1 业务场景

在资金集中管理的过程中，企业往往会使用资金池进行资金上划下拨的管理，其中资金上划可通过实时、定时的方式进行全额、保留等方式的资金归集，在资金下拨业务中，企业需要根据自身的用款需求进行资金的下拨调配，因此通过采集成员单位需要付款的付款单数据，可以实现资金的精准下拨，最大限度满足集团资金集中，按需下拨的要求。

2 解决方案

1、设置母账户、子账户、内部账户、母子账户组等基础资料

2、设置采集的单据数据转换成对应的请款申请单的botp，比如付款单生成请款单

3、通过设置需要采集的付款处理单数据范围，包括采集的单据日期范围、单据状态等，获取对应的单据数据

4、设置下拨规则，确定请款申请数据生成下拨单的母账户规则（可以不配置）

5、满足条件的付款单，可按第2步配置的采集规则自动生成请款申请单

6、请款申请单按可合并下推生成下拨处理单；

7、通过下拨处理功能，提交银企处理，完成资金下拨动作，对每个成员单位下拨的资金应该等于其审核状态的未付款的付款单金额之和

8、成员单位收到母公司的下拨款后，再将其未付款的付款单进行付款。

3 关键操作

3.1 设置资金下拨所需的基础资料，包括母账户、子账户、内部账户、母子账户组等。

3.2  配置付款单到请款申请单的BOTP规则

   进入【开发服务云】-【单据转换管理】-【转换路线】，找到预置的付款单转请款申请的botp

确定需要映射的字段、分单合并逻辑等，目前已有预置规则，可根据付款账号、付款币别、付款金额、资金用途进行合并下推生成请款申请单，具体映射字段和分单逻辑可根据实际情况进行配置。

配置建议：付款账号、付款金额必须纳入分单合并逻辑，便于下拨处理时可将同一下拨收款账号的单据进行合并下拨。

配置后可实现：

（1）同一账号+同一资金用途：合并生成一张请款申请单 

（2）同一账号+不同资金用途：按照资金用途生成多张请款申请单； 

（3）不同账号+同一资金用途：按照不同账号生成多张请款申请单： 

（4）不同账号+不同资金用途：先按照银行账号维度，再按资金用途生成多张请款申请单

 3.3配置付款单采集规则

进入【资金调度】-【基础设置】-【采集规则设置】，设置对应的采集条件，可指定需要执行BOTP规则及上游单据范围，届时将会按照指定规则拉取对应的数据；采集条件为要取的付款单的条件，如下图，付款单的条件是已审核，且公司为设置了母子账户组的子公司，且付款单的付款账户为子公司的子账户。该规则需要进行审核

• 采集条件： 根据请款申请单据字段属性获取对应的适用字段 ，系统只会采集设置了条件的付款单，如果不设置，则会采集所有未付款单付款单。

  
  

• 系统提供了后台事务智能采集数据的功能，进入资金公共服务-任务机器人，新增调度作业方案，在任务设置里，查找“数据采集调度”，设置完成后，系统可以按任务自动进行数据采集，子公司的付款单自动生成母公司未处理请款申请单的数据，不需要人工在未处理请款申请单里点击【数据采集】

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3.4 配置下拨规则

付款处理单采集后下推请款申请单过程中，还需要根据一定规则选择对应下拨单的母账户，下拨规则就可根据不同的条件选择对应下拨母账户。该基础资料也可以不配置，如果不配置下拨规则，则系统则会按这个逻辑取请款申请单的母账户组：

1、如果母子组唯一（即一个子账户只对应了一个母账户），则请款申请单带出其唯一的母子组 

3、如果母子组不唯一（即一个子账户对应了多个母账户），则请款申请单带出默认的母子组（母子组可以配置默认）

4、如果母子组不唯一（即一个子账户对应了多个母账户），且又配置了多个默认的母子组，则请款申请单随机带一个母子组

如果有更复杂的场景，比如一个子账户对应了多个母子组的场景下，而且不同的付款用途要用不同的母账户下拨，则可则进入【资金调度】-【基础设置】-【下拨规则设置】进行配置

• 下拨规则适用条件： 根据请款申请单据字段属性获取对应的适用字段

• 下拨母账户路径 ：需要在一个子账户对应多个母子组的场景下有意义  比如上图付款单的资金用途为工程款的，默认生成的请款申请单的母账户就为中信银行母账户，上图付款单的资金用途为办公费用的，默认生成的请款申请单的母账户就为招商银行母账户：

  
  

需要特殊说明的是，系统支持未处理请款申请单，合并取整下推生成一张下拨处理单

（1）划拨策略设置：如需要对下拨金额进行取整，可通过资金调度-基础设置-划拨策略，设置下拨金额基数，比如10,000，意思是说下拨时向上取整，不满10,000，则取整下拨金额为10,000；配置了划拨策略后，在母子账户组里需要进行选择。

（2）合并取整下拨：选择需要合并下推的单据，通过资金调度-调度中心-未处理请款申请列表点击合并取整下拨按钮，触发下推下拨处理单动作，预置按照同一母子账户组进行单据合并，并按照取整后的金额生成下拨处理单；

（3）如果不在账户管理策略中配置下拨取整参数，也可以直接进入【资金调度】-【调度中心】，点击下拨请款单，进入未处理请款申请列表，直接点击【合并取整下拨】，系统会按付款单转下拨请款单的BOTP进行合并

系统会合并成下拨单的一条分录

3.5 下拨处理：通过资金调度-下拨处理，选择对应的单据进行提交银企，完成对应的银企支付动作。

3.6 成员单位子账户收到钱后，再把已审核的付款单进行支付。