1 问题描述

在资金调度模块中，很多单据都有即时余额/可用余额的金额，首先要了解即时余额与可用余额的区别及作用，在资金调度模块中，即时余额为账户的最新余额（取数来源可配置），仅仅是用于查看，不会按这个金额来进行透支控制，而可用余额为最新余额减去在途数据（取数来源可配置），一般情况下是用于透支控制的，两者作用不同。

目前单据的余额有

那么这些余额是怎么计算出来的，如何进行配置，本文档会进行说明

2 、即时余额

  目前在上划单、下拨单、调拨申请单、调拨单上都有付款账户，或内部账户的即时余额的字段，即时余额为账户的最新余额，包括银行账户及内部账户，仅仅是用于查看，不会按这个来进行透支控制

2.1、银行账户的即时余额取自参数

    即时余额为账户当前时点余额。即时余额取值来源有银企互联余额表、出纳/资金结算日记账；系统支持四种取值模式：（1）完全取自余额表；（2）完全取自日记账；（3）优先取余额表，再取日记账；（4）开通银企取余额表，未开通银企取日记账。具体采取何种模式请前往“系统服务云>配置工具>系统参数>资金云>资金公共服务”中查看。

   其中“先余额表，后日记账余额”或“直连账户取余额表，非直连账户取日记账余额”，这两个参数的区别是“先余额表，后日记账余额”，如果非银企直连账户，但是客户通过银企互联-离线交易明细导入，也可以取余额表数据，不取银行日记账数据

2.2、内部账户的即时余额不取参数，全部为内部账户明细账的最新余额。

3、可用余额

    可用余额为最新余额减去在途数据（取数来源可配置），一般情况下是用于透支控制的，但是如果要用于透支控制，则该账户必须选择“账户管理策略”，如果不选账户管理策略，单据上仅显示可用余额（取数见3.2），但是不会受透支控制。

3.1 通过账户管理策略配置取数

    1、通过账户的账户管理策略进行配置，这种方案的灵活性更强，可以配置不同的在途数据，及留存金额等内容。

进入【账户管理】-【基础设置】-【账户管理策略】，可以设置账户管理车辆 如下图，可以设置禁止透支，也可以设置允许透支及透支额度，然后选择业务单据的控制点，如下图，上划单提交及付款节点，会进行透支校验

2、建立母账户、子账户、及内部账户时，需要在账户需要选择上一步骤中配置的账户管理策略

3、对于账户的余额取数，目前取自“开发平台”-余额模型（所属应用为“资金公共服务”），如果确实有需要可以进行配置，建议使用默认的内容。

系统默认可用余额=即时余额+透支额度-所有单据的在途金额-留存金额

2.2.1 通过参数配置取数

1、如果账户不配置账户管理策略，直接使用参数，这种方式的优点是配置简单，数据直接取值，不需要配置在途数据，但是没有办法在提交或者付款环节校验数据是否超额。

在资金公共服务里的余额模型的系统参数取值即可

2、内部账户可用余额，  如果内部账户配置了账户管理策略，则内部账户可用余额为该账户即时余额+透支额度；如果内部账户没有配置账户管理策略，则内部可用余额内部账户明细账最新余额

4、参考上划下拨金额

在上划、下拨单分录上，有一个参考上划金额、参考下拨金额的字段，根据子账户银行账号可用余额，及对应的母子组划拨策略，自动计算参考的金额，如果无对应的划拨策略，则为空。所以该金额是以划拨策略配置的金额来计算的

上划单参考上划金额

• 如果子账户划拨策略的上划方式为定额，则参考上划金额为子账户划拨策略.上划金额

• 如果子账户划拨策略的上划方式为全额，则参考上划金额为子账户可用余额，或者划拨策略.最小上划金额

• 如果子账户划拨策略的上划方式为按比例，则参考上划金额为子账户可用余额*比例

• 如果子账户划拨策略的上划方式为留存，则参考上划金额为子账户可用余额-留存金额

• 考虑上划取整基数，在上述金额条件下，截去小数，向下取整

下拨单参考下拨金额

• 如果子账户划拨策略的下拨方式为定额，则参考下拨金额为子账户划拨策略.下拨金额

• 如果子账户划拨策略的下拨方式为补齐，则参考下拨金额为划拨策略.最小余额-子账户的即时余额

• 如果子账户划拨策略的下拨方式为手工，则参考下拨金额为空

• 考虑下拨取整基数，在上述金额条件下，截去小数，向上取整

举例：下拨单的参考下拨金额

1、进入【资金调度】-【基础设置】-【账户划拨策略】，设置“启用下拨策略”，下拨方式使用“补齐”，并且配置最小余额，假设集团希望成员单位的余额是10万，则最小余额填写10万，这里可以为不同的子公司配置不同的补齐金额，假设深圳公司最小余额是10万，广州公司最小余额是20万，则在这里就建立2个划拨策略。

2、进入【资金调度】-【基础设置】-【母子账户组】，补充“账户划拨策略”，其中“账户划拨策略”可以按不同公司进行设置留底金额，假设深圳公司最小余额是10万，广州公司最小余额是20万，则可以分别选择不同的划拨策略

3、点击新增下拨单，选择前一步骤的母子账户组，下拨金额即为划拨策略.最小余额-子账户的即时余额。比如深圳公司10万-6万=4万，广州公司为20万-5万=15万

5、 适用版本

金蝶云·星瀚V7.0及以上。