【熊说星空银企】其他解决方案：星空&招行CBS对接解决方案

栏目：云星空知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-16浏览：2

主题：金蝶云星空生态融合方案系列培训：金蝶云·星空&招行CBS对接解决方案

讲师：吴越涛（新疆金镭创新网络科技有限公司-技术总监，联系方案见最下方海报截图具体介绍），资深金蝶EAS、苍穹、云星空开发，深耕系统整体架构、业务方案等领域。

课程介绍：金蝶云星空+CBS实现金蝶云星空财务系统和CBS系统自动对接，助力企业开启业务与资金一体化管控模式。

课程链接：https://hki.h5.xeknow.com/sl/1dH9ss（原链接暂无法方便访问）

直播时间：2022年3月15日（约15min左右的分享）

课程录屏

课程疑问：

感谢吴老师的讲解，主要还要以下疑问，其他同事有关注到可参考（放在文章片头，抛砖引玉）：

Q1.该客户之所以做CBS和星空的集成的前提是因为客户已经使用了CBS系统，那如果是还在选型的阶段，不确定要用金蝶的CBS系统和金蝶的银企平台的功能有哪些优势和劣势？其实文中提到的功能，金蝶银企和星空的结合也能使用实现课程中提到的功能，那针对未使用CBS系统的客户为什么还要去选择星空和CBS的对接？而且相对于和CBS系统对接，使用银企平台的客户量相对来说也多一些，我觉得这个的对接方案主要还是偏向于已经使用CBS系统的客户如何实现资金系统和ERP的对接。我比较感兴趣的是CBS和银企平台对比有什么区别？
A1：此处就是竞争优势分析（具体待完善）
Q2：目前CBS系统对接支持哪些银行？客户使用CBS系统是否需要安装银行的前置机？CBS对接其他银行是怎样的模式
A2：支持清单可见本文附件的Excel文件，也需要安装银行的前置机，由CBS来对接其他几家银行。

目前CBS系统对接支持哪些银行境内200多家，境外20多家银行，对接了大多数城商行以及主流银行，
客户使用CBS系统是否需要安装银行的前置机还是需要的。
CBS对接其他银行是怎样的模式常见银行都是对接完成的，如果是不在支持的银行，客户给招银沟通，有招银对接即可，费用应该是免费的。

Q3：CBS对接是否用来的星空银企的标准单据（接收银行交易明细、电子回单等单据？）
A3：是的

1.业务结构

招商CBS：

资金管理平台，企业内部多组织、多银行账户的集成化管理；
存储和及时下载银行交易明细

开发技术小白一问：为什么要用中间库？

A：中间库是招银提供的，当时对接的时候招银给的是中间库方案，后续都已经用API方式了。

2.背景&目标

2.1背景洞察

现状：目前客户已经使用了招行CBS资金系统，实现了CBS资金系统与各银行的对接，可以直接实现收付款的操作，方便了企业资金的管理；

问题：但企业CBS资金系统未与企业的金蝶云星空实现对接，还需要人力手工在财务系统和资金系统进行做账核销等操作，耗费资源巨大，耗时耗力且无法实现统一管控。

2.2应用目标

实现金蝶云星空财务系统和CBS系统自动对接，实现业务与资金一体化管控模式。

提升业务人员日常工作效率

易上手特性让业务人员快速上手使用、易培训易推广

资金审批高度透明化：星空审批+CBS审批（两层审批模式）

资金安全性保障：星空支付走到CBS支付，支付安全性由CBS保障

3.核心功能场景

3.1基础设置

数据联通所需要接口和中间库：联通是业务流畅性使用的前提

3.2付款单CBS支付

付款单提交到CBS（付款单审批工作流→提交到CBS→CBS中二次审批）
同步付款单CBS付款状态（CBS返回给中间库，星空通过更新状态从中间库中取数）

3.3交易明细自动生成收款单

定时下载交易明细
根据收款类型交易明细自动生成收款单（自动记账：有些像网上银行的接收银行交易明细智能登账）

3.4交易明细查询

用途：自动下载CBS系统跨组织、跨银行、跨账号的所有交易明细数据
系统支持查历史交易明细、当天交易明细

3.5银行转账单业务处理

双向业务：组织之间的资金结转（上划或下拨）

银行转账单提交到CBS
根据CBS交易明细生成银行转账单

相对于银企平台和星空网上银行功能优势点：银企平台和星空网上银行功能少了通过交易明细生成银行转账单的功能。

组织间资金结算这一块还需要考虑下

3.6异常处理

单据缺少信息或银行打回等各种情况：招行存在中间库中

比较好奇的涉及到跨行转账的时候出现的退汇情况，这边是如何处理的？

4.客户案例

新疆某客户：资金管理的高度集成化、减轻出纳人员的繁琐的工作量

4.1客户需求

金蝶云星空客户化开发

封装付款请求接口
封装收款回单接口
封装账户交易明细接口
封装付款请求状态查询接口
付款单按钮改造并调用接口并生成凭证
银行收款单调用接口并生成凭证、银行对账单接口调用并生成凭证

对账单调用接口生成凭证？

对账单一般是不生成凭证的，只是针对对账单和银行日记账的对账形成银行存款余额调节表。

4.2招行CBS对接金蝶云星空业务及优势

1.基础支持

招商银行CBS通过与金蝶云星空对接，可以对银行账户、审批流等信息进行交互，帮助企业便捷地进行资金管理与信息维护。

账户管理、资金付款审批管理

2.直连付款

由金蝶云·星空发起，按照银行约定的方式（中间表或报文），将收付方银行信息传递给招商银行CBS方面，由招商银行CBS返回付款确认结果。

3.流水查询

由招商银行CBS定时发起，通过中间表或报文传送账户流水，基于账户流水，系统可基于银行流水进行一下业务的扩展

（1）收款管理：通过筛选收款流水，整理收款信息，以便对接到金蝶云星空收款管理模块中进行核算与财务管理

（2）银行对账：金蝶云星空本身记录了企业的现金账务，而通过招商银行CBS获取到银行流水厚，即可获取到了银行对账两方的数据，可通过对账规则核对双边记录，及时提醒财务人员是否存在资金账务漏记、错记的情况，并能自动出具银行余额调节表，记录未达账项。

（3）自动记账：对于资金业务量大的公司，银行账通过人工录入容易出现错误、遗漏或者记账维度较粗，对账时无法与流水匹配的问题，通过招商银行CBS的流水查询功能，可基于前期双方约定的规则，自动将银行流水整理为企业资金账入账，大大节省了人力成本，降低了对账难度。

目前自动记账多用于资金池业务与付款业务，其中，

由于资金池业务存在交易量大，且均为内部往来的特点，手工记账时经常出现关联方款项漏记，导致内部往来无法抵消的情况，通过应用自动记账功能，只需保证银行提供的流水完整且正确，映射维护正确，即可保证账务正确；
而付款业务中，由于前期付款发起是通过金蝶云星空发起，为了保证流程的完整性，系统多会基于招商银行CBS返回的付款状态信息或流水，自动匹配发票生成对应的付款凭证。

（4）资金管理：

主要基于已有的基础数据信息日常交易信息，由招商银行CBS或金蝶云星空整合双方数据，出具资金管理所需要的日报、收益查询登报表，由于招商银行CBS打通了银行与企业两方，因此资金管理报表中会涵盖。