、上一次结息时间、还款方式等信息决定 |
| 实付利息 | 由用户填写实际支付的利息金额 |
| 付息银行账号 | 选择此次付息的银行账号 |
利息测算明细分录行
分录内显示此次付息的金额的测算过程，当利息支付周期内有计息本金的变动、利率重置，调整等影响因素时，利息分段计算。
2.2 还本付息支付：
当还款单的还本付息按钮打开时，意思为此次还款还要支付此次还款本金的利息。以银行借款为例，可能出现两种情况： 2.2.1本金和利息分开两笔流水支付。
2.2.2本金和利息合并成一条流水。当前系统支持用户主动判断具体使用哪一种情况。
当利息合并按钮打开时，此还款单可以生成一张本金+利息合并金额的付款单。当利息合并按钮关闭时，此还款单只能生成还款金额的付款单，而相关利息金额的付款单则会由还款单审核后生成的利息单来进行生成。
银行付息处理介绍
本文2024-09-22 23:14:41发表“云星瀚知识”栏目。
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